Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Brookline Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل إيرادات Brookline Bancorp عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين. تُظهر تدفقات إيرادات المؤسسة المالية أداءً ثابتًا عبر قطاعات متعددة.
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 298.4 مليون دولار | 72.3% |
| الدخل غير المصالح | 114.6 مليون دولار | 27.7% |
| إجمالي الإيرادات | 413 مليون دولار | 100% |
يسلط تحليل نمو الإيرادات الضوء على المقاييس الرئيسية التالية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 4.7%
- هامش الفائدة الصافي: 3.85%
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 189.5 مليون دولار | 6.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 112.3 مليون دولار | 4.1% |
| إدارة الثروة | 41.2 مليون دولار | 3.9% |
تُظهر مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية وضعًا ماليًا مستقرًا مع تدفقات الدخل المتنوعة.
غوص عميق في الربحية Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.6% | 76.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.3% | 10.7% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
- صافي الدخل: 124.5 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 186.2 مليون دولار في عام 2023
- أرباح السهم (EPS): $1.47
يظهر تحليل الصناعة المقارن أن الشركة تتفوق على متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي في مقاييس الربحية الرئيسية.
| مؤشر الأداء | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.1% | 21.3% |
| العودة على الأصول | 1.42% | 1.25% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى أساسية في استراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 387.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 430 مليون دولار |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 42% |
| تمويل الأسهم | 58% |
نشاط الديون الأخير
حدث إعادة تمويل الديون الأخيرة في سبتمبر 2023 ، مع 75 مليون دولار في الملاحظات العليا الصادرة بسعر الفائدة 5.25 ٪.
تقييم السيولة Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للكفاءة التشغيلية للبنك والاستقرار المالي.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 378 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 4.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | 2023 الأداء |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 245.7 مليون دولار | إيجابي |
| استثمار التدفق النقدي | -112.3 مليون دولار | صافي الاستثمار |
| تمويل التدفق النقدي | 67.9 مليون دولار | صافي التمويل |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 523 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 187%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
هل Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من فبراير 2024 ، تكشف المقاييس المالية للسهم عن رؤى حرجة في تقييمها الحالي.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.05 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7 |
| سعر السهم الحالي | $16.45 |
| عائد الأرباح | 4.2% |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $13.87
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $17.63
- الأداء العام: +6.8%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
تحليل الأرباح
المقاييس المتعلقة بتوزيع الأرباح:
- توزيعات الأرباح الفصلية: $0.17
- الأرباح السنوية: $0.68
- نسبة الدفع: 38%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL)
عوامل الخطر
تتضمن الصحة المالية للشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
مخاطر الائتمان Profile
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.05% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 43.6 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.32% | مخاطر منخفضة |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 3.5% إمكانات تقلب قيمة الحافظة
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: 68% إيرادات من السوق الشمالية الشرقية
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 7.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
مؤشرات المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: 2.3 مليون دولار الاستثمار السنوي في الحماية
- البنية التحتية للتكنولوجيا: 99.97% الموثوقية للوقوف في النظام
- مخاطر الاحتفاظ بالمواهب: 12.5% معدل دوران الموظفين السنوي
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| مجال المخاطر | احتمال التأثير | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | واسطة | 18.4 مليون دولار |
| الضغط التنافسي | عالي | 12.7 مليون دولار |
| التغييرات التنظيمية | قليل | 5.6 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ Brookline Bancorp ، Inc. (BRKL)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في ماساتشوستس ورود آيلاند
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $14.2 مليار | 4.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | $388.6 مليون | 3.2% |
| محفظة القروض التجارية | $8.7 مليار | 5.1% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع قدرات المنصة المصرفية الرقمية
- استهداف العملاء التجاريين في منتصف السوق
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية وجود السوق الإقليمي القوي, بنية تحتية مصرفية رقمية قوية، و استراتيجيات الإقراض المتنوعة.
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.