|
Bancfirst Corporation (BANF): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
BancFirst Corporation (BANF) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تبرز شركة Bancfirst Corporation (BANF) كقوة استراتيجية ، وصياغة بدقة نموذج أعمالها لخدمة الاحتياجات المالية المعقدة لمجتمعات أوكلاهوما المتنوعة. من خلال مزج الحلول المصرفية المخصصة مع التقنيات الرقمية المتطورة ، وضعت Banf بشكل مبدئي كشريك مالي متعدد الاستخدامات يفهم المتطلبات الدقيقة للشركات الصغيرة والمؤسسات الزراعية والعملاء الأفراد على حد سواء. يتجاوز نهجهم الشامل النماذج المصرفية التقليدية ، ويقدم تكاملًا سلسًا للخدمات المحلية التي تعتمد على العلاقات والمنتجات المالية المتطورة التي تلبي نظامًا بيئيًا متطورًا في السوق.
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شراكات مصرفية تجارية محلية وإقليمية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ شركة Bancfirst Corporation على شراكات استراتيجية مع ما يقرب من 1،287 شركة محلية وإقليمية عبر أوكلاهوما. بلغ إجمالي محفظة الإقراض التجاري للبنك 2.3 مليار دولار ، بقيمة متوسط شراكة قدرها 1.8 مليون دولار لكل علاقة تجارية.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| شراكات الأعمال الصغيرة | 872 | 1.1 مليار دولار |
| شراكات تجارية متوسطة الحجم | 315 | 762 مليون دولار |
| شراكات الشركات الكبيرة | 100 | 437 مليون دولار |
شركات الاستثمار والشبكات الاستشارية المالية
تتعاون Bancfirst مع 43 شركة استثمارية وشبكات استشارية مالية ، وتدير حوالي 687 مليون دولار من الأصول الاستثمارية المشتركة.
- تولد أفضل 5 شبكات شراكة للاستثمار 412 مليون دولار في الأصول المدارة
- متوسط مدة الشراكة: 7.3 سنة
- إيرادات شراكة الاستثمار: 24.6 مليون دولار في عام 2023
شراكات بائع التكنولوجيا
أنشأت Bancfirst شراكات مع 12 بائع تقنية متخصصين في المنصات المصرفية الرقمية. بلغ إجمالي استثمارات شراكة التكنولوجيا 18.3 مليون دولار في عام 2023.
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| fiserv | النظام المصرفي الأساسي | 5.2 مليون دولار |
| جاك هنري | الحلول المصرفية الرقمية | 4.7 مليون دولار |
| بائعي التكنولوجيا الآخرين | الأمن السيبراني ، الذكاء الاصطناعي ، الخدمات السحابية | 8.4 مليون دولار |
شراكات التأمين وإدارة الثروة
يحتفظ Bancfirst بعلاقات مع 27 من مقدمي التأمين والثروات ، مما يولد 56.4 مليون دولار من الإيرادات المشتركة لعام 2023.
شبكات الإقراض الزراعية والتجارية
أنشأ البنك 214 شراكات الإقراض الزراعي والتجاري في أوكلاهوما ، مع إجمالي محفظة الإقراض البالغة 1.6 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| نوع شبكة الإقراض | عدد الشراكات | إجمالي محفظة الإقراض |
|---|---|---|
| الإقراض الزراعي | 127 | 892 مليون دولار |
| الإقراض التجاري | 87 | 708 مليون دولار |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
تدير شركة Bancfirst 252 موقعًا مصرفيًا في أوكلاهوما اعتبارًا من عام 2023. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 21.4 مليار دولار. بلغ صافي دخل الفوائد لعام 2022 636.3 مليون دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 87,345 |
| حسابات التحقق الشخصية | 214,567 |
| حسابات التوفير التجارية | 45,213 |
إنشاء القرض وإدارة المحافظ
إجمالي قيمة محفظة القروض البالغة 16.9 مليار دولار في عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 6.3 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 4.2 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 3.8 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 2.6 مليار دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية في 2023: 42.6 مليون. المستخدمون المصرفيون عبر الهاتف المحمول: 187،000.
| الخدمة الرقمية | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 187،000 مستخدم نشط |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 124،500 مستخدم |
| الالتقاط الإيداع عن بعد | 98،300 مستخدم |
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 2.3 مليار دولار. إجمالي العملاء الاستشاريين: 14،750.
تقييم المخاطر وتقييم الائتمان
مقاييس تقييم الائتمان لعام 2023:
- متوسط سعر التخلف عن سداد القرض: 0.72 ٪
- حكم خسارة القرض: 48.6 مليون دولار
- عتبة درجة الائتمان للقروض التجارية: 680
- الأصول المرجحة للمخاطر: 15.2 مليار دولار
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في أوكلاهوما
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Bancfirst Corporation 242 موقعًا مصرفيًا عبر أوكلاهوما. إجمالي الأصول: 18.4 مليار دولار. تمتد شبكة الفرع 153 مدينة داخل الدولة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 242 |
| إجمالي الأصول | 18.4 مليار دولار |
| مدن مغطاة | 153 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين القيادة:
- ديفيد هارلو - الرئيس والمدير التنفيذي
- كيفن جروثويس - المدير المالي
- متوسط الحيازة التنفيذية: 15.6 سنة
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 24.7 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
محفظة قروض واستثمار متنوعة
انهيار محفظة القروض (Q4 2023):
- القروض التجارية: 6.2 مليار دولار
- القروض العقارية: 5.9 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 3.4 مليار دولار
- القروض الزراعية: 1.7 مليار دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
إجمالي قاعدة العملاء: 387،000 اعتبارًا من ديسمبر 2023
| قطاع العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 276,000 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 89,000 |
| إدارة الثروة | 22,000 |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Bancfirst Corporation 177 موقعًا للخدمات المالية في أوكلاهوما ، حيث بلغ إجمالي الأصول 16.7 مليار دولار. يوفر البنك حلولًا مصرفية مخصصة مصممة خصيصًا لاحتياجات السوق المحلية.
| قطاع السوق | عدد المواقع | تغطية الأصول |
|---|---|---|
| أوكلاهوما المجتمع الخدمات المصرفية | 177 | 16.7 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
يقدم Bancfirst منتجات مالية تنافسية مع هيكل المعدل التالي:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 0.50% - 2.25% |
| فحص الأعمال | 0.10% - 1.75% |
| معدلات الأقراص المضغوطة | 3.50% - 5.25% |
تجربة مصرفية رقمية وشخصية شاملة
المقاييس المصرفية الرقمية لـ Bancfirst في عام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 215،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- توافر النظام الأساسي الرقمي: 99.98 ٪
خدمات الإقراض المتخصصة للشركات والزراعة
انهيار محفظة الإقراض لعام 2023:
| قطاع الإقراض | إجمالي قيمة القرض | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 4.3 مليار دولار | 42% |
| القروض الزراعية | 1.9 مليار دولار | 18% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 1.2 مليار دولار | 12% |
اتخاذ القرارات المحلية وخدمة العملاء المستجيبة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.7/5
- فروع صنع القرار المحلية: 100 ٪ من الشبكة
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت شركة Bancfirst Corporation على 125 موقعًا مصرفيًا في أوكلاهوما مع إجمالي موظفي 1،287 موظفًا مخصصًا لإدارة علاقات العملاء.
| قطاع العملاء | نهج إدارة العلاقات | متوسط تردد التفاعل |
|---|---|---|
| العملاء المصرفيين الشخصية | إدارة الحساب الشخصية | 4-6 نقاط اللمس في السنة |
| عملاء الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المخصصين | 8-12 نقاط اللمس في السنة |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
في عام 2023 ، أبلغت Bancfirst عن 78،436 مستخدمين مصرفين رقميين نشطين مع مقاييس المشاركة الرقمية التالية:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 52،310
- المستخدمين النشطين على الإنترنت: 64،892
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملات شهرية
بناء العلاقة التي تركز على المجتمع
استثمرت Bancfirst 1.37 مليون دولار من برامج المشاركة المجتمعية والرعاية المحلية خلال عام 2023.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
اعتبارًا من عام 2023 ، قام Bancfirst بتعيين 87 مديري علاقات مخصصين على وجه التحديد للعملاء المصرفيين التجاريين والتجاريين ، ويخدمون حوالي 4500 حساب تجاري.
الاستشارة المالية المنتظمة والخدمات الاستشارية
| نوع الخدمة | تفاعلات العميل السنوية | متوسط مدة الخدمة |
|---|---|---|
| استشارات إدارة الثروة | 2-4 لكل عميل | 1.5 ساعة لكل جلسة |
| التخطيط المالي للأعمال | 3-6 لكل عميل عمل | 2 ساعة لكل جلسة |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Bancfirst Corporation 106 فرعًا للبنوك عبر أوكلاهوما. يحافظ البنك على وجود مركّز في المناطق الرئيسية التالية:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| منطقة أوكلاهوما سيتي الحضرية | 42 فروع |
| منطقة تولسا متروبوليتان | 28 فرع |
| مناطق أوكلاهوما أخرى | 36 فرع |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة Bancfirst الرقمية خدمات مصرفية شاملة مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- البيانات الإلكترونية
قاعدة المستخدمين عبر الإنترنت: 187،500 عميل مصرفي رقمي نشط اعتبارًا من Q4 2023
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول لـ Bancfirst:
| متري | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 124,600 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 89,300 |
| حجم المعاملة المحمول | 3.2 مليون معاملة شهرية |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ Bancfirst على البنية التحتية التالية:
- إجمالي مواقع الصراف الآلي: 168
- معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية: 1.1 مليون شهري
- التغطية الجغرافية: شبكة أوكلاهوما على مستوى الولاية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
مقاييس القناة المصرفية عبر الهاتف:
| مقياس الخدمة | 2024 البيانات |
|---|---|
| موظفي مركز الاتصال | 42 ممثلين |
| متوسط حجم المكالمات اليومية | 2750 مكالمة |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 دقيقة |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Bancfirst حوالي 12500 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في أوكلاهوما. بلغت قيمة محفظة القروض التجارية للبنك لـ SMBS 1.37 مليار دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,750 | $285,000 |
| الخدمات المهنية | 3,900 | $412,000 |
| تصنيع | 2,850 | $625,000 |
مؤسسات القطاع الزراعي
لدى Bancfirst قسم الإقراض الزراعي المخصص بقيمة 620 مليون دولار في القروض الزراعية اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- إجمالي العملاء الزراعيين: 3،275
- متوسط حجم قرض المزرعة: 189،500 دولار
- التغطية الجغرافية: في المقام الأول مناطق أوكلاهوما وتكساس الزراعية
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 287،400 اعتبارًا من نهاية عام 2023.
| نوع العميل | أرقام الحساب | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 165,200 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 122,200 | $15,400 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
Bancfirst يدير 425 مليون دولار في أصول العميل عالية الشبكة اعتبارا من عام 2023.
- عدد عملاء القيمة العالية: 1850
- الحد الأدنى للأصول: 1 مليون دولار
- متوسط قيمة المحفظة: 229،700 دولار
العملاء المحليين والعملاء البلديين
محفظة المصرفية البلدية: 780 مليون دولار من الودائع والقروض البلدية.
| نوع العميل | عدد العملاء | إجمالي حجم البنوك |
|---|---|---|
| حكومات المدينة | 87 | 425 مليون دولار |
| حكومات المقاطعات | 42 | 225 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 63 | 130 مليون دولار |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت شركة Bancfirst Corporation عن مصاريف التشغيل والصيانة الفرعية التي بلغ مجموعها 43.6 مليون دولار. وهذا يشمل التكاليف المرتبطة:
- صيانة البنية التحتية للفرع المادي
- المرافق وإدارة المنشأة
- فرع أنظمة الأمن
- صيانة المعدات والأثاث
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة المنشأة | 18,200,000 |
| الفرع المرافق | 12,400,000 |
| أنظمة الأمن | 7,900,000 |
| صيانة المعدات | 5,100,000 |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
في عام 2023 ، استثمرت Bancfirst 37.2 مليون دولار في التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية ، تشمل:
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي
- تحسينات الأمن السيبراني
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية
- لصيانة البنية التحتية
| مجال الاستثمار التكنولوجي | المبلغ ($) |
|---|---|
| النظام المصرفي الأساسي | 15,600,000 |
| الأمن السيبراني | 9,800,000 |
| منصة المصرفية الرقمية | 7,300,000 |
| بنية تحتية | 4,500,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2023 ، بلغ إجمالي تعويضات الموظفين في Bancfirst 156.4 مليون دولار ، بما في ذلك:
- الرواتب الأساسية
- مكافآت الأداء
- فوائد الرعاية الصحية
- مساهمات التقاعد
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 98,700,000 |
| مكافآت الأداء | 32,900,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 15,600,000 |
| مساهمات التقاعد | 9,200,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمية لـ Bancfirst لعام 2023 22.5 مليون دولار ، تغطي:
- أفراد قانونيين وامتثال
- التقارير التنظيمية
- التدقيق وإدارة المخاطر
- تدريب الامتثال
| فئة نفقات الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| موظفو الامتثال | 9,800,000 |
| التقارير التنظيمية | 5,700,000 |
| التدقيق وإدارة المخاطر | 4,300,000 |
| تدريب الامتثال | 2,700,000 |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
في عام 2023 ، أنفقت Bancfirst 16.8 مليون دولار على جهود التسويق واكتساب العملاء ، بما في ذلك:
- الإعلان الرقمي
- الحملات الإعلامية التقليدية
- برامج إحالة العملاء
- تكنولوجيا التسويق
| فئة نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 7,200,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 4,900,000 |
| برامج إحالة العملاء | 2,800,000 |
| تكنولوجيا التسويق | 1,900,000 |
Bancfirst Corporation (BANF) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Bancfirst Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 356.4 مليون دولار. يشمل انهيار دخل الفوائد:
| فئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| فائدة القرض | 312.7 مليون دولار |
| فائدة الأوراق المالية الاستثمارية | 43.7 مليون دولار |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 87.6 مليون دولار ، مع المكونات الرئيسية التالية:
- رسوم خدمة حساب الودائع: 42.3 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي والرسوم المصرفية الإلكترونية: 22.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف ورسوم المعاملات: 23.2 مليون دولار
إدارة الثروات والخدمات الاستشارية
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 24.5 مليون دولار ، بما في ذلك:
| خدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 15.3 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 9.2 مليون دولار |
منتجات الرهن العقاري والإقراض التجاري
حقق الإقراض التجاري والرهن العقاري 98.7 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم إنشاء القرض التجاري: 67.4 مليون دولار
- رسوم إقراض الرهن العقاري: 31.3 مليون دولار
رسوم إدارة الخزانة والاستثمار
ساهمت خدمات إدارة الخزانة في الاستثمار والخزانة 33.2 مليون دولار في عام 2023:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| خدمات الخزانة الشركات | 22.6 مليون دولار |
| رسوم إدارة الاستثمار | 10.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.