BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Bancfirst Corporation (BANF)
Análise de receita
Os fluxos de receita da Bancfirst Corporation revelam um cenário financeiro complexo a partir de 2024.
| Categoria de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 411,500,000 | 68.3% |
| Receita não interessante | 191,200,000 | 31.7% |
| Receita total | 602,700,000 | 100% |
As principais idéias de receita incluem:
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 7.2%
- Margem de juros líquidos: 3.85%
- Crescimento da renda da taxa: 5.6%
| Fluxo de renda | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| Juros de empréstimo | 312,800,000 | 348,900,000 | 11.6% |
| Receita de títulos de investimento | 62,400,000 | 62,600,000 | 0.3% |
Um profundo mergulho na lucratividade da Bancfirst Corporation (BANF)
Análise de métricas de rentabilidade
No último período de relatório financeiro, a empresa demonstrou as seguintes métricas de rentabilidade:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 84.3% |
| Margem de lucro operacional | 37.6% |
| Margem de lucro líquido | 30.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Receio líquido trimestral: US $ 45,3 milhões
- Receita anual: US $ 612,7 milhões
- Índice de eficiência operacional: 0.63
O desempenho comparativo da indústria revela:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 30.2% | 26.8% |
| Margem operacional | 37.6% | 34.1% |
Os indicadores de gerenciamento de custos demonstram desempenho consistente com:
- Despesas operacionais: US $ 187,4 milhões
- Proporção de custo / renda: 55.3%
- Índice de eficiência: 47.6%
Dívida vs. patrimônio: como a Bancfirst Corporation (BANF) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira revela informações críticas sobre a estratégia de gerenciamento de capital da empresa.
| Métrica de dívida | Valor |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 487,6 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 62,3 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,24 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 0.44 |
As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ (Standard & Poor's)
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 6,2 anos
Atividades recentes de financiamento da dívida demonstram alocação estratégica de capital:
- Notas seniores de US $ 150 milhões em setembro de 2023 em setembro de 2023
- Mantido US $ 275 milhões Linha de crédito não utilizada
- Redução da dívida de 3.2% comparado ao ano fiscal anterior
| Fonte de financiamento de ações | Quantia |
|---|---|
| Emissão de ações ordinárias | US $ 78,4 milhões |
| Lucros acumulados | US $ 912,6 milhões |
Avaliando a liquidez da Bancfirst Corporation (BANF)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar as capacidades operacionais e de saúde financeira e operacional de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características financeiras:
- Capital total de giro: US $ 215,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $342.7 |
| Investindo fluxo de caixa | -$128.4 |
| Financiamento de fluxo de caixa | -$187.5 |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 456,2 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 189,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.1x
Considerações potenciais de liquidez
Os principais indicadores de liquidez sugerem flexibilidade financeira robusta de curto prazo com US $ 645,9 milhões no total de ativos líquidos.
A Bancfirst Corporation (BANF) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação detalhadas fornecem informações críticas sobre o posicionamento financeiro da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.6x | 1.8x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.2x | 10.5x |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Preço atual das ações: $67.45
- Faixa de preço de 52 semanas: $54.30 - $78.90
- Rendimento de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento: 38%
Analista Redução de consenso:
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 4 | 40% |
| Segurar | 5 | 50% |
| Vender | 1 | 10% |
Indicadores comparativos de desempenho financeiro sugerem subvalorização potencial em relação aos pares setoriais.
Riscos -chave enfrentados pela Bancfirst Corporation (BANF)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 3,8 bilhões | Risco de crédito moderado |
| Empréstimos não-desempenho | 1.42% | Abaixo da média da indústria |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 82,3 milhões | Cobertura adequada |
Fatores de risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.5% flutuação potencial de margem de juros líquidos
- Alterações da política do Federal Reserve: Impacto direto nas taxas de empréstimos
- Probabilidade de recessão econômica: 24% risco estimado para 2024
Riscos de conformidade regulatória
As principais áreas de risco regulatórias incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.6%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
- Finos regulatórios potenciais: US $ 1,2 milhão Exposição máxima potencial
Métricas de risco operacional
| Tipo de risco | Medida quantitativa | Pontuação de gerenciamento de riscos |
|---|---|---|
| Incidentes de segurança cibernética | 3 incidentes relatados | Baixo |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 45,7 milhões para investimento anual | Alta mitigação |
| Eventos de perda operacional | US $ 2,3 milhões perdas anuais totais | Controlado |
Perspectivas de crescimento futuro da Bancfirst Corporation (BANF)
Oportunidades de crescimento
A Bancfirst Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões -chave:
Métricas de expansão do mercado
| Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Participação de mercado de Oklahoma | 18.7% | 21.5% até 2025 |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 3,2 bilhões | Potencial 12.4% expansão |
| Usuários bancários digitais | 247,000 | Esperado 15.6% aumentar |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de transformação digital: US $ 22 milhões alocado para 2024-2025
- Atualização de infraestrutura de tecnologia segmentação 37% Melhoria da eficiência operacional
- Aquisição planejada de bancos comunitários regionais com US $ 500 milhões base de ativos
Fatores de posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem:
- Fortes reservas de capital: US $ 1,4 bilhão em Capital 1 de Nível 1
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho: 0.63%
- Margem de juros líquidos: 3.75%
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