Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bar Harbour Bankshares (BHB)
تحليل الإيرادات
أبلغ Bar Harbour Bankshares عن إجمالي إيرادات 249.9 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 4.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 182.3 مليون دولار | 73% |
| الدخل غير المصالح | 67.6 مليون دولار | 27% |
انهيار الإيرادات من قبل قطاعات الأعمال الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 145.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 68.7 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 35.6 مليون دولار
معدلات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022: 3.8% يزيد
- 2022 إلى 2023: 4.2% يزيد
| توزيع الإيرادات الجغرافية | مبلغ الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| مين | 189.4 مليون دولار | 75.8% |
| نيو هامبشاير | 37.5 مليون دولار | 15% |
| ماساتشوستس | 23 مليون دولار | 9.2% |
غوص عميق في ربحية Bar Harbour Bankshares (BHB)
تحليل مقاييس الربحية
أظهر Bar Harbour Bankshares مقاييس الربحية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 40.2 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.64% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.12% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.47% |
تتضمن مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- هامش الربح الإجمالي: 82.3%
- هامش الربح التشغيلي: 34.6%
- هامش الربح الصافي: 24.1%
كشفت مقاييس ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| رو | 9.64% | 8.92% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.5% |
أظهرت مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 56.3%
- نسبة مصاريف التشغيل: 3.2%
- نسبة الكفاءة: 62.1%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Bar Harbour Bankshares (BHB) بتمويل نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم: استراتيجية التمويل المالي
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يوضح Bar Harbour Bankshares مقاربة دقيقة لهيكل رأس المال مع خصائص ديون وخصائص حقوق الملكية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 287.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 689.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.47 |
تشمل رؤى الرافعة المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.47، وهو أقل من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية 0.65
- تم الحفاظ على تصنيف الائتمان في BBB+ بواسطة Standard & Poor's
- إجمالي الديون يمثل 29.4% من إجمالي القيمة
ركزت أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة على تحسين نفقات الفوائد وتوسيع ملامح النضج.
| أداة الديون | نضج | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| ملاحظات كبار | 2028 | 4.25% |
| ديون ثانوية | 2033 | 5.50% |
تقييم السيولة Bar Harbour Bankshares (BHB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للاستقرار التشغيلي للبنك.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 127.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $156.4 |
| استثمار التدفق النقدي | -$42.7 |
| تمويل التدفق النقدي | -$89.3 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 245.6 مليون دولار
- نسبة الأصول السائلة: 22.7%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.3x |
هل Barbour Bankshares (BHB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة في المقاييس المالية وتصور السوق للسهم.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.6x | 15.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35x | 1.42x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $32.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $45.67
- سعر السهم الحالي: $39.22
- تغير السعر في الـ 12 شهرًا الماضية: +8.3%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 6 | 40% |
| يبيع | 2 | 13.3% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Bar Harbour Bankshares (BHB)
عوامل الخطر لـ Bar Harbour Bankshares
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى التعرض |
|---|---|---|
| التخلف عن سداد القرض التجاري | خسارة محتملة | 42.3 مليون دولار |
| مخاطر الرهن العقاري السكنية | تدهور جودة الائتمان | 187.5 مليون دولار |
| مخاطر إقراض المستهلك | جنوح الحافظة | 23.7 مليون دولار |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: 3.2% ضغط هامش الفائدة الصافي المحتمل
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: ارتباط الأداء الاقتصادي في ولاية مين
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 1.4 مليون دولار تقديرات الامتثال السنوية المقدرة
مقاييس المخاطر التشغيلية
| نوع المخاطر | التدبير الكمي |
|---|---|
| التهديد الأمن السيبراني المحتملة | $750,000 تكلفة الخرق المحتملة المقدرة |
| مخاطر البنية التحتية للتكنولوجيا | 2.1 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي السنوي |
المشهد المخاطر الاستراتيجية
تحدد الضغوط التنافسية في القطاع المصرفي الإقليمي تحديات مستمرة مع 5.7% إمكانات تقلبات حصة السوق.
آفاق النمو المستقبلية ل Bar Harbour Bankshares (BHB)
فرص النمو
يوضح Bar Harbour Bankshares النمو المحتمل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق. تركز المؤسسة المالية على توسيع وجودها في السوق في شمال شرق الولايات المتحدة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- نمو الأصول العضوية 6.2% في السنة المالية الأخيرة
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
توقعات الأداء المالي
| متري | 2024 المتوقع | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $4.1 مليار | 5.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | $129.6 مليون | 4.3% |
| محفظة القروض | $3.2 مليار | 6.5% |
التركيز التوسع الاستراتيجي
- توسع السوق الجغرافي في ولاية ماين ونيو هامبشاير
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية المحتملة في القطاع المصرفي الإقليمي
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي
- قدرات مصرفية رقمية قوية
- إدارة التكلفة الفعالة مع نسبة الكفاءة 56.3%
الاستثمار التكنولوجي
تخصيص الاستثمار التكنولوجي: 8.2 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.