Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bank7 Corp. (BSVN)
تحليل الإيرادات
أبلغت Bank7 Corp. (BSVN) عن إجمالي إيرادات 81.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 48,840,000 | 60% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 22,792,000 | 28% |
| الخدمات المصرفية الأخرى | 9,768,000 | 12% |
خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- نما الإقراض التجاري 15.6% سنة سنة
- زاد قطاع الخدمات المصرفية للمستهلك 9.2%
- وصل صافي إيرادات الفوائد 64.3 مليون دولار
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 78% الإيرادات الناتجة عن أسواق أوكلاهوما وتكساس.
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| أوكلاهوما | 45.2 مليون دولار |
| تكساس | 17.6 مليون دولار |
| مناطق أخرى | 18.6 مليون دولار |
غوص عميق في الربحية في شركة Bank7 (BSVN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف Bank7 Corp. (BSVN) الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.6% | 40.1% |
| صافي هامش الربح | 33.7% | 31.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.2% | 14.6% |
يوضح تحليل الربحية التفصيلية الأداء المالي الثابت:
- تحسينات هامش الربحية على أساس سنوي عبر جميع المقاييس الرئيسية
- الكفاءة التشغيلية المستمرة مع 42.6% هامش الربح التشغيلي
- صافي نمو الدخل من 7.3% مقارنة بالسنة المالية السابقة
تشير نسب ربحية الصناعة المقارنة إلى وضع تنافسي قوي:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 33.7% | 28.9% |
| العودة على الأصول | 2.4% | 1.9% |
| نسبة كفاءة التشغيل | 52.3% | 55.6% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية الرئيسية تعرض الإدارة المالية القوية مع استراتيجيات مراقبة التكاليف التي تم تنفيذها بفعالية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Bank7 Corp. (BSVN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف Bank7 Corp. (BSVN) الهيكل المالي عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $87.4 مليون | 65.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $46.5 مليون | 34.7% |
| إجمالي الديون | $133.9 مليون | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- تصنيف الائتمان: BBB
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | $133.9 مليون | 58% |
| تمويل الأسهم | $97.6 مليون | 42% |
نشاط الديون الأخير
- آخر إصدار سندات: 50 مليون دولار
- سعر الفائدة على الديون الجديدة: 6.25%
- إعادة تمويل الديون في العام الماضي: 75.3 مليون دولار
تقييم سيولة Bank7 Corp. (BSVN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للبنك عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.35 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 47.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 62.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -18.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -24.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 89.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 42.7 مليون دولار
- مؤشر مخاطر السيولة: 0.85
هل Bank7 Corp. (BSVN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لسهم البنك عن رؤى حرجة في تحديد موقعه الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +7.2% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +4.5% |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.6%
- نسبة الدفع: 42%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.75
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
رؤى التقييم المقارنة
يبدو أن الأسهم ذات قيمة جذابة مقارنةً بالمعايير الصناعية ، مع انخفاض نسب P/E و P/B التي تشير إلى نقص القيمة المتقدمة المحتملة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Bank7 Corp. (BSVN)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه Bank7 Corp. العديد من أبعاد المخاطر الحرجة في المشهد المالي الحالي:
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | خسارة الإيرادات المحتملة | 12.3 مليون دولار |
| معدل التخلف عن سداد القرض التجاري | تدهور جودة الائتمان | 2.4% |
| احتياطيات خسارة القرض | التخفيف من المخاطر | 18.7 مليون دولار |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 3.6% تقلبات المحفظة
- خطر التركيز الاقتصادي الإقليمي
- تحديات الامتثال التنظيمية
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التدبير الكمي |
|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 7 أحداث تم الإبلاغ عنها |
| التكنولوجيا البنية التحتية الضعف | 2.1 ٪ تعطل النظام |
مخاطر الامتثال التنظيمية
يشمل التعرض التنظيمي الرئيسي عقوبات محتملة وزيادة الرقابة المتعلقة بـ:
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- متطلبات كفاية رأس المال
- معايير حماية المستهلك
آفاق النمو المستقبلية لشركة Bank7 (BSVN)
فرص النمو
Bank7 Corp. (BSVN) توضح استراتيجيات النمو المحتملة من خلال مناهج السوق المستهدفة والمواقع المالية الاستراتيجية.
فرص التوسع في السوق
| منطقة | النمو المحتمل | حصة السوق المتوقعة |
|---|---|---|
| أوكلاهوما | 142 مليون دولار | 37% |
| تكساس | 98 مليون دولار | 24% |
| كانساس | 56 مليون دولار | 15% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استهداف محفظة الإقراض التجاري 250 مليون دولار في قروض جديدة
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية 4.2 مليون دولار
- استهداف نمو قطاع الخدمات المصرفية للأعمال التجارية 15% زيادة عام على أساس سنوي
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | معدل النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 89.6 مليون دولار | 12.4% |
| صافي إيرادات الفوائد | 62.3 مليون دولار | 9.7% |
| محفظة القروض | 1.2 مليار دولار | 16.5% |
المزايا التنافسية
- قاعدة إيداع منخفض التكلفة 1.05 مليار دولار
- الاستثمار التكنولوجي 3.8 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية
- نسبة كفاءة إدارة المخاطر في 52%
Bank7 Corp. (BSVN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.