Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la Banque de la Banque de Caroline du Sud (BKSC)
Analyse des revenus
Bank of South Carolina Corporation (BKSC) a déclaré des revenus totaux de 26,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 19,8 millions de dollars | 75% |
| Revenus non intérêts | 6,6 millions de dollars | 25% |
La rupture des revenus clés comprend:
- Revenu net des intérêts: 16,5 millions de dollars
- Intérêt du prêt: 14,2 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 2,3 millions de dollars
Strots de revenus sans intérêt:
- Frais de service: 3,1 millions de dollars
- Frais de gestion de la patrimoine: 1,8 million de dollars
- Autres frais: 1,7 million de dollars
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 24,1 millions de dollars | N / A |
| 2022 | 25,3 millions de dollars | 4.9% |
| 2023 | 26,4 millions de dollars | 4.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de rentabilité de Bank of South Carolina Corporation révèlent des informations critiques sur la performance financière pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.45% | 3.21% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.89% | 0.76% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.12% | 9.45% |
Les principaux indicateurs de performance de la rentabilité démontrent une croissance financière stable.
- Revenu net: 12,4 millions de dollars en 2023
- Dépenses de fonctionnement: 35,2 millions de dollars
- Ratio d'efficacité: 58.6%
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie indiquent un positionnement concurrentiel:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de la banque régionale |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 22.3% | 19.7% |
| Marge opérationnelle | 31.5% | 28.9% |
Dette vs Equity: How Bank of South Carolina Corporation (BKSC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Bank of South Carolina Corporation démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 37,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 156,2 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.32 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Intérêt pour 2023: 1,7 million de dollars
- Coût d'emprunt moyen: 4.25%
Répartition du financement des actions:
- Stock ordinaire en circulation: 8,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 124,6 millions de dollars
- Valeur comptable par action: $19.05
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 19.3% |
| Financement par actions | 80.7% |
Assessing Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Liquidity
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.7%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,2 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
- Investissements à court terme: 15,6 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 237%
Considérations de liquidité potentielles
- Obligations de dette à court terme: 22,4 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
Is Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Overvalued or Undervalued?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des mesures financières clés pour évaluer le positionnement actuel du marché de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1.4x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Métriques de performance du cours des actions:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $8.45 - $12.67
- Prix actuel de l'action: $10.23
- Changement de prix du début de l'année: -5.6%
Dividendes et aperçus des analystes:
| Métriques de dividendes | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.4% |
| Ratio de paiement | 35.6% |
Recommandations des analystes:
- Acheter des notes: 3
- Notes de maintien: 2
- Vendre les notes: 0
- Prix cible moyen: $11.75
Risques clés face à la Banque de South Carolina Corporation (BKSC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques de l'industrie et du marché
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Cote de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Haut |
| Fluctuations économiques régionales | Dégradation de la qualité du portefeuille de prêts | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | Haut |
Indicateurs de risque opérationnels
- Ratio de prêts non performants: 1.42%
- Réserve de perte de prêt: 4,3 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
- Score d'évaluation de la vulnérabilité de la cybersécurité: 7.2/10
Métriques de risque financier
Les principales mesures d'exposition au risque financier comprennent:
- Concentration du risque de crédit: 45% immobilier commercial
- Ratio de couverture de liquidité: 128%
- Intérêts nets Volatilité des revenus: ±3.6% variance trimestrielle
Gestion stratégique des risques
| Stratégie de gestion des risques | Statut d'implémentation |
|---|---|
| Portefeuille de prêts diversifié | En cours |
| Améliorations de la sécurité numérique | En cours |
| Surveillance de la conformité réglementaire | Actif |
Perspectives de croissance futures de Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Opportunités de croissance
Bank of South Carolina Corporation démontre des avenues de croissance potentielles grâce à un positionnement financier stratégique et à la dynamique du marché régional.
Stratégie d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Réseau de succursale régional | 12 lieux | 15-18% potentiel d'extension |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 287 millions de dollars | 7.5% croissance d'une année à l'autre |
| Adoption des services bancaires numériques | 38% clientèle | 45-50% cible d'ici 2025 |
Initiatives de croissance stratégique
- Concentrez-vous sur les segments de prêts d'entreprise petits et médiums
- Investissements améliorés des infrastructures bancaires numériques
- Fusions ciblées avec des institutions financières régionales
- Améliorations de l'efficacité opérationnelle axées sur la technologie
Positionnement concurrentiel
Les avantages concurrentiels clés comprennent 642 millions de dollars Total des actifs, 4.2% marge d'intérêt nette et expertise bancaire régionale spécialisée.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 47,3 millions de dollars | 6.1% |
| 2025 | 50,2 millions de dollars | 6.5% |
Bank of South Carolina Corporation (BKSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.