Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Bank7 Corp. (BSVN)
Análise de receita
Bank7 Corp. (BSVN) relatou receita total de US $ 81,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.3% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 48,840,000 | 60% |
| Bancos bancários do consumidor | 22,792,000 | 28% |
| Outros serviços bancários | 9,768,000 | 12% |
Principais características do fluxo de receita:
- Empréstimos comerciais cresceram 15.6% ano a ano
- O segmento bancário do consumidor aumentou por 9.2%
- Receita de juros líquidos alcançada US $ 64,3 milhões
A distribuição de receita geográfica mostra 78% de receita gerada nos mercados de Oklahoma e Texas.
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Oklahoma | US $ 45,2 milhões |
| Texas | US $ 17,6 milhões |
| Outras regiões | US $ 18,6 milhões |
Um mergulho profundo no Bank7 Corp. (BSVN) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do Bank7 Corp. (BSVN) revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.3% | 76.5% |
| Margem de lucro operacional | 42.6% | 40.1% |
| Margem de lucro líquido | 33.7% | 31.4% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.2% | 14.6% |
A análise detalhada da lucratividade demonstra desempenho financeiro consistente:
- Melhorias de margem de lucratividade ano a ano em todas as métricas-chave
- Eficiência operacional sustentada com 42.6% margem de lucro operacional
- Crescimento do lucro líquido de 7.3% comparado ao ano fiscal anterior
Índices comparativos de lucratividade do setor indicam forte posicionamento competitivo:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 33.7% | 28.9% |
| Retorno sobre ativos | 2.4% | 1.9% |
| Índice de eficiência operacional | 52.3% | 55.6% |
Os principais indicadores de eficiência operacional mostram gestão financeira robusta com estratégias de controle de custos efetivamente implementadas.
Dívida vs. patrimônio: como o Bank7 Corp. (BSVN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira do Bank7 Corp. (BSVN) revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital a partir de 2024.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $87,4 milhões | 65.3% |
| Dívida total de curto prazo | $46,5 milhões | 34.7% |
| Dívida total | $133,9 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.35
- Classificação de crédito: BBB
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | $133,9 milhões | 58% |
| Financiamento de ações | $97,6 milhões | 42% |
Atividade de dívida recente
- Última emissão de títulos: US $ 50 milhões
- Taxa de juros em nova dívida: 6.25%
- Refinanciamento da dívida no ano passado: US $ 75,3 milhões
Avaliação da liquidez do Bank7 Corp. (BSVN)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez do banco revela métricas financeiras críticas para consideração dos investidores.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2024 Projeção |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.52 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.35 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 47,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 62,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 18,9 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 24,5 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 89,3 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x
Considerações potenciais de liquidez
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 42,7 milhões
- Índice de Risco de Liquidez: 0.85
O Bank7 Corp. (BSVN) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação para as ações do banco revela informações críticas sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Movimento de preços |
|---|---|
| Últimos 12 meses | +7.2% |
| No acumulado do ano | +4.5% |
Métricas de dividendos
- Rendimento atual de dividendos: 3.6%
- Taxa de pagamento: 42%
- Dividendo anual por ação: $1.75
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Insights comparativos de avaliação
O estoque parece avaliado de forma atraente em comparação com os benchmarks da indústria, com baixas relações P/E e P/B indicando subvalorização potencial.
Riscos -chave enfrentados pelo Bank7 Corp. (BSVN)
Fatores de risco: análise abrangente
Bank7 Corp. enfrenta várias dimensões críticas de risco no cenário financeiro atual:
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Impacto potencial | Exposição atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | Perda de receita potencial | US $ 12,3 milhões |
| Taxa de inadimplência de empréstimo comercial | Deterioração da qualidade do crédito | 2.4% |
| Reservas de perda de empréstimos | Mitigação de risco | US $ 18,7 milhões |
Fatores de vulnerabilidade de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 3.6% Volatilidade do portfólio
- Risco regional de concentração econômica
- Desafios de conformidade regulatória
Métricas de risco operacional
| Domínio de risco | Medida quantitativa |
|---|---|
| Incidentes de segurança cibernética | 7 eventos relatados |
| Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade | 2,1% de tempo de inatividade do sistema |
Riscos de conformidade regulatória
A exposição regulatória -chave inclui possíveis penalidades e aumento da supervisão relacionada a:
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Requisitos de adequação de capital
- Padrões de proteção ao consumidor
Perspectivas de crescimento futuro para o Bank7 Corp. (BSVN)
Oportunidades de crescimento
O Bank7 Corp. (BSVN) demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de abordagens direcionadas de mercado e posicionamento financeiro estratégico.
Oportunidades de expansão de mercado
| Região | Crescimento potencial | Participação de mercado projetada |
|---|---|---|
| Oklahoma | US $ 142 milhões | 37% |
| Texas | US $ 98 milhões | 24% |
| Kansas | US $ 56 milhões | 15% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Segurança de expansão do portfólio de empréstimos comerciais US $ 250 milhões em novos empréstimos
- Investimento de plataforma bancária digital de US $ 4,2 milhões
- Crescimento do segmento bancário de pequenas empresas segmentando 15% aumento de um ano a ano
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 89,6 milhões | 12.4% |
| Receita de juros líquidos | US $ 62,3 milhões | 9.7% |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,2 bilhão | 16.5% |
Vantagens competitivas
- Base de depósito de baixo custo de US $ 1,05 bilhão
- Investimento tecnológico de US $ 3,8 milhões em infraestrutura digital
- Índice de eficiência de gerenciamento de riscos em 52%
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