Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات سييرا بانكورب (BSRR)
تحليل الإيرادات
أبلغت سييرا بانكورب عن إجمالي إيراداتها 180.3 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 4.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 126.5 | 70.2% |
| الدخل غير المصالح | 53.8 | 29.8% |
انهيار تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 98.7 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 52.6 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 29.0 مليون دولار
معدلات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022: 3.8%
- 2022 إلى 2023: 4.2%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| كاليفورنيا | 156.2 | 86.6% |
| نيفادا | 24.1 | 13.4% |
غوص عميق في ربحية سييرا بانكورب (BSRR)
تحليل مقاييس الربحية
أبلغت Sierra Bancorp عن مقاييس الربحية الرئيسية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 41.8 مليون دولار |
| هامش الربح الإجمالي | 76.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.6% |
| صافي هامش الربح | 24.1% |
يكشف تحليل الربحية المقارنة عن الأفكار التالية:
- العودة على الأسهم (ROE): 10.2%
- العودة على الأصول (ROA): 1.15%
- أرباح السهم (EPS): $2.47
توضح مقاييس الأداء الخاصة بالصناعة:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.7% |
| نسبة كفاءة التشغيل | 52.3% | 55.6% |
معرض مؤشرات إدارة التكلفة:
- نسبة مصاريف التشغيل: 45.7%
- حساب غير المصالح للإيرادات: 48.2%
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول سييرا بانكورب (BSRR) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لـ Sierra Bancorp عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 214.3 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 257 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.92
- نسبة الديون إلى الرأسمالية: 45.9%
ائتمان Profile
تفاصيل التصنيف الائتماني:
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB-
- تصنيف مودي: BAA3
- نسبة تغطية الفائدة الحالية: 3.6x
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 55.3% |
| تمويل الأسهم | 44.7% |
أنشطة الديون الأخيرة
- آخر إصدار سندات: 75 مليون دولار
- معدل القسيمة: 4.25%
- فترة الاستحقاق: 10 سنوات
تقييم السيولة سييرا بانكورب (BSRR)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 78.3 مليون دولار | 72.6 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي يسلط الضوء على:
- التدفق النقدي التشغيلي: 112.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -45.2 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -37.8 مليون دولار
نقاط قوة السيولة:
- النسبة الحالية أعلى من 1.4 ، مما يشير إلى الصحة المالية قصيرة الأجل قوية
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 112.5 مليون دولار
- نمو ثابت لرأس المال العامل
مؤشرات الملاءة الرئيسية:
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل Sierra Bancorp (BSRR) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق وإمكانات الاستثمار.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
أداء سعر السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $31.47
- السعر الحالي: $27.83
- عائد عام: +7.2%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.25% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه سييرا بانكورب (BSRR)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة بين المجالات التشغيلية والسوق والتنظيمية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | واسطة |
| المنافسة المصرفية الإقليمية | 7.2% حصة السوق تخفيض محتمل | عالي |
| التعرض للانكماش الاقتصادي | 24.6 مليون دولار التعرض لمخاطر الائتمان | منخفضة medium |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 3.8 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات التكيف التام والتغيير التنظيمي
تقييم المخاطر المالية
تشير مقاييس المخاطر المالية الرئيسية إلى التحديات المحتملة:
- المخاطر الافتراضية في القرض في 2.4%
- نسبة كفاية رأس المال 12.6%
- نسبة تغطية السيولة في 138%
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | عقوبة محتملة | حالة الامتثال |
|---|---|---|
| غسل الأموال | 1.2 مليون دولار غرامة محتملة | خطر معتدل |
| حماية المستهلك | $750,000 عقوبة تنظيمية محتملة | مخاطر منخفضة |
آفاق النمو المستقبلية لسييرا بانكورب (BSRR)
فرص النمو
يوضح سييرا بانكورب فرص النمو المحتملة من خلال النهج المالية الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
استراتيجية توسيع السوق
يركز توسع السوق الحالي على المناطق الجغرافية المستهدفة داخل كاليفورنيا ، مع تركيز محدد على:
- الأسواق المصرفية المركزية الوادي
- شمال كاليفورنيا المناطق الحضرية
- شرائح إقراض الشركات الصغيرة الناشئة
مقاييس النمو المالي
| مؤشر النمو | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| نمو محفظة القروض | 5.2% | 6.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 98.3 مليون دولار | 104.7 مليون دولار |
| التوسع في الإقراض التجاري | 4.8% | 7.1% |
مجالات الاستثمار الاستراتيجية
- البنية التحتية المصرفية الرقمية
- منصات خدمة العملاء التي تعتمد على التكنولوجيا
- تعزيز أنظمة إدارة المخاطر
تخصيص الاستثمار التكنولوجي
ميزانية الاستثمار التكنولوجي لعام 2024: 4.2 مليون دولار
تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- الخبرة المصرفية الإقليمية المتخصصة
- إدارة علاقات العملاء الشخصية
- هيكل التكلفة التشغيلية الفعال
Sierra Bancorp (BSRR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.