BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Comprendre les sources de revenus de BancFirst Corporation (BANF)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de BancFirst Corporation révèlent un paysage financier complexe à partir de 2024.
| Catégorie de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 411,500,000 | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 191,200,000 | 31.7% |
| Revenus totaux | 602,700,000 | 100% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.2%
- Marge d'intérêt net: 3.85%
- Croissance des revenus des frais: 5.6%
| Flux de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Intérêt de prêt | 312,800,000 | 348,900,000 | 11.6% |
| Revenu des titres d'investissement | 62,400,000 | 62,600,000 | 0.3% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de BancFirst Corporation (BANF)
Analyse des métriques de rentabilité
Depuis la dernière période d'information financière, la société a démontré les mesures de rentabilité suivantes:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 84.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 37.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 30.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu net trimestriel: 45,3 millions de dollars
- Revenus annuels: 612,7 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.63
Les performances comparatives de l'industrie révèlent:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 30.2% | 26.8% |
| Marge opérationnelle | 37.6% | 34.1% |
Les indicateurs de gestion des coûts démontrent des performances cohérentes avec:
- Dépenses de fonctionnement: 187,4 millions de dollars
- Ratio coût-sur-revenu: 55.3%
- Ratio d'efficacité: 47.6%
Dette vs Équité: comment BancFirst Corporation (BANF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la structure financière révèle des informations critiques sur la stratégie de gestion du capital de l'entreprise.
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 62,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,24 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.44 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB + (Standard & Poor's)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité moyenne de la dette pondérée: 6,2 ans
Les activités récentes de financement de la dette démontrent une allocation stratégique des capitaux:
- Remarques de 150 millions de dollars refinancés en septembre 2023
- Maintenu 275 millions de dollars facilité de crédit inutilisée
- Réduction de la dette de 3.2% par rapport à l'exercice précédent
| Source de financement en actions | Montant |
|---|---|
| Émission de stocks ordinaires | 78,4 millions de dollars |
| Des bénéfices non répartis | 912,6 millions de dollars |
Évaluation des liquidités de BancFirst Corporation (BANF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques financières suivantes:
- Total du fonds de roulement: 215,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $342.7 |
| Investir des flux de trésorerie | -$128.4 |
| Financement des flux de trésorerie | -$187.5 |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 456,2 millions de dollars
- Investissements à court terme: 189,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 2.1x
Considérations de liquidité potentielles
Les indicateurs de liquidité clés suggèrent une flexibilité financière solide à court terme avec 645,9 millions de dollars dans le total des actifs liquides.
BancFirst Corporation (BANF) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation détaillées fournissent des informations critiques sur le positionnement financier de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x | 14.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x | 1,8x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.2x | 10.5x |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Prix actuel de l'action: $67.45
- Gamme de prix de 52 semaines: $54.30 - $78.90
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de paiement: 38%
Répartition du consensus des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 40% |
| Prise | 5 | 50% |
| Vendre | 1 | 10% |
Les indicateurs de performance financière comparatifs suggèrent une sous-évaluation potentielle par rapport aux pairs du secteur.
Risques clés face à BancFirst Corporation (BANF)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts commerciaux | 3,8 milliards de dollars | Risque de crédit modéré |
| Prêts non performants | 1.42% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
| Réserves de perte de prêt | 82,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
Facteurs de risque de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.5% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Changements de politique de la Réserve fédérale: impact direct sur les taux de prêt
- Probabilité de la récession économique: 24% Risque estimé pour 2024
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Fines réglementaires potentielles: 1,2 million de dollars exposition maximale potentielle
Métriques de risque opérationnel
| Type de risque | Mesure quantitative | Score de gestion des risques |
|---|---|---|
| Incidents de cybersécurité | 3 incidents signalés | Faible |
| Infrastructure technologique | 45,7 millions de dollars d'investissement annuel | Atténuation élevée |
| Événements de perte opérationnelle | 2,3 millions de dollars Pertes annuelles totales | Contrôlé |
Perspectives de croissance futures pour BancFirst Corporation (BANF)
Opportunités de croissance
BancFirst Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs dimensions clés:
Métriques d'extension du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Part de marché de l'Oklahoma | 18.7% | 21.5% d'ici 2025 |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | Potentiel 12.4% expansion |
| Utilisateurs de la banque numérique | 247,000 | Attendu 15.6% augmenter |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement de transformation numérique: 22 millions de dollars alloué pour 2024-2025
- Ciblage de mise à niveau des infrastructures technologiques 37% Amélioration de l'efficacité opérationnelle
- Acquisition prévue de banques communautaires régionales avec 500 millions de dollars base d'actifs
Facteurs de positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Solides réserves de capital: 1,4 milliard de dollars dans le capital de niveau 1
- Ratio de prêts peu performants: faible: 0.63%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
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