Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Angel Oak Mortgage ، Inc.
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Angel Oak Mortgage ، Inc. إيرادات إجمالية 89.3 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع مقاييس مالية رئيسية توضح أداء إيرادات الشركة.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات فائدة الرهن العقاري | 62.4 | 69.9% |
| ربح على بيع القروض | 19.7 | 22.1% |
| الدخل رسوم الخدمة | 7.2 | 8.0% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات على أساس سنوي عن الاتجاهات التالية:
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: -15.6%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): -7.3% خلال السنوات الثلاث الماضية
انهيار مساهمات قطاع الإيرادات الرئيسية:
- إقراض الرهن العقاري السكنية: 72.1 مليون دولار
- خدمة قرض الرهن العقاري: 12.5 مليون دولار
- دخل محفظة الاستثمار: 4.7 مليون دولار
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات ($ م) | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 118.2 | +12.4% |
| 2022 | 105.8 | -10.5% |
| 2023 | 89.3 | -15.6% |
تشمل التغييرات الكبيرة في تدفق الإيرادات أ 22.3% تخفيض المكاسب في بيع القروض و 17.8% انخفاض في إيرادات فائدة الرهن العقاري مقارنة بالسنة المالية السابقة.
غوص عميق في الربحية أنجيل أوك الرهن العقاري (AOMR)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف Angel Oak Mortgage ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 62.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.5% | 18.9% |
| صافي هامش الربح | 15.6% | 12.4% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر المقاييس المالية الحرجة.
- زاد الربح الإجمالي بحلول 5.6% سنة سنة
- انخفضت نسبة نفقات التشغيل إلى 45.8%
- وصلت العودة إلى الأسهم (ROE) 14.2% في عام 2023
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.8% |
| نسبة دوران الأصول | 0.72 |
| كفاءة إدارة التكلفة | 87.3% |
تشير نسب ربحية الصناعة المقارنة إلى تحديد موقع تنافسي مع 22.5% فوق الأداء في قطاع الرهن العقاري.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Angel Oak Mortgage ، Inc. (AOMR) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 456.7 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 89.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 312.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.76x |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BB- (قياسي وفقير)
- نفقات الفائدة: 22.4 مليون دولار سنويا
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 6.3%
توضح أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة إدارة رأس المال الإستراتيجية:
- التسهيلات الائتمانية الدوارة: 150 مليون دولار
- تاريخ الاستحقاق: 15 مارس 2025
- سعر الفائدة المتغير: LIBOR + 3.5 ٪
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
تقييم سيولة Angel Oak Mortgage ، Inc. (AOMR)
تحليل السيولة والملاءة
تقييم موقف السيولة:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
| رأس المال العامل | 78.6 مليون دولار | 65.4 مليون دولار |
تحليل بيان التدفق النقدي:
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 92.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -45.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -36.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 92.3 مليون دولار
- زيادة النسبة الحالية من 1.35 إلى 1.42
- نمو رأس المال العامل ل 78.6 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة:
- صافي التدفق النقدي السلبي من أنشطة الاستثمار والتمويل
- نسبة سريعة أقل من 1.5 ، مما يشير إلى سيولة معتدلة
هل Angel Oak Mortgage ، Inc. (AOMR) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يكشف التحليل المالي المتعمق عن مقاييس التقييم الحرجة لمواقع الشركة الحالية للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.23 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.75 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.41 |
| سعر السهم الحالي | $7.85 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $5.12 - $9.47
- عائد الأرباح الحالية: 4.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تُظهر مقاييس تقييم السوق المقارنة الموضع المالي الحالي للشركة بالنسبة إلى معايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Angel Oak Mortgage ، Inc. (AOMR)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه صندوق الاستثمار العقاري العقاري (REIT) العديد من أبعاد المخاطر الحرجة اعتبارًا من عام 2024:
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | تصنيف الشدة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | تخفيض قيمة المحفظة المحتملة | عالي |
| عدم استقرار سوق الائتمان | تقليل فرص الإقراض | واسطة |
| عدم اليقين الاقتصادي الكلي | زيادة المخاطر الافتراضية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ثغرات البنية التحتية للتكنولوجيا المحتملة
- عمليات توريق الرهن العقاري المعقدة
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- هامش الفائدة الصافي: 2.35%
- معدل التخلف عن سداد القرض: 3.7%
- نسبة الأصول غير الأداء: 1.2%
مخاطر الامتثال التنظيمية
مجالات التعرض التنظيمية الحرجة تشمل:
- متطلبات الإصلاح في دود فرانك وول ستريت
- تفويضات تقارير لجنة الأوراق المالية والبورصة
- إرشادات وكالة تمويل الإسكان الفيدرالية
مخاطر محفظة الاستثمار Profile
| قطاع الحافظة | مستوى المخاطر | نسبة التخصيص |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | معتدل | 65% |
| القروض العقارية التجارية | عالي | 22% |
| الاحتياطيات النقدية | قليل | 13% |
آفاق النمو المستقبلية لـ Angel Oak Mortgage ، Inc. (AOMR)
فرص النمو
يتم تثبيت إمكانات نمو الشركة في العديد من الأبعاد الاستراتيجية الرئيسية:
- حجم إنشاء الرهن العقاري المتوقع في 1.2 مليار دولار لعام 2024
- التوسع في سوق الرهن العقاري السكني غير الوكالات
- تعزيز النظام الأساسي الرقمي مع المقدرة 15 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
| مقياس النمو | 2024 الإسقاط | 2025 الهدف المقدر |
|---|---|---|
| حجم محفظة القرض | 3.6 مليار دولار | 4.2 مليار دولار |
| توسيع السوق الجغرافية | 7 دول جديدة | 12 دولة إجمالية |
| الاستثمار التكنولوجي | 15 مليون دولار | 22 مليون دولار |
تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية:
- الاستحواذ المستهدف 250 مليون دولار في حقوق خدمة الرهن العقاري
- شراكة استراتيجية محتملة مع المؤسسات المالية الإقليمية
- تنفيذ تكنولوجيا الاكتتاب التي تحركها الذكاء الاصطناعي
تشمل المزايا التنافسية:
- خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- منصة تحليلات البيانات الملكية
- معايير الإقراض المرنة التي تستهدف 15% اختراق قطاع السوق
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.