BancFirst Corporation (BANF) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bancfirst Corporation (BANF)
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات Bancfirst Corporation عن مشهد مالي معقد اعتبارًا من عام 2024.
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 411,500,000 | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | 191,200,000 | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 602,700,000 | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.85%
- نمو دخل الرسوم: 5.6%
| دفق الدخل | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| فائدة القرض | 312,800,000 | 348,900,000 | 11.6% |
| دخل الأوراق المالية الاستثمارية | 62,400,000 | 62,600,000 | 0.3% |
غوص عميق في ربحية Bancfirst Corporation (BANF)
تحليل مقاييس الربحية
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، أظهرت الشركة مقاييس الربحية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 37.6% |
| صافي هامش الربح | 30.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل الفصلي: 45.3 مليون دولار
- الإيرادات السنوية: 612.7 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 0.63
يكشف أداء الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 30.2% | 26.8% |
| هامش التشغيل | 37.6% | 34.1% |
توضح مؤشرات إدارة التكاليف أداءً ثابتًا مع:
- نفقات التشغيل: 187.4 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 55.3%
- نسبة الكفاءة: 47.6%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Bancfirst Corporation (BANF) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال للشركة.
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 62.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.24 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.44 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- التصنيف الائتماني: BBB+ (Standard & Poor's)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنة
توضح أنشطة تمويل الديون الأخيرة تخصيص رأس المال الإستراتيجي:
- إعادة تمويل 150 مليون دولار كبار في سبتمبر 2023
- الحفاظ عليها 275 مليون دولار التسهيلات الائتمانية غير المستخدمة
- الحد من الديون 3.2% مقارنة بالسنة المالية السابقة
| مصدر تمويل الأسهم | كمية |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 78.4 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 912.6 مليون دولار |
تقييم سيولة Bancfirst Corporation (BANF)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص المالية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 215.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $342.7 |
| استثمار التدفق النقدي | -$128.4 |
| تمويل التدفق النقدي | -$187.5 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 456.2 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 189.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 2.1x
اعتبارات السيولة المحتملة
تشير مؤشرات السيولة الرئيسية إلى مرونة مالية قصيرة على المدى القصير مع 645.9 مليون دولار في إجمالي الأصول السائلة.
هل شركة Bancfirst Corporation (BANF) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس التقييم التفصيلية رؤى نقدية حول المواقع المالية للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x | 1.8x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x | 10.5x |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- سعر السهم الحالي: $67.45
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $54.30 - $78.90
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة الدفع: 38%
انهيار إجماع المحلل:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
تشير مؤشرات الأداء المالي المقارن إلى الحد الأدنى المحتملة بالنسبة لأقران القطاع.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Bancfirst Corporation (BANF)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 3.8 مليار دولار | مخاطر الائتمان المعتدلة |
| قروض غير أداء | 1.42% | أقل من متوسط الصناعة |
| احتياطيات خسارة القرض | 82.3 مليون دولار | تغطية كافية |
عوامل خطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.5% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- تغييرات سياسة الاحتياطي الفيدرالي: التأثير المباشر على معدلات الإقراض
- احتمال الركود الاقتصادي: 24% المخاطر المقدرة لعام 2024
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- الغرامات التنظيمية المحتملة: 1.2 مليون دولار الحد الأقصى المحتمل التعرض
مقاييس المخاطر التشغيلية
| نوع المخاطر | التدبير الكمي | درجة إدارة المخاطر |
|---|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 3 تم الإبلاغ عن حوادث | قليل |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 45.7 مليون دولار استثمار سنوي | تخفيف عالية |
| أحداث الخسارة التشغيلية | 2.3 مليون دولار إجمالي الخسائر السنوية | تسيطر عليها |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Bancfirst Corporation (BANF)
فرص النمو
توضح شركة Bancfirst استراتيجيات النمو المحتملة من خلال عدة أبعاد رئيسية:
مقاييس توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| حصة سوق أوكلاهوما | 18.7% | 21.5% بحلول عام 2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | 3.2 مليار دولار | محتمل 12.4% توسع |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 247,000 | مُتوقع 15.6% يزيد |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استثمار التحول الرقمي: 22 مليون دولار مخصصة لعام 2024-2025
- استهداف ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا 37% تحسين الكفاءة التشغيلية
- الاستحواذ على البنوك المجتمعية الإقليمية مع 500 مليون دولار قاعدة الأصول
عوامل تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- احتياطيات رأس المال القوية: 1.4 مليار دولار في رأس المال 1
- نسبة قرض منخفضة غير أداء: 0.63%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
BancFirst Corporation (BANF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.