Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Comprendre Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Stronces de revenus
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de Brookline Bancorp révèle des informations financières clés pour les investisseurs. Les sources de revenus de l'institution financière démontrent des performances cohérentes sur plusieurs segments.
| Catégorie de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 298,4 millions de dollars | 72.3% |
| Revenus non intérêts | 114,6 millions de dollars | 27.7% |
| Revenus totaux | 413 millions de dollars | 100% |
L'analyse de la croissance des revenus met en évidence les mesures clés suivantes:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.2%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 4.7%
- Marge d'intérêt net: 3.85%
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 189,5 millions de dollars | 6.3% |
| Banque de détail | 112,3 millions de dollars | 4.1% |
| Gestion de la richesse | 41,2 millions de dollars | 3.9% |
Les principaux indicateurs de performance des revenus démontrent un positionnement financier stable avec des sources de revenus diversifiées.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.6% | 76.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.4% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 22.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.3% | 10.7% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs dimensions financières.
- Revenu net: 124,5 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 186,2 millions de dollars en 2023
- Bénéfice par action (EPS): $1.47
L'analyse comparative de l'industrie montre que la société surperformant les moyennes du secteur bancaire régional dans les principales mesures de rentabilité.
| Indicateur de performance | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 21.3% |
| Retour sur les actifs | 1.42% | 1.25% |
Dette vs Équité: comment Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations clés sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 387,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale | 430 millions de dollars |
Métriques de la structure du capital
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 42% |
| Financement par actions | 58% |
Activité de dette récente
Le refinancement de la dette le plus récent s'est produit en septembre 2023, avec 75 millions de dollars dans les billets supérieurs émis à 5,25% d'intérêt.
Évaluation de la liquidité de Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour l'efficacité opérationnelle et la stabilité financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 2023 |
| Rapport rapide | 1.22 | 2023 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 378 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 4.6%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Performance de 2023 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 245,7 millions de dollars | Positif |
| Investir des flux de trésorerie | - 112,3 millions de dollars | Investissement net |
| Financement des flux de trésorerie | 67,9 millions de dollars | Financement net |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 523 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 187%
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En février 2024, les mesures financières du stock révèlent des informations critiques sur son évaluation actuelle.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.05 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7 |
| Cours actuel | $16.45 |
| Rendement des dividendes | 4.2% |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $13.87
- 52 semaines de haut: $17.63
- Performance de l'année à jour: +6.8%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 3 |
| Prise | 2 |
| Vendre | 0 |
Analyse des dividendes
Mesures liées au dividende:
- Dividende trimestriel: $0.17
- Dividende annuel: $0.68
- Ratio de paiement: 38%
Risques clés face à Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Facteurs de risque
La santé financière de l'entreprise implique de multiples dimensions de risque critiques que les investisseurs doivent évaluer soigneusement.
Risque de crédit Profile
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.05% | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 43,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.32% | Risque |
Facteurs de vulnérabilité du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 3.5% Potentiel de fluctuation de la valeur du portefeuille
- Dépendance économique régionale: 68% Revenus du marché du nord-est
- Coûts de conformité réglementaire: 7,2 millions de dollars dépenses annuelles
Indicateurs de risque opérationnels
Les risques opérationnels clés comprennent:
- Menaces de cybersécurité: 2,3 millions de dollars Investissement annuel dans la protection
- Infrastructure technologique: 99.97% fiabilité de disponibilité du système
- Risque de rétention des talents: 12.5% Taux de roulement annuel des employés
Évaluation des risques stratégiques
| Domaine des risques | Probabilité d'impact | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Transformation numérique | Moyen | 18,4 millions de dollars |
| Pression compétitive | Haut | 12,7 millions de dollars |
| Changements réglementaires | Faible | 5,6 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché bancaire régional dans le Massachusetts et le Rhode Island
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements technologiques bancaires numériques
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | $14,2 milliards | 4.5% |
| Revenu net d'intérêt | $388,6 millions | 3.2% |
| Portefeuille de prêts commerciaux | $8,7 milliards | 5.1% |
Initiatives de croissance stratégique
- Expansion des capacités de plate-forme bancaire numérique
- Ciblant les clients commerciaux du marché intermédiaire
- Amélioration de l'infrastructure technologique
Avantages compétitifs
Les forces compétitives clés comprennent forte présence du marché régional, infrastructure bancaire numérique robuste, et Stratégies de prêt diversifiées.
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