Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Bundle
فهم بنك ساوث كارولينا المؤسسة (BKSC) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
سجل بنك ساوث كارولينا (BKSC) إجمالي إيرادات 26.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 4.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 19.8 مليون دولار | 75% |
| الدخل غير المصالح | 6.6 مليون دولار | 25% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 16.5 مليون دولار
- فائدة القرض: 14.2 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 2.3 مليون دولار
تدفقات الإيرادات غير المصالحة:
- رسوم الخدمة: 3.1 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروة: 1.8 مليون دولار
- رسوم أخرى: 1.7 مليون دولار
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 24.1 مليون دولار | ن/أ |
| 2022 | 25.3 مليون دولار | 4.9% |
| 2023 | 26.4 مليون دولار | 4.2% |
غوص عميق في ربحية بنك ساوث كارولينا (BKSC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية الخاصة بمؤسسة بنك كارولينا الجنوبية عن رؤى الأداء المالي الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% | 3.21% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.89% | 0.76% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.12% | 9.45% |
تؤدي مؤشرات أداء الربحية الرئيسية إلى نمو مالي ثابت.
- صافي الدخل: 12.4 مليون دولار في عام 2023
- نفقات التشغيل: 35.2 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 58.6%
تشير نسب ربحية الصناعة المقارنة إلى تحديد المواقع التنافسية:
| متري | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 22.3% | 19.7% |
| هامش التشغيل | 31.5% | 28.9% |
الدين مقابل الأسهم: كيف يقوم بنك ساوث كارولينا كوربوريشن (BKSC) بتمويل نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، يوضح بنك ساوث كارولينا مؤسسة الديون والإنصاف التالية:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 37.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 156.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.32 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نفقات الفائدة لعام 2023: 1.7 مليون دولار
- متوسط تكلفة الاقتراض: 4.25%
انهيار تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 8.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 124.6 مليون دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $19.05
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 19.3% |
| تمويل الأسهم | 80.7% |
تقييم سيولة بنك ساوث كارولينا (BKSC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.7%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 15.6 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 237%
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 22.4 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
هل بنك شركة ساوث كارولينا (BKSC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن مقاييس مالية رئيسية لتقييم وضع السوق الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مقاييس أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $8.45 - $12.67
- سعر السهم الحالي: $10.23
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -5.6%
توزيعات الأرباح ورؤى المحللين:
| مقاييس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.4% |
| نسبة الدفع | 35.6% |
توصيات المحللين:
- شراء التصنيفات: 3
- تقييم التصنيفات: 2
- تقييمات البيع: 0
- متوسط السعر المستهدف: $11.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك ساوث كارولينا (BKSC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الصناعة والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | تصنيف الشدة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | عالي |
| التقلبات الاقتصادية الإقليمية | تدهور جودة محفظة القروض | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
مؤشرات المخاطر التشغيلية
- نسبة القروض غير الأداء: 1.42%
- احتياطي فقدان القرض: 4.3 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- درجة تقييم الأمن السيبراني: درجة التقييم: 7.2/10
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مقاييس التعرض للمخاطر المالية:
- تركيز مخاطر الائتمان: 45% العقارات التجارية
- نسبة تغطية السيولة: 128%
- صافي تقلبات إيرادات الفوائد: ±3.6% التباين الفصلي
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | حالة التنفيذ |
|---|---|
| محفظة قروض متنوعة | مستمر |
| تحسينات الأمن الرقمية | في تَقَدم |
| مراقبة الامتثال التنظيمي | نشيط |
آفاق النمو المستقبلية لبنك ساوث كارولينا (BKSC)
فرص النمو
يوضح Bank of South Carolina Corporation سبل النمو المحتملة من خلال المواقع المالية الاستراتيجية وديناميات السوق الإقليمية.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| شبكة الفرع الإقليمية | 12 المواقع | 15-18% إمكانات التوسع |
| محفظة الإقراض التجاري | 287 مليون دولار | 7.5% نمو سنة على أساس سنوي |
| التبني المصرفي الرقمي | 38% قاعدة العملاء | 45-50% الهدف بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- ركز على مقاطع إقراض المؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة
- تعزيز استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية
- عمليات الدمج المستهدفة مع المؤسسات المالية الإقليمية
- تحسينات الكفاءة التشغيلية التي تعتمد على التكنولوجيا
تحديد المواقع التنافسية
وتشمل المزايا التنافسية الرئيسية 642 مليون دولار إجمالي الأصول ، 4.2% صافي هامش الفائدة ، والخبرة المصرفية الإقليمية المتخصصة.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 47.3 مليون دولار | 6.1% |
| 2025 | 50.2 مليون دولار | 6.5% |
Bank of South Carolina Corporation (BKSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.