Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Comprendre les sources de revenus Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Analyse des revenus
Angel Oak Mortgage, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 89,3 millions de dollars Pour l'exercice 2023, avec des mesures financières clés démontrant la performance des revenus de l'entreprise.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu des intérêts hypothécaires | 62.4 | 69.9% |
| Gagner en vente de prêts | 19.7 | 22.1% |
| Revenu des frais de service | 7.2 | 8.0% |
L'analyse de la croissance des revenus d'une année à l'autre révèle les tendances suivantes:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: -15.6%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): -7.3% Au cours des trois dernières années
Répartition des contributions des segments des revenus clés:
- Prêt hypothécaire résidentiel: 72,1 millions de dollars
- Service de prêt hypothécaire: 12,5 millions de dollars
- Revenu du portefeuille d'investissement: 4,7 millions de dollars
| Exercice fiscal | Revenu total ($ m) | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 118.2 | +12.4% |
| 2022 | 105.8 | -10.5% |
| 2023 | 89.3 | -15.6% |
Les changements importants de sources de revenus comprennent un 22.3% réduction du gain en vente de prêts et un 17.8% diminution des revenus des intérêts hypothécaires par rapport à l'exercice précédent.
Une plongée profonde dans la rentabilité d'ange Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Analyse des métriques de rentabilité
Angel Oak Mortgage, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 62.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.5% | 18.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.6% | 12.4% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre les mesures financières critiques.
- Le bénéfice brut a augmenté de 5.6% d'une année à l'autre
- Le rapport de dépenses d'exploitation a diminué à 45.8%
- Retour sur l'équité (ROE) atteint 14.2% en 2023
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.8% |
| Ratio de rotation des actifs | 0.72 |
| Efficacité de gestion des coûts | 87.3% |
Les ratios de rentabilité comparés de l'industrie indiquent un positionnement concurrentiel avec 22.5% Performance médiane du secteur hypothécaire au-dessus.
Dette vs Équité: comment Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 456,7 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 89,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 312,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1,76x |
Les caractéristiques financières clés comprennent:
- Note de crédit: BB- (Standard & Poor's)
- Intérêt des intérêts: 22,4 millions de dollars annuellement
- Coût moyen pondéré de la dette: 6.3%
Les activités de refinancement de la dette récentes démontrent la gestion stratégique du capital:
- Facilité de crédit renouvelable: 150 millions de dollars
- Date de maturité: 15 mars 2025
- Taux d'intérêt variable: LIBOR + 3,5%
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Évaluation des liquidités Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Évaluation de la position de liquidité:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
| Fonds de roulement | 78,6 millions de dollars | 65,4 millions de dollars |
Analyse des états de trésorerie:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 92,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 36,2 millions de dollars |
Forces de liquidité clés:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif de 92,3 millions de dollars
- Augmentation du ratio de courant de 1,35 à 1,42
- Croissance du fonds de roulement à 78,6 millions de dollars
Considérations potentielles de liquidité:
- Flux de trésorerie négatifs nets des activités d'investissement et de financement
- Rapport rapide inférieur à 1,5, indiquant une liquidité modérée
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Une analyse financière approfondie révèle des mesures d'évaluation critiques pour le positionnement actuel du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.23 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.75 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.41 |
| Cours actuel | $7.85 |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $5.12 - $9.47
- Rendement de dividende à courant: 4.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Les mesures d'évaluation du marché comparatives démontrent le positionnement financier actuel de l'entreprise par rapport aux repères de l'industrie.
Risques clés face à Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Facteurs de risque: analyse complète
Le Mortgage Real Estate Investment Trust (REIT) fait face à plusieurs dimensions de risque critiques à partir de 2024:
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Cote de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Réduction potentielle de valeur de portefeuille | Haut |
| Instabilité du marché du crédit | Opportunités de prêt réduit | Moyen |
| Incertitude macroéconomique | Augmentation potentielle du risque de défaut | Haut |
Risques opérationnels
- Défis de conformité réglementaire
- Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
- Processus de titrisation hypothécaire complexes
Métriques de risque financier
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Marge d'intérêt net: 2.35%
- Taux de défaut de prêt: 3.7%
- Ratio d'actifs non performants: 1.2%
Risques de conformité réglementaire
Les zones d'exposition réglementaires critiques englobent:
- Exigences de réforme de Dodd-Frank Wall Street
- MANDATIONS DE RAPPORT DE RÉSULTATION DE LA COMMISSIQUE DE TELECTIONS
- Lignes directrices fédérales sur le financement du logement
Risque du portefeuille d'investissement Profile
| Segment de portefeuille | Niveau de risque | Pourcentage d'allocation |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | Modéré | 65% |
| Hypothèques commerciales | Haut | 22% |
| Réserves en espèces | Faible | 13% |
Perspectives de croissance futures pour Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'entreprise est ancré dans plusieurs dimensions stratégiques clés:
- Volume d'origine hypothécaire projeté à 1,2 milliard de dollars pour 2024
- Expansion sur le marché hypothécaire résidentiel non agence
- Amélioration de la plate-forme numérique avec estimé 15 millions de dollars Investissement technologique
| Métrique de croissance | 2024 projection | 2025 cible estimée |
|---|---|---|
| Taille du portefeuille de prêts | 3,6 milliards de dollars | 4,2 milliards de dollars |
| Expansion du marché géographique | 7 nouveaux États | 12 États totaux |
| Investissement technologique | 15 millions de dollars | 22 millions de dollars |
Les principales initiatives stratégiques comprennent:
- Acquisition ciblée de 250 millions de dollars dans les droits de service hypothécaire
- Partenariat stratégique potentiel avec les institutions financières régionales
- Mise en œuvre de la technologie de souscription dirigée par l'IA
Les avantages compétitifs comprennent:
- Algorithmes d'évaluation des risques avancés
- Plateforme de données de données propriétaires
- Critères de prêt flexibles ciblant 15% Pénétration du segment du marché
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) DCF Excel Template
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