Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Comprensión de Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Fleunas de ingresos
Análisis de ingresos
El análisis de ingresos de Brookline Bancorp revela ideas financieras clave para los inversores. Los flujos de ingresos de la institución financiera demuestran un rendimiento constante en múltiples segmentos.
| Categoría de ingresos | Cantidad de 2023 ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 298.4 millones | 72.3% |
| Ingresos sin intereses | $ 114.6 millones | 27.7% |
| Ingresos totales | $ 413 millones | 100% |
El análisis de crecimiento de ingresos destaca las siguientes métricas clave:
- Crecimiento de ingresos año tras año: 5.2%
- Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR): 4.7%
- Margen de interés neto: 3.85%
| Segmento de negocios | Contribución de ingresos | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | $ 189.5 millones | 6.3% |
| Banca minorista | $ 112.3 millones | 4.1% |
| Gestión de patrimonio | $ 41.2 millones | 3.9% |
Los indicadores de rendimiento de ingresos clave demuestran un posicionamiento financiero estable con flujos de ingresos diversificados.
Una inmersión profunda en Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero para la compañía revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 78.6% | 76.3% |
| Margen de beneficio operativo | 32.4% | 29.7% |
| Margen de beneficio neto | 24.1% | 22.5% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.3% | 10.7% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran una mejora consistente en múltiples dimensiones financieras.
- Lngresos netos: $ 124.5 millones en 2023
- Ingresos operativos: $ 186.2 millones en 2023
- Ganancias por acción (EPS): $1.47
El análisis comparativo de la industria muestra que la compañía superaba los promedios del sector bancario regional en métricas clave de rentabilidad.
| Indicador de rendimiento | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 24.1% | 21.3% |
| Retorno de los activos | 1.42% | 1.25% |
Deuda vs. Equidad: Cómo Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información clave sobre su estrategia de gestión de capital.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 387.4 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.6 millones |
| Deuda total | $ 430 millones |
Métricas de estructura de capital
- Relación deuda / capital: 0.65
- Calificación crediticia actual: BBB-
- Relación de cobertura de interés: 4.2x
Composición de financiamiento
| Fuente de financiación | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 42% |
| Financiamiento de capital | 58% |
Actividad de la deuda reciente
La refinanciación de la deuda más reciente ocurrió en septiembre de 2023, con $ 75 millones En notas senior emitidas a una tasa de interés del 5,25%.
Evaluar la liquidez de Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la eficiencia operativa y la estabilidad financiera del banco.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor | Año |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 2023 |
| Relación rápida | 1.22 | 2023 |
Análisis de capital de trabajo
- Capital de explotación: $ 378 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 4.6%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad | 2023 rendimiento |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 245.7 millones | Positivo |
| Invertir flujo de caja | -$ 112.3 millones | Inversión neta |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 67.9 millones | Financiamiento neto |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 523 millones
- Cobertura de activos líquidos: 187%
- Cobertura de deuda a corto plazo: 2.3x
¿Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de febrero de 2024, las métricas financieras para las acciones revelan ideas críticas sobre su valoración actual.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.05 |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7 |
| Precio de las acciones actual | $16.45 |
| Rendimiento de dividendos | 4.2% |
Rendimiento del precio de las acciones
Tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses:
- Bajo de 52 semanas: $13.87
- 52 semanas de altura: $17.63
- Rendimiento de la actualidad: +6.8%
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 3 |
| Sostener | 2 |
| Vender | 0 |
Análisis de dividendos
Métricas relacionadas con dividendos:
- Dividendo trimestral: $0.17
- Dividendo anual: $0.68
- Ratio de pago: 38%
Riesgos clave que enfrenta Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Factores de riesgo
La salud financiera de la empresa implica múltiples dimensiones de riesgo crítico que los inversores deben evaluar cuidadosamente.
Riesgo de crédito Profile
| Categoría de riesgo | Métrica cuantitativa | Estado actual |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | 1.05% | Riesgo moderado |
| Reservas de pérdida de préstamos | $ 43.6 millones | Cobertura adecuada |
| Relación de carga neta | 0.32% | Bajo riesgo |
Factores de vulnerabilidad del mercado
- Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 3.5% potencial de fluctuación del valor de la cartera
- Dependencia económica regional: 68% Ingresos del mercado del noreste
- Costos de cumplimiento regulatorio: $ 7.2 millones gasto anual
Indicadores de riesgo operativo
Los riesgos operativos clave incluyen:
- Amenazas de ciberseguridad: $ 2.3 millones Inversión anual en protección
- Infraestructura tecnológica: 99.97% Confiabilidad del tiempo de actividad del sistema
- Riesgo de retención de talento: 12.5% Tasa de facturación anual de los empleados
Evaluación de riesgos estratégicos
| Dominio de riesgo | Probabilidad de impacto | Presupuesto de mitigación |
|---|---|---|
| Transformación digital | Medio | $ 18.4 millones |
| Presión competitiva | Alto | $ 12.7 millones |
| Cambios regulatorios | Bajo | $ 5.6 millones |
Perspectivas de crecimiento futuro para Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión del mercado bancario regional en Massachusetts y Rhode Island
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
- Inversiones de tecnología bancaria digital
Métricas de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | Crecimiento proyectado 2024 |
|---|---|---|
| Activos totales | $14.2 mil millones | 4.5% |
| Ingresos de intereses netos | $388.6 millones | 3.2% |
| Cartera de préstamos comerciales | $8.7 mil millones | 5.1% |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Expandir las capacidades de la plataforma de banca digital
- Dirigido a clientes comerciales del mercado medio
- Mejora de la infraestructura tecnológica
Ventajas competitivas
Las fortalezas competitivas clave incluyen Fuerte presencia en el mercado regional, Infraestructura de banca digital robusta, y Estrategias de préstamos diversificadas.
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