Breakfirst Corporation (BANF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breakfirst Corporation (BANF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Verständnis der Bancfirst Corporation (BANF) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse

Die Einnahmequellen der Bancfirst Corporation zeigen ab 2024 eine komplexe Finanzlandschaft.

Einnahmekategorie 2023 Betrag ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 411,500,000 68.3%
Nichtinteresse Einkommen 191,200,000 31.7%
Gesamtumsatz 602,700,000 100%

Zu den wichtigsten Einnahmen sind:

  • Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 7.2%
  • Nettozinsspanne: 3.85%
  • Gebühreneinkommenswachstum: 5.6%
Einkommensstrom 2022 Betrag ($) 2023 Betrag ($) Wachstumsrate
Darlehenszinsen 312,800,000 348,900,000 11.6%
Investitions -Wertpapiereinnahmen 62,400,000 62,600,000 0.3%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Bancfirst Corporation (BANF)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigte das Unternehmen die folgenden Rentabilitätskennzahlen:

Rentabilitätsmetrik Wert
Bruttogewinnmarge 84.3%
Betriebsgewinnmarge 37.6%
Nettogewinnmarge 30.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.5%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45%

Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:

  • Vierteljährliches Nettoeinkommen: 45,3 Millionen US -Dollar
  • Jahresumsatz: 612,7 Millionen US -Dollar
  • Betriebseffizienzverhältnis: 0.63

Vergleichende Branchenleistung enthüllt:

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 30.2% 26.8%
Betriebsspanne 37.6% 34.1%

Kostenmanagementindikatoren zeigen eine konsistente Leistung mit:

  • Betriebskosten: 187,4 Millionen US -Dollar
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 55.3%
  • Effizienzverhältnis: 47.6%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bancfirst Corporation (BANF) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur kritische Einblicke in die Kapitalmanagementstrategie des Unternehmens.

Schuldenmetrik Wert
Totale langfristige Schulden 487,6 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 62,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,24 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.44

Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:

  • Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre

Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen strategische Kapitalzuweisung:

  • Refinanzierte im September 2023 150 Millionen US -Dollar vorrangige Schuldverschreibungen
  • Gepflegt 275 Millionen Dollar nicht verwendete Kreditfazilität
  • Verschuldung von 3.2% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
Eigenkapitalfinanzierungsquelle Menge
Stammaktienausgabe 78,4 Millionen US -Dollar
Gewinnrücklagen 912,6 Millionen US -Dollar



Bewertung der Liquidität der Bancfirst Corporation (BANF)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden finanziellen Merkmale:

  • Gesamtarbeitskapital: 215,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Betrag (in Millionen)
Betriebscashflow $342.7
Cashflow investieren -$128.4
Finanzierung des Cashflows -$187.5

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 456,2 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 189,7 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.1x

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine robuste kurzfristige finanzielle Flexibilität bei 645,9 Millionen US -Dollar in totaler liquiden Vermögenswerte.




Ist die Bancfirst Corporation (BANF) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Detaillierte Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die Finanzpositionierung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.4x 14.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,6x 1,8x
Enterprise Value/EBITDA 9.2x 10.5x

Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:

  • Aktueller Aktienkurs: $67.45
  • 52-wöchige Preisspanne: $54.30 - $78.90
  • Dividendenrendite: 3.2%
  • Auszahlungsquote: 38%

Analysten -Konsensprüfung:

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 4 40%
Halten 5 50%
Verkaufen 1 10%

Vergleichende finanzielle Leistungsindikatoren deuten auf eine potenzielle Unterbewertung im Vergleich zu Kollegen der Sektoren hin.




Hauptrisiken für die Bancfirst Corporation (BANF)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Expositionsniveau Mögliche Auswirkungen
Gewerbekreditportfolio 3,8 Milliarden US -Dollar Moderates Kreditrisiko
Notleidende Kredite 1.42% Unter dem Branchendurchschnitt
Kreditverlustreserven 82,3 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung

Marktrisikofaktoren

  • Zinssensitivität: +/- 2.5% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Änderungen der Federal Reserve Policy: direkte Auswirkungen auf die Kreditsätze
  • Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 24% Geschätzte Risiko für 2024

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Zu den wichtigsten Regulierungsrisikobereichen gehören:

  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
  • Potenzielle Regulierungsstrafen: 1,2 Millionen US -Dollar potenzielle maximale Belichtung

Betriebsrisikokennzahlen

Risikotyp Quantitative Maßnahme Risikomanagementbewertung
Cybersecurity -Vorfälle 3 gemeldete Vorfälle Niedrig
Technologieinfrastruktur Jährliche Investition von 45,7 Millionen US -Dollar Hohe Minderung
Betriebsereignisse 2,3 Millionen US -Dollar jährliche Gesamtverluste Kontrolliert



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bancfirst Corporation (BANF)

Wachstumschancen

Die Bancfirst Corporation demonstriert potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren wichtigen Dimensionen:

Markterweiterungsmetriken

Wachstumsmetrik Aktueller Wert Projiziertes Wachstum
Marktanteil von Oklahoma 18.7% 21.5% bis 2025
Kommerzielles Kreditportfolio 3,2 Milliarden US -Dollar Potenzial 12.4% Erweiterung
Digital Banking -Benutzer 247,000 Erwartet 15.6% Zunahme

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Digitale Transformationsinvestition: 22 Millionen Dollar für 2024-2025 zugewiesen
  • Targeting von Technologieinfrastruktur -Upgrade 37% Verbesserung der betrieblichen Effizienz
  • Geplante Erwerb von regionalen Gemeinschaftsbanken mit 500 Millionen Dollar Vermögensbasis

Wettbewerbspositionierungsfaktoren

Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:

  • Starke Kapitalreserven: 1,4 Milliarden US -Dollar In Tier 1 Capital
  • Niedrig nicht leistungsstarke Darlehensquote: 0.63%
  • Nettozinsspanne: 3.75%

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