Bancfirst Corporation (BANF): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die Bancfirst Corporation (BANF) als strategisches Kraftpaket auf und stellt sorgfältig sein Geschäftsmodell, um den komplizierten finanziellen Bedürfnissen der verschiedenen Gemeinden in Oklahoma zu erfüllen. Banf hat sich als vielseitiger Finanzpartner, der die nuancierten Anforderungen von Kleinunternehmen, landwirtschaftlichen Unternehmen und einzelnen Kunden gleichermaßen versteht. Ihr umfassender Ansatz überschreitet traditionelle Bankenparadigmen und bietet eine nahtlose Integration lokaler beziehungsgesteuerter Dienstleistungen und hoch entwickelter Finanzprodukte, die ein sich entwickeltes Marktökosystem aussprechen.

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Business Banking -Partnerschaften

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Bancfirst Corporation strategische Partnerschaften mit rund 1.287 lokalen und regionalen Unternehmen in ganz Oklahoma. Das kommerzielle Kreditportfolio der Bank beläuft sich auf 2,3 Milliarden US -Dollar mit einem durchschnittlichen Partnerschaftswert von 1,8 Mio. USD pro Geschäftsbeziehung.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtwert
Kleinunternehmenspartnerschaften	872	1,1 Milliarden US -Dollar
Mittelgroße Geschäftspartnerschaften	315	762 Millionen US -Dollar
Große Unternehmenspartnerschaften	100	437 Millionen US -Dollar

Investmentunternehmen und Finanzberatungsnetzwerke

Bancfirst arbeitet mit 43 Investmentunternehmen und Finanzberatungsnetzwerken zusammen und verwaltet ca. 687 Millionen US -Dollar an kombiniertem Investitionsvermögen.

• Top 5 Investitionspartnerschaftsnetzwerke generieren 412 Millionen US -Dollar an verwalteten Vermögenswerten
• Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 7,3 Jahre
• Umsatz der Investitionspartnerschaft: 24,6 Mio. USD im Jahr 2023

Technologieanbieter Partnerschaften

Bancfirst hat Partnerschaften mit 12 Technologieanbietern eingerichtet, die sich auf digitale Bankplattformen spezialisiert haben. Die Investitionen der Technologiepartnerschaft beliefen sich im Jahr 2023 auf 18,3 Millionen US -Dollar.

Technologiepartner	Service erbracht	Jährliche Investition
Fiserv	Kernbankensystem	5,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry	Digitale Banklösungen	4,7 Millionen US -Dollar
Andere Technologieanbieter	Cybersicherheit, KI, Cloud -Dienste	8,4 Millionen US -Dollar

Partnerschaften für Versicherungs- und Vermögensverwaltung

Bancfirst unterhält Beziehungen zu 27 Versicherungs- und Vermögensverwaltungsanbietern und erzielte 56,4 Mio. USD für 2023 kombinierte Einnahmen.

Landwirtschaftliche und kommerzielle Kreditnetzwerke

Die Bank hat 214 Partnerschaften zwischen landwirtschaftlichen und kommerziellen Krediten in Oklahoma mit einem Gesamtkreditportfolio von 1,6 Milliarden US -Dollar im Dezember 2023 eingerichtet.

Kreditnetzwerkstyp	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtkreditportfolio
Landwirtschaftliche Kredite	127	892 Millionen US -Dollar
Kommerzielle Kreditvergabe	87	708 Millionen Dollar

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Die Bancfirst Corporation betreibt ab 2023 252 Bankenstandorte in Oklahoma. Die Gesamtvermögen von 21,4 Milliarden US -Dollar. Der Nettozinserträge für 2022 betrug 636,3 Mio. USD.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Kommerzielle Girokonten	87,345
Persönliche Girokonten	214,567
Geschäftsparniskonten	45,213

Darlehensförderung und Portfoliomanagement

Gesamtdarlehensportfoliowert von 16,9 Mrd. USD im Jahr 2023. Darlehenszusammensetzung Aufschlüsselung:

• Gewerbeimmobilienkredite: 6,3 Milliarden US -Dollar
• Kommerziell & Industriekredite: 4,2 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 3,8 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 2,6 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Transactions in 2023: 42,6 Millionen. Benutzer von Mobile Banking: 187.000.

Digitaler Dienst	Benutzerin Engagement
Mobile Banking App	187.000 aktive Benutzer
Online -Rechnung	124.500 Benutzer
Ferneinzahlungsaufnahme	98.300 Benutzer

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsvermögen im Management: 2,3 Milliarden US -Dollar. Gesamt beratende Kunden: 14.750.

Risikobewertung und Kreditbewertung

Kreditbewertungsmetriken für 2023:

• Durchschnittlicher Darlehensausfallsatz: 0,72%
• Darlehensverlust -Bestimmung: 48,6 Millionen US -Dollar
• Kredit -Score -Schwelle für Handelsdarlehen: 680
• Risikogewichtete Vermögenswerte: 15,2 Milliarden US-Dollar

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Oklahoma

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Bancfirst Corporation 242 Bankenstandorte in Oklahoma. Gesamtvermögen: 18,4 Milliarden US -Dollar. Das Branch -Netzwerk erstreckt sich über 153 Städte innerhalb des Staates.

Metrisch	Wert
Gesamtbankenstandorte	242
Gesamtvermögen	18,4 Milliarden US -Dollar
Städte abgedeckt	153

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungskomposition:

• David Harlow - Präsident und CEO
• KEVIN GOHTHUIS - Chief Financial Officer
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15,6 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 24,7 Millionen US -Dollar

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	68%
Online -Banking	72%

Diversifiziertes Darlehens- und Anlageportfolio

Aufschlüsselung des Kreditportfolios (Q4 2023):

• Handelskredite: 6,2 Milliarden US -Dollar
• Immobilienkredite: 5,9 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 3,4 Milliarden US -Dollar
• Landwirtschaftskredite: 1,7 Milliarden US -Dollar

Robuste Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Gesamtkundenstamm: 387.000 ab Dezember 2023

Kundensegment	Anzahl der Kunden
Persönliches Bankgeschäft	276,000
Business Banking	89,000
Vermögensverwaltung	22,000

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bancfirst Corporation 177 Finanzdienstleistungsorte in Oklahoma mit einem Gesamtvermögen von 16,7 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet maßgeschneiderte Banklösungen an, die speziell auf den lokalen Marktbedarf zugeschnitten sind.

Marktsegment	Anzahl der Standorte	Vermögensabdeckung
Oklahoma Community Banking	177	16,7 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Bancfirst bietet wettbewerbsfähige Finanzprodukte mit der folgenden Tarifstruktur an:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	0.50% - 2.25%
Geschäftsprüfung	0.10% - 1.75%
CD -Preise	3.50% - 5.25%

Umfassende digitale und persönliche Bankenerfahrung

Digitale Bankmetriken für Bancfirst im Jahr 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 215.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
• Verfügbarkeit digitaler Plattform: 99,98%

Spezialisierte Kreditvergabesdienstleistungen für Unternehmen und Landwirtschaft

Lendungsportfolio -Aufschlüsselung für 2023:

Kreditsegment	Gesamtdarlehenswert	Prozentsatz des Portfolios
Kommerzielle Kreditvergabe	4,3 Milliarden US -Dollar	42%
Landwirtschaftliche Kredite	1,9 Milliarden US -Dollar	18%
Kredite für kleine Unternehmen	1,2 Milliarden US -Dollar	12%

Lokale Entscheidungsfindung und reaktionsschneller Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,7/5
• Lokale Entscheidungszweige: 100% des Netzwerks

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt die Bancfirst Corporation 125 Bankenstandorte in Oklahoma mit 1.287 Mitarbeitern, die sich dem Kundenbeziehungsmanagement widmen.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittliche Wechselwirkungsfrequenz
Persönliche Bankkunden	Personalisierte Kontoverwaltung	4-6 Berührungspunkte pro Jahr
Geschäftsbankenkunden	Engagierte Beziehungsmanager	8-12 Berührungspunkte pro Jahr

Online- und Mobile -Banking -Support

Im Jahr 2023 meldete Bancfirst 78.436 aktive Digital Banking -Benutzer mit den folgenden Digital Engagement -Metriken:

• Downloads für Mobile Banking App: 52.310
• Online Banking Active Benutzer: 64.892
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Aufbau von auf Gemeinden ausgerichteten Beziehungen

Bancfirst investierte 2023 1,37 Millionen US -Dollar in Community Engagement und lokale Sponsoring -Programme.

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Ab 2023 hat Bancfirst 87 engagierte Beziehungsmanager speziell für Gewerbe- und Geschäftsbankenkunden zugewiesen, die rund 4.500 Geschäftskonten bedienen.

Regelmäßige Finanzberatung und Beratungsdienste

Service -Typ	Jährliche Kundeninteraktionen	Durchschnittliche Servicedauer
Vermögensverwaltungskonsultationen	2-4 pro Kunde	1,5 Stunden pro Sitzung
Geschäftsfinanzplanung	3-6 pro Business-Kunden	2 Stunden pro Sitzung

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt die Bancfirst Corporation 106 Bankfilialen in Oklahoma. Die Bank hält in den folgenden Schlüsselregionen eine konzentrierte Präsenz bei:

Region	Anzahl der Zweige
Metropolregion Oklahoma City	42 Zweige
Tulsa Metropolitan Area	28 Zweige
Andere Regionen in Oklahoma	36 Zweige

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform von Bancfirst bietet umfassende Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• Elektronische Aussagen

Online -Benutzerbasis: 187.500 aktive digitale Bankkunden ab dem vierten Quartal 2023

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistiken für Bancfirst:

Metrisch	2024 Daten
Gesamtdownload für mobile Apps	124,600
Monatliche aktive Benutzer	89,300
Mobiles Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen

ATM -Netzwerk

Bancfirst unterhält die folgende ATM -Infrastruktur:

• Gesamtausschaltungsorte: 168
• Kostenlose ATM -Transaktionen: 1,1 Millionen monatlich
• Geografische Abdeckung: landesweites Oklahoma -Netzwerk

Telefonbankendienste

Telefonbankkanalmetriken:

Service Metrik	2024 Daten
Call Center -Mitarbeiter	42 Vertreter
Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen	2.750 Anrufe
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,3 Minuten

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bancfirst ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Oklahoma. Das gewerbliche Darlehensportfolio der Bank für KMBs hatte einen Wert von 1,37 Milliarden US -Dollar.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	4,750	$285,000
Professionelle Dienstleistungen	3,900	$412,000
Herstellung	2,850	$625,000

Unternehmen der Landwirtschaft

Bancfirst hat ab Dezember 2023 eine engagierte Abteilung für landwirtschaftliche Kreditvergabe mit 620 Millionen US -Dollar an landwirtschaftlichen Darlehen.

• Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 3.275
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 189.500 USD
• Geografische Abdeckung: In erster Linie landwirtschaftliche Regionen in Oklahoma und Texas

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 287.400 Ende 2023.

Kundentyp	Kontonummern	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	165,200	$8,750
Sparkonten	122,200	$15,400

Individuelle mit hohem Netzwert

Bancfirst verwaltet 425 Millionen US -Dollar In den Kunden mit hohem Netzwert ab 2023.

• Anzahl der Kunden mit hohem Netzwerk: 1.850
• Mindestvermögensschwelle: 1 Million US -Dollar
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 229.700 USD

Kommunalverwaltungs- und Gemeindekunden

Stadtbankenportfolio: 780 Millionen US -Dollar an Einlagen und Darlehen in Höhe von 780 Millionen US -Dollar.

Client -Typ	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenvolumen
Stadtregierungen	87	425 Millionen US -Dollar
Bezirksregierungen	42	225 Millionen Dollar
Schulbezirke	63	130 Millionen Dollar

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Bancfirst Corporation die Betriebs- und Wartungskosten in Höhe von insgesamt 43,6 Mio. USD. Dies schließt die Kosten ein, die mit:

• Infrastruktur der physischen Zweiginfrastruktur
• Versorgungsunternehmen und Facility Management
• Branch -Sicherheitssysteme
• Ausrüstung und Möbelpflege

Kostenkategorie	Betrag ($)
Einrichtungswartung	18,200,000
Filialen Versorgungsunternehmen	12,400,000
Sicherheitssysteme	7,900,000
Ausrüstung Unterhalt	5,100,000

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2023 investierte Bancfirst 37,2 Mio. USD in Technologie und digitale Infrastruktur, wobei er sich umfasst:

• Upgrades für Bankensysteme
• Cybersicherheitsverbesserungen
• Entwicklung der digitalen Bankplattform
• IT -Infrastrukturwartung

Technologieinvestitionsbereich	Betrag ($)
Kernbankensystem	15,600,000
Cybersicherheit	9,800,000
Digitale Bankplattform	7,300,000
IT Infrastruktur	4,500,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 erreichte die Gesamtvergütung der Mitarbeiter von Bancfirst 156,4 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Grundgehälter
• Leistungsboni
• Gesundheitsvorteile
• Ruhestandsbeiträge

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	98,700,000
Leistungsboni	32,900,000
Gesundheitsvorteile	15,600,000
Ruhestandsbeiträge	9,200,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Bancfirsts Vorschriftenkosten für 2023 beliefen sich auf 22,5 Mio. USD, abdeckung:

• Rechts- und Konformitätspersonal
• Regulierungsberichterstattung
• Audit- und Risikomanagement
• Compliance -Training

Compliance -Kosten -Kategorie	Betrag ($)
Compliance -Personal	9,800,000
Regulierungsberichterstattung	5,700,000
Audit- und Risikomanagement	4,300,000
Compliance -Training	2,700,000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Im Jahr 2023 gab Bancfirst 16,8 Millionen US -Dollar für Marketing- und Kundenakquisitionsbemühungen aus, darunter:

• Digitale Werbung
• Traditionelle Medienkampagnen
• Kundenüberweisungsprogramme
• Marketing -Technologie

Marketingkostenkategorie	Betrag ($)
Digitale Werbung	7,200,000
Traditionelle Medien	4,900,000
Kundenüberweisungsprogramme	2,800,000
Marketing -Technologie	1,900,000

Bancfirst Corporation (BANF) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Bancfirst Corporation einen Nettozinserträge von 356,4 Mio. USD. Zinserträge umfassen:

Kategorie	Betrag ($)
Darlehenszinsen	312,7 Millionen US -Dollar
Investitions -Wertpapierzinsen	43,7 Millionen US -Dollar

Servicegebühren und Transaktionsgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 87,6 Mio. USD mit den folgenden Schlüsselkomponenten:

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 42,3 Mio. USD
• Geldautomaten und elektronische Bankengebühren: 22,1 Millionen US -Dollar
• Überziehung und Transaktionsgebühren: 23,2 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Beratungsdienste

Das Vermögensverwaltungsumsatz für 2023 erreichte 24,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Service	Umsatz ($)
Anlageberatung	15,3 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	9,2 Millionen US -Dollar

Produkte Hypotheken und kommerzielle Kredite

Kommerzielle und Hypothekenkredite erzielten einen Umsatz von 98,7 Mio. USD für 2023:

• Gebühren für gewerbliche Darlehen: 67,4 Millionen US -Dollar
• Hypothekenkreditgebühren: 31,3 Mio. USD

Investitions- und Finanzmanagementgebühren

Investment- und Treasury Management Services trugen im Jahr 2023 33,2 Millionen US -Dollar bei:

Servicekategorie	Umsatz ($)
Corporate Treasury Services	22,6 Millionen US -Dollar
Investmentmanagementgebühren	10,6 Millionen US -Dollar