Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Bank7 Corp. (BSVN)
Analyse des revenus
Bank7 Corp. (BSVN) a déclaré des revenus totaux de 81,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 12.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 48,840,000 | 60% |
| Banque de consommation | 22,792,000 | 28% |
| Autres services bancaires | 9,768,000 | 12% |
Caractéristiques clés des sources de revenus:
- Les prêts commerciaux ont augmenté 15.6% d'une année à l'autre
- Le segment de la banque de consommation a augmenté de 9.2%
- Le résultat net des intérêts atteints 64,3 millions de dollars
La distribution des revenus géographiques montre 78% des revenus générés à partir des marchés de l'Oklahoma et du Texas.
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Oklahoma | 45,2 millions de dollars |
| Texas | 17,6 millions de dollars |
| Autres régions | 18,6 millions de dollars |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bank7 Corp. (BSVN)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de Bank7 Corp. (BSVN) révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 42.6% | 40.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.7% | 31.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.2% | 14.6% |
Une analyse détaillée de la rentabilité démontre des performances financières cohérentes:
- Améliorations de la marge de rentabilité d'une année à l'autre d'une année à l'autre dans toutes les mesures clés
- Efficacité opérationnelle soutenue avec 42.6% marge bénéficiaire opérationnelle
- Croissance nette sur le revenu de 7.3% par rapport à l'exercice précédent
Les ratios de rentabilité comparatifs indiquent un positionnement concurrentiel solide:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 33.7% | 28.9% |
| Retour sur les actifs | 2.4% | 1.9% |
| Ratio d'efficacité opérationnelle | 52.3% | 55.6% |
Les principaux indicateurs d'efficacité opérationnelle présentent une gestion financière robuste avec des stratégies de contrôle des coûts efficacement mises en œuvre.
Dette vs Équité: comment Bank7 Corp. (BSVN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Bank7 Corp. (BSVN) révèle une approche stratégique de la gestion du capital à partir de 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $87,4 millions | 65.3% |
| Dette totale à court terme | $46,5 millions | 34.7% |
| Dette totale | $133,9 millions | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Note de crédit: BBB
Financement de la composition
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement de la dette | $133,9 millions | 58% |
| Financement par actions | $97,6 millions | 42% |
Activité de dette récente
- Dernière émission d'obligations: 50 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la nouvelle dette: 6.25%
- Refinancement de la dette au cours de l'année dernière: 75,3 millions de dollars
Évaluation des liquidités de Bank7 Corp. (BSVN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de la banque révèle des mesures financières critiques pour la considération des investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.35 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 47,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 62,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 18,9 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 24,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 89,3 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
Considérations de liquidité potentielles
- Obligations de dette à court terme: 42,7 millions de dollars
- Indice de risque de liquidité: 0.85
Bank7 Corp. (BSVN) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation du stock bancaire révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 12 derniers mois | +7.2% |
| Année à ce jour | +4.5% |
Métriques de dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.6%
- Ratio de paiement: 42%
- Dividende annuel par action: $1.75
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation comparative
Le stock apparaît de manière attrayante par rapport aux repères de l'industrie, avec des ratios P / E inférieurs, indiquant une sous-évaluation potentielle.
Risques clés face à Bank7 Corp. (BSVN)
Facteurs de risque: analyse complète
Bank7 Corp. fait face à plusieurs dimensions critiques du risque dans le paysage financier actuel:
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Perte de revenus potentielle | 12,3 millions de dollars |
| Taux par défaut de prêt commercial | Détérioration de la qualité du crédit | 2.4% |
| Réserves de perte de prêt | Atténuation des risques | 18,7 millions de dollars |
Facteurs de vulnérabilité du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 3.6% volatilité du portefeuille
- Risque de concentration économique régionale
- Défis de conformité réglementaire
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Mesure quantitative |
|---|---|
| Incidents de cybersécurité | 7 événements signalés |
| Vulnérabilité des infrastructures technologiques | 2,1% des temps d'arrêt du système |
Risques de conformité réglementaire
L'exposition réglementaire clé comprend des pénalités potentielles et une surveillance accrue liée à:
- Règlement anti-blanchiment
- Exigences d'adéquation du capital
- Normes de protection des consommateurs
Perspectives de croissance futures pour Bank7 Corp. (BSVN)
Opportunités de croissance
Bank7 Corp. (BSVN) démontre des stratégies de croissance potentielles grâce à des approches de marché ciblées et au positionnement financier stratégique.
Opportunités d'extension du marché
| Région | Croissance potentielle | Part de marché projeté |
|---|---|---|
| Oklahoma | 142 millions de dollars | 37% |
| Texas | 98 millions de dollars | 24% |
| Kansas | 56 millions de dollars | 15% |
Initiatives de croissance stratégique
- Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 250 millions de dollars dans les nouveaux prêts
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 4,2 millions de dollars
- Ciblage de croissance du segment des banques de petites entreprises 15% Augmentation d'une année à l'autre
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 89,6 millions de dollars | 12.4% |
| Revenu net d'intérêt | 62,3 millions de dollars | 9.7% |
| Portefeuille de prêts | 1,2 milliard de dollars | 16.5% |
Avantages compétitifs
- Base de dépôt à faible coût de 1,05 milliard de dollars
- Investissement technologique de 3,8 millions de dollars dans l'infrastructure numérique
- Ratio d'efficacité de la gestion des risques à 52%
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