|
Bancfirst Corporation (BANF): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
Compatível com MAC/PC, totalmente desbloqueado
Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
BancFirst Corporation (BANF) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, a Bancfirst Corporation (BANF) surge como uma potência estratégica, elaborando meticulosamente seu modelo de negócios para atender às intrincadas necessidades financeiras das diversas comunidades de Oklahoma. Ao misturar soluções bancárias personalizadas com tecnologias digitais de ponta, a BANF se posicionou engenhosamente como um parceiro financeiro versátil que entende os requisitos diferenciados de pequenas empresas, empresas agrícolas e clientes individuais. Sua abordagem abrangente transcende os paradigmas bancários tradicionais, oferecendo uma integração perfeita de serviços locais orientados a relacionamentos e produtos financeiros sofisticados que atendem a um ecossistema de mercado em evolução.
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Parcerias bancárias de negócios locais e regionais
A partir do quarto trimestre 2023, a Bancfirst Corporation mantém parcerias estratégicas com aproximadamente 1.287 empresas locais e regionais em Oklahoma. O portfólio de empréstimos comerciais do banco totaliza US $ 2,3 bilhões, com um valor médio de parceria de US $ 1,8 milhão por relação comercial.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Valor total |
|---|---|---|
| Parcerias para pequenas empresas | 872 | US $ 1,1 bilhão |
| Parcerias de negócios de tamanho médio | 315 | US $ 762 milhões |
| Grandes parcerias corporativas | 100 | US $ 437 milhões |
Empresas de investimento e redes de consultoria financeira
O Bancfirst colabora com 43 empresas de investimento e redes de consultoria financeira, gerenciando aproximadamente US $ 687 milhões em ativos de investimento combinados.
- As 5 principais redes de parceria de investimento geram US $ 412 milhões em ativos gerenciados
- Duração média da parceria: 7,3 anos
- Receita de Parceria de Investimento: US $ 24,6 milhões em 2023
Parcerias de fornecedores de tecnologia
O Bancfirst estabeleceu parcerias com 12 fornecedores de tecnologia especializados em plataformas bancárias digitais. Os investimentos em parceria tecnológica totalizaram US $ 18,3 milhões em 2023.
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Investimento anual |
|---|---|---|
| Fiserv | Sistema bancário principal | US $ 5,2 milhões |
| Jack Henry | Soluções bancárias digitais | US $ 4,7 milhões |
| Outros fornecedores de tecnologia | Segurança cibernética, IA, serviços em nuvem | US $ 8,4 milhões |
Parcerias de seguros e gerenciamento de patrimônio
O Bancfirst mantém relacionamentos com 27 provedores de seguros e gerenciamento de patrimônio, gerando US $ 56,4 milhões em receita combinada para 2023.
Redes de empréstimos agrícolas e comerciais
O banco estabeleceu 214 parcerias de empréstimos agrícolas e comerciais em Oklahoma, com um portfólio total de empréstimos de US $ 1,6 bilhão em dezembro de 2023.
| Tipo de rede de empréstimo | Número de parcerias | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos agrícolas | 127 | US $ 892 milhões |
| Empréstimos comerciais | 87 | US $ 708 milhões |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A Bancfirst Corporation opera 252 locais bancários em Oklahoma a partir de 2023. O total de ativos relatados em US $ 21,4 bilhões. A receita de juros líquidos de 2022 foi de US $ 636,3 milhões.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Contas de corrente comercial | 87,345 |
| Contas de corrente pessoal | 214,567 |
| Contas de poupança de negócios | 45,213 |
Origem de empréstimos e gerenciamento de portfólio
Valor total da carteira de empréstimos de US $ 16,9 bilhões em 2023. Redução da composição de empréstimos:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 6,3 bilhões
- Comercial & Empréstimos industriais: US $ 4,2 bilhões
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 3,8 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 2,6 bilhões
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Transações bancárias digitais em 2023: 42,6 milhões. Usuários bancários móveis: 187.000.
| Serviço digital | Engajamento do usuário |
|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 187.000 usuários ativos |
| Pagamento on -line | 124.500 usuários |
| Captura de depósito remoto | 98.300 usuários |
Conselho financeiro e gestão de patrimônio
Ativos de gerenciamento de patrimônio sob gestão: US $ 2,3 bilhões. Total de clientes consultivos: 14.750.
Avaliação de risco e avaliação de crédito
Métricas de avaliação de crédito para 2023:
- Taxa média de inadimplência de empréstimo: 0,72%
- Provisão de perda de empréstimo: US $ 48,6 milhões
- Limite de pontuação de crédito para empréstimos comerciais: 680
- Ativos ponderados por risco: US $ 15,2 bilhões
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional em Oklahoma
A partir do quarto trimestre 2023, a Bancfirst Corporation opera 242 locais bancários em Oklahoma. Total de ativos: US $ 18,4 bilhões. A rede de filiais abrange 153 cidades dentro do estado.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de locais bancários | 242 |
| Total de ativos | US $ 18,4 bilhões |
| Cidades cobertas | 153 |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança:
- David Harlow - Presidente e CEO
- Kevin Groothuis - Diretor Financeiro
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 15,6 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 24,7 milhões
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Bancos online | 72% |
Portfólio diversificado de empréstimos e investimentos
Breakdown do portfólio de empréstimos (Q4 2023):
- Empréstimos comerciais: US $ 6,2 bilhões
- Empréstimos imobiliários: US $ 5,9 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 3,4 bilhões
- Empréstimos agrícolas: US $ 1,7 bilhão
Sistemas robustos de gerenciamento de relacionamento com clientes
Base total de clientes: 387.000 em dezembro de 2023
| Segmento de clientes | Número de clientes |
|---|---|
| Bancos pessoais | 276,000 |
| Banking de negócios | 89,000 |
| Gestão de patrimônio | 22,000 |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
No quarto trimestre 2023, a Bancfirst Corporation atende a 177 locais de serviços financeiros em Oklahoma, com ativos totais de US $ 16,7 bilhões. O banco fornece soluções bancárias personalizadas especificamente adaptadas às necessidades do mercado local.
| Segmento de mercado | Número de locais | Cobertura de ativos |
|---|---|---|
| Oklahoma Community Banking | 177 | US $ 16,7 bilhões |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
O Bancfirst oferece produtos financeiros competitivos com a seguinte estrutura de taxas:
| Tipo de produto | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 0.50% - 2.25% |
| Verificação de negócios | 0.10% - 1.75% |
| Taxas de CD | 3.50% - 5.25% |
Experiência bancária digital e pessoal abrangente
Métricas bancárias digitais para Bancfirst em 2023:
- Usuários bancários móveis: 215.000
- Volume de transações online: 3,2 milhões mensais
- Disponibilidade da plataforma digital: 99,98%
Serviços de empréstimos especializados para empresas e agricultura
Empréstimo de empréstimo quebra de portfólio para 2023:
| Segmento de empréstimo | Valor total do empréstimo | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 4,3 bilhões | 42% |
| Empréstimos agrícolas | US $ 1,9 bilhão | 18% |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 1,2 bilhão | 12% |
Tomada de decisão local e atendimento ao cliente responsivo
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
- Tempo médio de resposta: 12 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 4.7/5
- Filiais de tomada de decisão local: 100% da rede
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
No quarto trimestre 2023, a Bancfirst Corporation manteve 125 locais bancários em Oklahoma, com 1.287 funcionários totais dedicados ao gerenciamento de relacionamento com clientes.
| Segmento de clientes | Abordagem de gerenciamento de relacionamento | Frequência de interação média |
|---|---|---|
| Clientes bancários pessoais | Gerenciamento de contas personalizado | 4-6 pontos de contato por ano |
| Clientes bancários de negócios | Gerentes de relacionamento dedicados | 8-12 pontos de contato por ano |
Suporte bancário online e móvel
Em 2023, o Bancfirst relatou 78.436 usuários de banco digital ativo com as seguintes métricas de engajamento digital:
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 52.310
- Usuários ativos bancários on -line: 64.892
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações mensais
Construção de relacionamento focada na comunidade
O Bancfirst investiu US $ 1,37 milhão em programas de envolvimento da comunidade e patrocínio local durante 2023.
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
A partir de 2023, o Bancfirst atribuiu 87 gerentes de relacionamento dedicados especificamente a clientes bancários comerciais e comerciais, atendendo a aproximadamente 4.500 contas de negócios.
Serviços regulares de consulta financeira e consultoria
| Tipo de serviço | Interações anuais do cliente | Duração média do serviço |
|---|---|---|
| Consultas de gerenciamento de patrimônio | 2-4 por cliente | 1,5 horas por sessão |
| Planejamento financeiro de negócios | 3-6 por cliente de negócios | 2 horas por sessão |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a Bancfirst Corporation opera 106 agências bancárias em Oklahoma. O banco mantém uma presença concentrada nas seguintes regiões -chave:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Área metropolitana de Oklahoma City | 42 ramos |
| Área metropolitana de Tulsa | 28 ramos |
| Outras regiões de Oklahoma | 36 ramos |
Plataforma bancária online
A plataforma digital do Bancfirst fornece serviços bancários abrangentes com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Histórico de transações
- Serviços de pagamento da conta
- Transferências de fundos
- Declarações eletrônicas
Base de usuários on -line: 187.500 clientes de banco digital ativo a partir do quarto trimestre 2023
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos móveis para Bancfirst:
| Métrica | 2024 dados |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 124,600 |
| Usuários ativos mensais | 89,300 |
| Volume de transação móvel | 3,2 milhões de transações mensais |
Rede ATM
O Bancfirst mantém a seguinte infraestrutura de ATM:
- Total de ATM Localizações: 168
- Transações ATM gratuitas: 1,1 milhão de mensais
- Cobertura geográfica: Rede Estadual de Oklahoma
Serviços bancários telefônicos
Métricas de canal bancário telefônico:
| Métrica de serviço | 2024 dados |
|---|---|
| Equipe de call center | 42 representantes |
| Volume médio de chamada diária | 2.750 ligações |
| Tempo médio de resposta | 2,3 minutos |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Bancfirst atende aproximadamente 12.500 clientes comerciais pequenos e médios em Oklahoma. A carteira de empréstimos comerciais do banco para SMBs foi avaliada em US $ 1,37 bilhão.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 4,750 | $285,000 |
| Serviços profissionais | 3,900 | $412,000 |
| Fabricação | 2,850 | $625,000 |
Empresas do setor agrícola
O Bancfirst possui uma divisão dedicada de empréstimos agrícolas, com US $ 620 milhões em empréstimos agrícolas em dezembro de 2023.
- Total de clientes agrícolas: 3.275
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 189.500
- Cobertura geográfica: principalmente regiões agrícolas de Oklahoma e Texas
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes bancários de varejo: 287.400 até o final de 2023.
| Tipo de cliente | Números de conta | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 165,200 | $8,750 |
| Contas de poupança | 122,200 | $15,400 |
Indivíduos de alta rede
Bancfirst gerencia US $ 425 milhões em ativos de clientes de alto patrimônio líquido a partir de 2023.
- Número de clientes de alta rede: 1.850
- Limite mínimo de ativos: US $ 1 milhão
- Valor médio do portfólio: US $ 229.700
Governo local e clientes municipais
Portfólio bancário municipal: US $ 780 milhões em depósitos e empréstimos municipais.
| Tipo de cliente | Número de clientes | Volume bancário total |
|---|---|---|
| Governos da cidade | 87 | US $ 425 milhões |
| Governos do condado | 42 | US $ 225 milhões |
| Distritos escolares | 63 | US $ 130 milhões |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
Para o ano fiscal de 2023, a Bancfirst Corporation relatou as despesas de operação e manutenção da filial, totalizando US $ 43,6 milhões. Isso inclui custos associados a:
- Manutenção de infraestrutura de ramificação física
- Gerenciamento de serviços públicos e instalações
- Sistemas de segurança de ramificação
- Manutenção de equipamentos e móveis
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Manutenção da instalação | 18,200,000 |
| Utilitários de ramificação | 12,400,000 |
| Sistemas de segurança | 7,900,000 |
| Manutenção de equipamentos | 5,100,000 |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
Em 2023, o Bancfirst investiu US $ 37,2 milhões em tecnologia e infraestrutura digital, abrangendo:
- Atualizações do sistema bancário principal
- Aprimoramentos de segurança cibernética
- Desenvolvimento da plataforma bancária digital
- Manutenção de infraestrutura de TI
| Área de investimento em tecnologia | Valor ($) |
|---|---|
| Sistema bancário principal | 15,600,000 |
| Segurança cibernética | 9,800,000 |
| Plataforma bancária digital | 7,300,000 |
| Infraestrutura de TI | 4,500,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
Para o ano fiscal de 2023, a compensação total dos funcionários do Bancfirst atingiu US $ 156,4 milhões, que inclui:
- Salários da base
- Bônus de desempenho
- Benefícios de saúde
- Contribuições de aposentadoria
| Componente de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 98,700,000 |
| Bônus de desempenho | 32,900,000 |
| Benefícios de saúde | 15,600,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 9,200,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória do Bancfirst em 2023 totalizaram US $ 22,5 milhões, cobrindo:
- Pessoal legal e de conformidade
- Relatórios regulatórios
- Auditoria e gerenciamento de riscos
- Treinamento de conformidade
| Categoria de despesa de conformidade | Valor ($) |
|---|---|
| Pessoal de conformidade | 9,800,000 |
| Relatórios regulatórios | 5,700,000 |
| Auditoria e gerenciamento de riscos | 4,300,000 |
| Treinamento de conformidade | 2,700,000 |
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Em 2023, o Bancfirst gastou US $ 16,8 milhões em esforços de marketing e aquisição de clientes, incluindo:
- Publicidade digital
- Campanhas de mídia tradicionais
- Programas de referência ao cliente
- Tecnologia de marketing
| Categoria de despesa de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 7,200,000 |
| Mídia tradicional | 4,900,000 |
| Programas de referência ao cliente | 2,800,000 |
| Tecnologia de marketing | 1,900,000 |
Bancfirst Corporation (BANF) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, a Bancfirst Corporation registrou receita de juros líquidos de US $ 356,4 milhões. A quebra de renda de juros inclui:
| Categoria | Valor ($) |
|---|---|
| Juros de empréstimos | US $ 312,7 milhões |
| Juros de títulos de investimento | US $ 43,7 milhões |
Taxas de serviço e cobranças de transação
A receita da taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 87,6 milhões, com os seguintes componentes -chave:
- Cobranças de serviço da conta de depósito: US $ 42,3 milhões
- Taxas bancárias eletrônicas e eletrônicas: US $ 22,1 milhões
- Taxas de cheque especial e transação: US $ 23,2 milhões
Gerenciamento de patrimônio e serviços de consultoria
A receita de gestão de patrimônio para 2023 atingiu US $ 24,5 milhões, incluindo:
| Serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Aviso de investimento | US $ 15,3 milhões |
| Serviços de confiança | US $ 9,2 milhões |
Produtos de hipoteca e empréstimos comerciais
Empréstimos comerciais e hipotecários geraram US $ 98,7 milhões em receita para 2023:
- Taxas de originação de empréstimos comerciais: US $ 67,4 milhões
- Taxas de empréstimo de hipoteca: US $ 31,3 milhões
Taxas de gerenciamento de investimentos e tesouraria
Os serviços de gerenciamento de investimentos e tesouraria contribuíram com US $ 33,2 milhões em 2023:
| Categoria de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Serviços do Tesouro Corporativo | US $ 22,6 milhões |
| Taxas de gerenciamento de investimentos | US $ 10,6 milhões |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.