Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Análise de receita
Angel Oak Mortgage, Inc. relatou receita total de US $ 89,3 milhões Para o ano fiscal de 2023, com as principais métricas financeiras demonstrando o desempenho da receita da empresa.
| Fonte de receita | Valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros hipotecários | 62.4 | 69.9% |
| Ganho na venda de empréstimos | 19.7 | 22.1% |
| Renda de taxa de manutenção | 7.2 | 8.0% |
A análise de crescimento de receita ano a ano revela as seguintes tendências:
- 2022 a 2023 Crescimento da receita: -15.6%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR): -7.3% Nos últimos três anos
Principais contribuições do segmento de receita:
- Empréstimo de hipoteca residencial: US $ 72,1 milhões
- Serviço de empréstimo hipotecário: US $ 12,5 milhões
- Renda da portfólio de investimentos: US $ 4,7 milhões
| Ano fiscal | Receita total ($ m) | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | 118.2 | +12.4% |
| 2022 | 105.8 | -10.5% |
| 2023 | 89.3 | -15.6% |
Mudanças significativas no fluxo de receita incluem um 22.3% redução no ganho na venda de empréstimos e um 17.8% diminuição da receita de juros hipotecários em comparação com o ano fiscal anterior.
Um mergulho profundo em Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Angel Oak Mortgage, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 62.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.5% | 18.9% |
| Margem de lucro líquido | 15.6% | 12.4% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes em métricas financeiras críticas.
- O lucro bruto aumentou em 5.6% ano a ano
- O índice de despesas operacionais diminuiu para 45.8%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE) alcançou 14.2% em 2023
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 45.8% |
| Taxa de rotatividade de ativos | 0.72 |
| Eficiência de gerenciamento de custos | 87.3% |
Índices de rentabilidade comparativos da indústria indicam posicionamento competitivo com 22.5% acima do desempenho mediano do setor hipotecário.
Dívida vs. patrimônio: como Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 456,7 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 89,3 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 312,5 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.76x |
As principais características financeiras incluem:
- Classificação de crédito: BB- (Standard & Poor's)
- Despesa de juros: US $ 22,4 milhões anualmente
- Custo médio ponderado da dívida: 6.3%
Atividades recentes de refinanciamento de dívidas demonstram gerenciamento estratégico de capital:
- Linha de crédito giratória: US $ 150 milhões
- Data de vencimento: 15 de março de 2025
- Taxa de juros variável: LIBOR + 3,5%
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 58% |
| Financiamento de ações | 42% |
Avaliando a liquidez da Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Análise de liquidez e solvência
Avaliação da posição de liquidez:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.42 | 1.35 |
| Proporção rápida | 1.18 | 1.12 |
| Capital de giro | US $ 78,6 milhões | US $ 65,4 milhões |
Análise de demonstração de fluxo de caixa:
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 92,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 36,2 milhões |
Principais pontos fortes de liquidez:
- Fluxo de caixa operacional positivo de US $ 92,3 milhões
- Aumentar a taxa de corrente de 1,35 para 1,42
- Crescimento de capital de giro para US $ 78,6 milhões
Considerações potenciais de liquidez:
- Fluxo de caixa negativo líquido das atividades de investimento e financiamento
- Proporção rápida abaixo de 1,5, indicando liquidez moderada
A Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise financeira aprofundada revela métricas críticas de avaliação para o posicionamento atual do mercado da empresa.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.23 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.75 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.41 |
| Preço atual das ações | $7.85 |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $5.12 - $9.47
- Rendimento atual de dividendos: 4.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 35.6%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Segurar | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
As métricas comparativas de avaliação de mercado demonstram o atual posicionamento financeiro da empresa em relação aos benchmarks do setor.
Riscos -chave enfrentando Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Fatores de risco: análise abrangente
O Mortgage Real Estate Investment Trust (REIT) enfrenta várias dimensões críticas de risco a partir de 2024:
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Redução potencial de valor do portfólio | Alto |
| Instabilidade do mercado de crédito | Oportunidades reduzidas de empréstimos | Médio |
| Incerteza macroeconômica | Aumento potencial de risco de risco | Alto |
Riscos operacionais
- Desafios de conformidade regulatória
- Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
- Processos complexos de securitização hipotecária
Métricas de risco financeiro
Os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Margem de juros líquidos: 2.35%
- Taxa de padrão de empréstimo: 3.7%
- Razão de ativos não-desempenho: 1.2%
Riscos de conformidade regulatória
As áreas críticas de exposição regulatória abrangem:
- Requisitos de reforma de rua de Wall-Dodd-Frank
- Securities and Exchange Commission Reporting Mandates
- Diretrizes da Agência Federal de Finanças Habitacionais
Risco de portfólio de investimentos Profile
| Segmento de portfólio | Nível de risco | Porcentagem de alocação |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | Moderado | 65% |
| Hipotecas comerciais | Alto | 22% |
| Reservas de caixa | Baixo | 13% |
Perspectivas de crescimento futuro para Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR)
Oportunidades de crescimento
O potencial de crescimento da empresa está ancorado em várias dimensões estratégicas importantes:
- Volume de originação hipotecária projetada em US $ 1,2 bilhão para 2024
- Expansão para o mercado de hipotecas residenciais não agência
- Aprimoramento da plataforma digital com estimado US $ 15 milhões investimento em tecnologia
| Métrica de crescimento | 2024 Projeção | 2025 Alvo estimado |
|---|---|---|
| Tamanho da carteira de empréstimos | US $ 3,6 bilhões | US $ 4,2 bilhões |
| Expansão do mercado geográfico | 7 novos estados | 12 estados totais |
| Investimento em tecnologia | US $ 15 milhões | US $ 22 milhões |
As principais iniciativas estratégicas incluem:
- Aquisição direcionada de US $ 250 milhões em direitos de manutenção de hipotecas
- Potencial parceria estratégica com instituições financeiras regionais
- Implementação da tecnologia de subscrição orientada pela IA
As vantagens competitivas incluem:
- Algoritmos avançados de avaliação de risco
- Plataforma de análise de dados proprietária
- Critérios de empréstimo flexíveis direcionados 15% Penetração do segmento de mercado
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