Bank of South Carolina Corporation (BKSC) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do Bank of Carolina Corporation (BKSC)
Análise de receita
Bank of South Carolina Corporation (BKSC) relatou receita total de US $ 26,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 4.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 19,8 milhões | 75% |
| Receita não interessante | US $ 6,6 milhões | 25% |
A divulgação de receita -chave inclui:
- Receita líquida de juros: US $ 16,5 milhões
- Juros de empréstimo: US $ 14,2 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 2,3 milhões
Fluxos de receita não interesses:
- Cobranças de serviço: US $ 3,1 milhões
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 1,8 milhão
- Outras taxas: US $ 1,7 milhão
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 24,1 milhões | N / D |
| 2022 | US $ 25,3 milhões | 4.9% |
| 2023 | US $ 26,4 milhões | 4.2% |
Um mergulho profundo no Banco da Corporação da Carolina do Sul (BKSC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de rentabilidade da Corporação do Banco da Carolina do Sul revelam informações críticas sobre desempenho financeiro para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.45% | 3.21% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.89% | 0.76% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.12% | 9.45% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento financeiro constante.
- Resultado líquido: US $ 12,4 milhões em 2023
- Despesas operacionais: US $ 35,2 milhões
- Índice de eficiência: 58.6%
Índices comparativos de rentabilidade da indústria indicam posicionamento competitivo:
| Métrica | Empresa | Média bancária regional |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 22.3% | 19.7% |
| Margem operacional | 31.5% | 28.9% |
Dívida vs. patrimônio: como o Banco da Carolina do Sul (BKSC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, o Bank of South Carolina Corporation demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica financeira | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 37,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 12,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 156,2 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.32 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Despesa de juros para 2023: US $ 1,7 milhão
- Custo médio de empréstimos: 4.25%
Aparecimento de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 8,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 124,6 milhões
- Valor contábil por ação: $19.05
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 19.3% |
| Financiamento de ações | 80.7% |
Avaliação da liquidez do Banco da Carolina do Sul (BKSC)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa de cumprir obrigações imediatas.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 24,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.7%
- Índice de capital de giro líquido: 0.85
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 18,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 5,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 8,2 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 42,1 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 15,6 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 237%
Considerações potenciais de liquidez
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 22,4 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 3.2x
O Bank of South Carolina Corporation (BKSC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação revela as principais métricas financeiras para avaliar o posicionamento atual do mercado da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Métricas de desempenho do preço das ações:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $8.45 - $12.67
- Preço atual das ações: $10.23
- Alteração do preço do ano: -5.6%
Insights de dividendos e analistas:
| Métricas de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 2.4% |
| Taxa de pagamento | 35.6% |
Recomendações de analistas:
- Compre classificações: 3
- Hold Ratings: 2
- Venda classificações: 0
- Preço -alvo médio: $11.75
Riscos -chave enfrentados pelo Banco da Carolina do Sul (BKSC)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Riscos da indústria e de mercado
| Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Alto |
| Flutuações econômicas regionais | Degradação da qualidade da carteira de empréstimos | Médio |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas financeiras | Alto |
Indicadores de risco operacional
- Razão de empréstimos não-desempenho: 1.42%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 4,3 milhões
- Índice de adequação de capital: 12.5%
- Pontuação de Avaliação de Vulnerabilidade da Cibersegurança: 7.2/10
Métricas de risco financeiro
As principais métricas de exposição ao risco financeiro incluem:
- Concentração de risco de crédito: 45% imóveis comerciais
- Índice de cobertura de liquidez: 128%
- Volatilidade da receita de juros líquidos: ±3.6% variação trimestral
Gerenciamento estratégico de riscos
| Estratégia de gerenciamento de riscos | Status de implementação |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos diversificados | Em andamento |
| Aprimoramentos de segurança digital | Em andamento |
| Monitoramento da conformidade regulatória | Ativo |
Perspectivas de crescimento futuro para o Bank of South Carolina Corporation (BKSC)
Oportunidades de crescimento
A Corporação do Banco da Carolina do Sul demonstra possíveis caminhos de crescimento por meio de posicionamento financeiro estratégico e dinâmica regional do mercado.
Estratégia de expansão do mercado
| Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Rede Regional de Filial | 12 Locais | 15-18% potencial de expansão |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 287 milhões | 7.5% crescimento ano a ano |
| Adoção bancária digital | 38% base de clientes | 45-50% alvo até 2025 |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Concentre
- Investimentos de infraestrutura bancária digital aprimorados
- Fusões direcionadas com instituições financeiras regionais
- Melhorias de eficiência operacional orientadas por tecnologia
Posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem US $ 642 milhões Total de ativos, 4.2% margem de juros líquidos e experiência bancária regional especializada.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 47,3 milhões | 6.1% |
| 2025 | US $ 50,2 milhões | 6.5% |
Bank of South Carolina Corporation (BKSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.