Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Bundle
Verständnis der Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Einnahmenquellen
Einnahmeanalyse
Die Bank of South Carolina Corporation (BKSC) meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 26,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 19,8 Millionen US -Dollar | 75% |
| Nichtinteresse Einkommen | 6,6 Millionen US -Dollar | 25% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Nettozinserträge: 16,5 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 14,2 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 2,3 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einnahmequellen:
- Servicegebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Andere Gebühren: 1,7 Millionen US -Dollar
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 24,1 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 25,3 Millionen US -Dollar | 4.9% |
| 2023 | 26,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen der Bank of South Carolina Corporation enthüllen wichtige Erkenntnisse über finanzielle Leistungen für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.45% | 3.21% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.89% | 0.76% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.12% | 9.45% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein stetiges finanzielles Wachstum.
- Nettoeinkommen: 12,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebskosten: 35,2 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 58.6%
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche weisen auf eine Wettbewerbspositionierung hin:
| Metrisch | Unternehmen | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 22.3% | 19.7% |
| Betriebsspanne | 31.5% | 28.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Bank of South Carolina Corporation (BKSC) ihr Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert die Bank of South Carolina Corporation die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 37,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 156,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.32 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Zinsaufwand für 2023: 1,7 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Kreditkosten: 4.25%
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
- Stammaktien ausstehend: 8,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 124,6 Millionen US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $19.05
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 19.3% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 80.7% |
Bewertung der Liquidität der Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 24,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.7%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,7 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,2 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,1 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 15,6 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 237%
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 22,4 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 3.2x
Ist die Bank of South Carolina Corporation (BKSC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Beurteilung der aktuellen Marktpositionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung Metriken:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $8.45 - $12.67
- Aktueller Aktienkurs: $10.23
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -5.6%
Dividende und Analysten Erkenntnisse:
| Dividendenmetriken | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.4% |
| Auszahlungsquote | 35.6% |
Analystenempfehlungen:
- Bewertungen kaufen: 3
- Bewertungen halten: 2
- Bewertungen verkaufen: 0
- Durchschnittliches Kursziel: $11.75
Wichtige Risiken der Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Branchen- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | Hoch |
| Regionale wirtschaftliche Schwankungen | Kreditportfolio -Qualitätsverschlechterung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | Hoch |
Betriebsrisikoindikatoren
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1.42%
- Darlehensverlust Reserve: 4,3 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
- Cybersecurity -Bewertungsbewertung der Verwundbarkeit: 7.2/10
Finanzielle Risikokennzahlen
Zu den wichtigsten Kennzahlen für das Finanzrisiko gehören:
- Kreditrisikokonzentration: 45% Gewerbeimmobilien
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 128%
- Nettozinseinkommen Volatilität: ±3.6% vierteljährliche Varianz
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Implementierungsstatus |
|---|---|
| Diversifiziertes Darlehensportfolio | Laufend |
| Verbesserungen der digitalen Sicherheit | Im Gange |
| Vorschriftenüberwachung der Regulierung | Aktiv |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Wachstumschancen
Die Bank of South Carolina Corporation demonstriert potenzielle Wachstumswege durch strategische Finanzpositionierung und regionale Marktdynamik.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionales Zweignetzwerk | 12 Standorte | 15-18% Expansionspotential |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 287 Millionen US -Dollar | 7.5% Wachstum des Jahr für das Jahr |
| Einführung digitaler Bankgeschäfte | 38% Kundenstamm | 45-50% Ziel bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Konzentrieren Sie sich auf kleine bis mittlere Unternehmenskreditsegmente
- Verbesserte Investitionen für digitale Bankinfrastrukturen
- Gezielte Fusionen mit regionalen Finanzinstituten
- Verbesserungen der technologiebetriebenen Betriebseffizienz
Wettbewerbspositionierung
Zu den wichtigsten Wettbewerbsvorteilen gehören 642 Millionen Dollar Gesamtvermögen, 4.2% Nettozinsspanne und spezialisiertes regionales Bankkompetenz.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 47,3 Millionen US -Dollar | 6.1% |
| 2025 | 50,2 Millionen US -Dollar | 6.5% |
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