Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Verstehen von Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse von Brookline Bancorp zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger. Die Einnahmequellen des Finanzinstituts zeigen eine konsequente Leistung in mehreren Segmenten.
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 298,4 Millionen US -Dollar | 72.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 114,6 Millionen US -Dollar | 27.7% |
| Gesamtumsatz | 413 Millionen US -Dollar | 100% |
Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.2%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.7%
- Nettozinsspanne: 3.85%
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 189,5 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| Einzelhandelsbanken | 112,3 Millionen US -Dollar | 4.1% |
| Vermögensverwaltung | 41,2 Millionen US -Dollar | 3.9% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren zeigen eine stabile Finanzpositionierung mit diversifizierten Einkommensströmen.
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotenzial.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.6% | 76.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.4% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.3% | 10.7% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Dimensionen hinweg.
- Nettoeinkommen: 124,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 186,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Ergebnis je Aktie (EPS): $1.47
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt, dass das Unternehmen den regionalen Bankensektor durchschnittlich bei wichtigen Rentabilitätsmetriken übertrifft.
| Leistungsindikator | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 21.3% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.42% | 1.25% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens wichtige Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 387,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 430 Millionen Dollar |
Kapitalstruktur Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 42% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 58% |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Refinanzierung der Schulden ereignete sich im September 2023 mit 75 Millionen Dollar In vorrangigen Schuldverschreibungen mit einem Zinssatz von 5,25%.
Bewertung der Liquidität von Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die operative Effizienz und die finanzielle Stabilität der Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 378 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 4.6%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | 2023 Leistung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 245,7 Millionen US -Dollar | Positiv |
| Cashflow investieren | -112,3 Millionen US -Dollar | Nettoinvestition |
| Finanzierung des Cashflows | 67,9 Millionen US -Dollar | Nettofinanzierung |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 523 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 187%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Im Februar 2024 zeigen die finanziellen Metriken für die Aktien kritische Einblicke in die derzeitige Bewertung.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.05 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7 |
| Aktueller Aktienkurs | $16.45 |
| Dividendenrendite | 4.2% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $13.87
- 52 Wochen hoch: $17.63
- Leistung von Jahr zu Jahr: +6.8%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 3 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Dividendenanalyse
Dividendenbezogene Metriken:
- Vierteljährliche Dividende: $0.17
- Jährliche Dividende: $0.68
- Auszahlungsquote: 38%
Wichtige Risiken gegenüber Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Risikofaktoren
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens beinhaltet mehrere kritische Risikodimensionen, die Anleger sorgfältig bewerten müssen.
Kreditrisiko Profile
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.05% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 43,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.32% | Geringes Risiko |
Marktanfälligkeitsfaktoren
- Zinssensitivität: +/- 3.5% Portfoliowertschwankungspotential
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit: 68% Einnahmen aus dem Nordostmarkt
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 7,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Betriebsrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 2,3 Millionen US -Dollar jährliche Investition in den Schutz
- Technologieinfrastruktur: 99.97% Systemoptimierungszuverlässigkeit
- Risiko für Talentaufbewahrung: 12.5% jährliche Umsatzrate der Mitarbeiter
Strategische Risikobewertung
| Risikodomäne | Auswirkungswahrscheinlichkeit | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Medium | 18,4 Millionen US -Dollar |
| Wettbewerbsdruck | Hoch | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Regulatorische Veränderungen | Niedrig | 5,6 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in Massachusetts und Rhode Island
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Investitionen für digitale Banktechnologie
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $14,2 Milliarden | 4.5% |
| Nettozinserträge | $388,6 Millionen | 3.2% |
| Gewerbekreditportfolio | $8,7 Milliarden | 5.1% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der Funktionen der digitalen Bankenplattform
- Mid-Market Commercial-Kunden antreten
- Verbesserung der Technologieinfrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören starke regionale Marktpräsenz, robuste digitale Bankinfrastruktur, Und Diversifizierte Kreditstrategien.
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