Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Verständnis von Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Angel Oak Mortgage, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Einnahmen an 89,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023, wobei wichtige finanzielle Metriken die Umsatzleistung des Unternehmens zeigen.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Hypothekenzinserträge | 62.4 | 69.9% |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 19.7 | 22.1% |
| Wartungsgebühreneinkommen | 7.2 | 8.0% |
Die Analyse des Umsatzwachstums der Umsatzwachstums im Jahr für Vorjahr zeigt die folgenden Trends:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: -15.6%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): -7.3% in den letzten drei Jahren
Aufschlüsse der wichtigsten Umsatzsegmentbeiträge:
- Wohnhypothekenkredite: 72,1 Millionen US -Dollar
- Hypothekendarlehensbetreuung: 12,5 Millionen US -Dollar
- Anlageportfolioeinkommen: 4,7 Millionen US -Dollar
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz ($ m) | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| 2021 | 118.2 | +12.4% |
| 2022 | 105.8 | -10.5% |
| 2023 | 89.3 | -15.6% |
Wesentliche Umsatzwechseländerungen umfassen a 22.3% Reduzierung des Gewinns beim Verkauf von Darlehen und a 17.8% Rückgang der Hypothekenzinserträge im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.
Ein tiefes Tauchen in Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Angel Oak Mortgage, Inc. Finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 62.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.5% | 18.9% |
| Nettogewinnmarge | 15.6% | 12.4% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen eine konsistente Verbesserung gegenüber kritischen finanziellen Metriken.
- Der Bruttogewinn stieg um durch 5.6% Jahr-über-Jahr
- Die Betriebskostenquote nahm auf 45.8%
- Rendite on Equity (ROE) erreicht 14.2% im Jahr 2023
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 45.8% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 0.72 |
| Kostenmanagement -Effizienz | 87.3% |
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen eine Wettbewerbsposition mit 22.5% Über die mittlere Leistung des Hypothekensektors.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 456,7 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 89,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 312,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.76x |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen gehören:
- Kreditrating: BB- (Standard & Poor's)
- Zinsaufwand: 22,4 Millionen US -Dollar jährlich
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 6.3%
Jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen strategisches Kapitalmanagement:
- Drehende Kreditfazilität: 150 Millionen Dollar
- Reifedatum: 15. März 2025
- Variabler Zinssatz: LIBOR + 3,5%
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 42% |
Bewertung der Liquidität der Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Bewertung der Liquiditätsposition:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.12 |
| Betriebskapital | 78,6 Millionen US -Dollar | 65,4 Millionen US -Dollar |
Analyse der Cashflow -Erklärung:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 92,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -45,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -36,2 Millionen US -Dollar |
Schlüsselliquiditätsstärken:
- Positiver operierender Cashflow von 92,3 Millionen US -Dollar
- Erhöhtes Stromverhältnis von 1,35 auf 1,42
- Betriebskapitalwachstum zu 78,6 Millionen US -Dollar
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen:
- Netto negativer Cashflow aus Investitions- und Finanzierungsaktivitäten
- Schnellverhältnis unter 1,5, was auf eine moderate Liquidität hinweist
Ist Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Eine eingehende Finanzanalyse zeigt kritische Bewertungsmetriken für die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.23 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.75 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.41 |
| Aktueller Aktienkurs | $7.85 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $5.12 - $9.47
- Aktuelle Dividendenrendite: 4.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Vergleichende Marktbewertungsmetriken zeigen die aktuelle Finanzpositionierung des Unternehmens im Vergleich zu Branchenbenchmarks.
Wichtige Risiken für Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Der Mortgage Real Estate Investment Trust (REIT) steht ab 2024 mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Potenzielle Reduzierung des Portfolioswerts | Hoch |
| Instabilität des Kreditmarktes | Reduzierte Kreditvergabemöglichkeiten | Medium |
| Makroökonomische Unsicherheit | Potenzielle Ausfallrisikoanstieg | Hoch |
Betriebsrisiken
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Potenzielle Schwachstellen für Technologieinfrastruktur
- Komplexe Hypothekenverbrennungsprozesse
Finanzielle Risikokennzahlen
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Nettozinsspanne: 2.35%
- Kreditausfallsatz: 3.7%
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.2%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Kritische regulatorische Expositionsbereiche umfassen:
- Dodd-Frank Wall Street Reformanforderungen
- Berichterstattung von Wertpapier- und Börsenkommissionen Mandate
- Richtlinien für die Finanzbehörde der Bundeswohnung Agency
Investmentportfolio -Risiko Profile
| Portfoliosegment | Risikoniveau | Allokationsprozentsatz |
|---|---|---|
| Wohnhypotheken | Mäßig | 65% |
| Handelshypotheken | Hoch | 22% |
| Bargeldreserven | Niedrig | 13% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Wachstumschancen
Das Wachstumspotenzial des Unternehmens ist in mehreren wichtigen strategischen Dimensionen verankert:
- Hypotheken -Originierungsvolumen projiziert bei 1,2 Milliarden US -Dollar für 2024
- Expansion in den Hypothekenmarkt außerhalb des Wohnungsunternehmens
- Verbesserung der digitalen Plattform mit geschätzten 15 Millionen Dollar Technologieinvestition
| Wachstumsmetrik | 2024 Projektion | 2025 geschätztes Ziel |
|---|---|---|
| Kreditportfoliogröße | 3,6 Milliarden US -Dollar | 4,2 Milliarden US -Dollar |
| Geografische Markterweiterung | 7 neue Staaten | 12 Gesamtstaaten |
| Technologieinvestition | 15 Millionen Dollar | 22 Millionen Dollar |
Zu den wichtigsten strategischen Initiativen gehören:
- Gezielter Erwerb von 250 Millionen Dollar in Hypothekenrechtsrechten
- Potenzielle strategische Partnerschaft mit regionalen Finanzinstituten
- Implementierung von KI-gesteuerten Underwriting-Technologie
Wettbewerbsvorteile sind:
- Algorithmen für fortschrittliche Risikobewertung
- Proprietäre Datenanalyseplattform
- Flexible Kreditkriterien abzielen 15% Marktsegmentdurchdringung
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) DCF Excel Template
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