Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Análise de receita
A análise de receita da Brookline Bancorp revela as principais idéias financeiras para os investidores. Os fluxos de receita da instituição financeira demonstram desempenho consistente em vários segmentos.
| Categoria de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 298,4 milhões | 72.3% |
| Receita não interessante | US $ 114,6 milhões | 27.7% |
| Receita total | US $ 413 milhões | 100% |
A análise de crescimento da receita destaca as seguintes métricas principais:
- Crescimento da receita ano a ano: 5.2%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 4.7%
- Margem de juros líquidos: 3.85%
| Segmento de negócios | Contribuição da receita | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 189,5 milhões | 6.3% |
| Banco de varejo | US $ 112,3 milhões | 4.1% |
| Gestão de patrimônio | US $ 41,2 milhões | 3.9% |
Os principais indicadores de desempenho da receita demonstram posicionamento financeiro estável com fluxos de renda diversificados.
Um mergulho profundo na lucratividade Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a empresa revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e o potencial de ganhos.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.6% | 76.3% |
| Margem de lucro operacional | 32.4% | 29.7% |
| Margem de lucro líquido | 24.1% | 22.5% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.3% | 10.7% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias dimensões financeiras.
- Resultado líquido: US $ 124,5 milhões em 2023
- Receita operacional: US $ 186,2 milhões em 2023
- Ganhos por ação (EPS): $1.47
Análise comparativa da indústria mostra que a empresa superou as médias regionais do setor bancário nas principais métricas de lucratividade.
| Indicador de desempenho | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 24.1% | 21.3% |
| Retorno sobre ativos | 1.42% | 1.25% |
Dívida vs. patrimônio: como Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela as principais idéias sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 387,4 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 42,6 milhões |
| Dívida total | US $ 430 milhões |
Métricas de estrutura de capital
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 42% |
| Financiamento de ações | 58% |
Atividade de dívida recente
O refinanciamento de dívida mais recente ocorreu em setembro de 2023, com US $ 75 milhões em notas seniores emitidas na taxa de juros de 5,25%.
Avaliando a liquidez da Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a eficiência operacional e a estabilidade financeira do banco.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Ano |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 2023 |
| Proporção rápida | 1.22 | 2023 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 378 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 4.6%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | 2023 desempenho |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 245,7 milhões | Positivo |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 112,3 milhões | Investimento líquido |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 67,9 milhões | Financiamento líquido |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 523 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 187%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
A Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Em fevereiro de 2024, as métricas financeiras para as ações revelam informações críticas sobre sua avaliação atual.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.05 |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7 |
| Preço atual das ações | $16.45 |
| Rendimento de dividendos | 4.2% |
Desempenho do preço das ações
Tendências do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $13.87
- Alta de 52 semanas: $17.63
- Desempenho no ano: +6.8%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 3 |
| Segurar | 2 |
| Vender | 0 |
Análise de dividendos
Métricas relacionadas aos dividendos:
- Dividendo trimestral: $0.17
- Dividendo anual: $0.68
- Taxa de pagamento: 38%
Riscos -chave enfrentados pela Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Fatores de risco
A saúde financeira da empresa envolve várias dimensões críticas de risco que os investidores devem avaliar cuidadosamente.
Risco de crédito Profile
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.05% | Risco moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 43,6 milhões | Cobertura adequada |
| Índice de carregamento líquido | 0.32% | Baixo risco |
Fatores de vulnerabilidade de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 3.5% Potencial de flutuação de valor do portfólio
- Dependência econômica regional: 68% Receita do nordeste do mercado
- Custos de conformidade regulatória: US $ 7,2 milhões despesas anuais
Indicadores de risco operacional
Os principais riscos operacionais incluem:
- Ameaças de segurança cibernética: US $ 2,3 milhões Investimento anual em proteção
- Infraestrutura de tecnologia: 99.97% Confiabilidade do tempo de atividade do sistema
- Risco de retenção de talentos: 12.5% taxa anual de rotatividade de funcionários
Avaliação Estratégica de Risco
| Domínio de risco | Probabilidade de impacto | Orçamento de mitigação |
|---|---|---|
| Transformação digital | Médio | US $ 18,4 milhões |
| Pressão competitiva | Alto | US $ 12,7 milhões |
| Mudanças regulatórias | Baixo | US $ 5,6 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro para Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão regional do mercado bancário em Massachusetts e Rhode Island
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $14,2 bilhões | 4.5% |
| Receita de juros líquidos | $388,6 milhões | 3.2% |
| Portfólio de empréstimos comerciais | $8,7 bilhões | 5.1% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expandindo recursos da plataforma bancária digital
- Direcionando clientes comerciais do mercado intermediário
- Aprimorando a infraestrutura tecnológica
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem forte presença do mercado regional, infraestrutura bancária digital robusta, e Estratégias de empréstimos diversificados.
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