BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Verständnis der Bancfirst Corporation (BANF) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Einnahmequellen der Bancfirst Corporation zeigen ab 2024 eine komplexe Finanzlandschaft.
Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
---|---|---|
Nettozinserträge | 411,500,000 | 68.3% |
Nichtinteresse Einkommen | 191,200,000 | 31.7% |
Gesamtumsatz | 602,700,000 | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 7.2%
- Nettozinsspanne: 3.85%
- Gebühreneinkommenswachstum: 5.6%
Einkommensstrom | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Wachstumsrate |
---|---|---|---|
Darlehenszinsen | 312,800,000 | 348,900,000 | 11.6% |
Investitions -Wertpapiereinnahmen | 62,400,000 | 62,600,000 | 0.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Bancfirst Corporation (BANF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigte das Unternehmen die folgenden Rentabilitätskennzahlen:
Rentabilitätsmetrik | Wert |
---|---|
Bruttogewinnmarge | 84.3% |
Betriebsgewinnmarge | 37.6% |
Nettogewinnmarge | 30.2% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Vierteljährliches Nettoeinkommen: 45,3 Millionen US -Dollar
- Jahresumsatz: 612,7 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 0.63
Vergleichende Branchenleistung enthüllt:
Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
---|---|---|
Nettogewinnmarge | 30.2% | 26.8% |
Betriebsspanne | 37.6% | 34.1% |
Kostenmanagementindikatoren zeigen eine konsistente Leistung mit:
- Betriebskosten: 187,4 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 55.3%
- Effizienzverhältnis: 47.6%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bancfirst Corporation (BANF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur kritische Einblicke in die Kapitalmanagementstrategie des Unternehmens.
Schuldenmetrik | Wert |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 487,6 Millionen US -Dollar |
Kurzfristige Schulden | 62,3 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 1,24 Milliarden US -Dollar |
Verschuldungsquote | 0.44 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen strategische Kapitalzuweisung:
- Refinanzierte im September 2023 150 Millionen US -Dollar vorrangige Schuldverschreibungen
- Gepflegt 275 Millionen Dollar nicht verwendete Kreditfazilität
- Verschuldung von 3.2% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Menge |
---|---|
Stammaktienausgabe | 78,4 Millionen US -Dollar |
Gewinnrücklagen | 912,6 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität der Bancfirst Corporation (BANF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden finanziellen Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 215,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Betriebscashflow | $342.7 |
Cashflow investieren | -$128.4 |
Finanzierung des Cashflows | -$187.5 |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 456,2 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 189,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.1x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine robuste kurzfristige finanzielle Flexibilität bei 645,9 Millionen US -Dollar in totaler liquiden Vermögenswerte.
Ist die Bancfirst Corporation (BANF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Detaillierte Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die Finanzpositionierung des Unternehmens:
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x | 14.7x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x | 1,8x |
Enterprise Value/EBITDA | 9.2x | 10.5x |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktueller Aktienkurs: $67.45
- 52-wöchige Preisspanne: $54.30 - $78.90
- Dividendenrendite: 3.2%
- Auszahlungsquote: 38%
Analysten -Konsensprüfung:
Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
---|---|---|
Kaufen | 4 | 40% |
Halten | 5 | 50% |
Verkaufen | 1 | 10% |
Vergleichende finanzielle Leistungsindikatoren deuten auf eine potenzielle Unterbewertung im Vergleich zu Kollegen der Sektoren hin.
Hauptrisiken für die Bancfirst Corporation (BANF)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
---|---|---|
Gewerbekreditportfolio | 3,8 Milliarden US -Dollar | Moderates Kreditrisiko |
Notleidende Kredite | 1.42% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Kreditverlustreserven | 82,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
Marktrisikofaktoren
- Zinssensitivität: +/- 2.5% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Änderungen der Federal Reserve Policy: direkte Auswirkungen auf die Kreditsätze
- Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 24% Geschätzte Risiko für 2024
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikobereichen gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Potenzielle Regulierungsstrafen: 1,2 Millionen US -Dollar potenzielle maximale Belichtung
Betriebsrisikokennzahlen
Risikotyp | Quantitative Maßnahme | Risikomanagementbewertung |
---|---|---|
Cybersecurity -Vorfälle | 3 gemeldete Vorfälle | Niedrig |
Technologieinfrastruktur | Jährliche Investition von 45,7 Millionen US -Dollar | Hohe Minderung |
Betriebsereignisse | 2,3 Millionen US -Dollar jährliche Gesamtverluste | Kontrolliert |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bancfirst Corporation (BANF)
Wachstumschancen
Die Bancfirst Corporation demonstriert potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren wichtigen Dimensionen:
Markterweiterungsmetriken
Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
---|---|---|
Marktanteil von Oklahoma | 18.7% | 21.5% bis 2025 |
Kommerzielles Kreditportfolio | 3,2 Milliarden US -Dollar | Potenzial 12.4% Erweiterung |
Digital Banking -Benutzer | 247,000 | Erwartet 15.6% Zunahme |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Digitale Transformationsinvestition: 22 Millionen Dollar für 2024-2025 zugewiesen
- Targeting von Technologieinfrastruktur -Upgrade 37% Verbesserung der betrieblichen Effizienz
- Geplante Erwerb von regionalen Gemeinschaftsbanken mit 500 Millionen Dollar Vermögensbasis
Wettbewerbspositionierungsfaktoren
Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:
- Starke Kapitalreserven: 1,4 Milliarden US -Dollar In Tier 1 Capital
- Niedrig nicht leistungsstarke Darlehensquote: 0.63%
- Nettozinsspanne: 3.75%
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