Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
Verständnis der Bank7 Corp. (BSVN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Bank7 Corp. (BSVN) meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 81,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 48,840,000 | 60% |
| Consumer Banking | 22,792,000 | 28% |
| Andere Bankdienstleistungen | 9,768,000 | 12% |
Wichtige Einnahmequelleneigenschaften:
- Kommerzielle Kredite wuchsen durch 15.6% Jahr-über-Jahr
- Verbraucherbanksegment erhöht sich um um 9.2%
- Nettozinserträge erzielt 64,3 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzverteilung zeigt 78% von Einnahmen aus den Märkten Oklahoma und Texas.
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Oklahoma | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Texas | 17,6 Millionen US -Dollar |
| Andere Regionen | 18,6 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Bank7 Corp. (BSVN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Bank7 Corp. (BSVN) zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 42.6% | 40.1% |
| Nettogewinnmarge | 33.7% | 31.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.2% | 14.6% |
Eine detaillierte Rentabilitätsanalyse zeigt eine konsequente finanzielle Leistung:
- Verbesserungen der Rentabilitätsmarge gegenüber dem Vorjahr in allen wichtigen Kennzahlen
- Anhaltende operative Effizienz mit 42.6% Betriebsgewinnmarge
- Nettoeinkommenswachstum von 7.3% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche weisen auf eine starke Wettbewerbspositionierung hin:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.7% | 28.9% |
| Rendite der Vermögenswerte | 2.4% | 1.9% |
| Betriebseffizienzverhältnis | 52.3% | 55.6% |
Wichtige operative Effizienzindikatoren zeigen ein robustes Finanzmanagement mit Kostenkontrollstrategien, die effektiv umgesetzt werden.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bank7 Corp. (BSVN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Bank7 Corp. (BSVN) zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $87,4 Millionen | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | $46,5 Millionen | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | $133,9 Millionen | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Gutschrift: BBB
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | $133,9 Millionen | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | $97,6 Millionen | 42% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Letzte Anleihenausgabe: 50 Millionen Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 6.25%
- Verschuldungsrefinanzierung im vergangenen Jahr: 75,3 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der Bank7 Corp. (BSVN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung der Bank zeigt kritische finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.35 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 47,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 62,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -18,9 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -24,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 89,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 42,7 Millionen US -Dollar
- Liquiditätsrisikoindex: 0.85
Ist Bank7 Corp. (BSVN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für die Bankaktien zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung |
|---|---|
| Letzte 12 Monate | +7.2% |
| Der bisherige Jahresverlauf | +4.5% |
Dividendenmetriken
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.6%
- Auszahlungsquote: 42%
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.75
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die Aktie scheint im Vergleich zu Branchen -Benchmarks attraktiv geschätzt zu werden, wobei niedrigere P/E- und P/B -Verhältnisse eine potenzielle Unterbewertung anzeigen.
Wichtige Risiken der Bank7 Corp. (BSVN)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Bank7 Corp. steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzieller Umsatzverlust | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Auszugssatz für gewerbliche Darlehen | Kreditqualitätsverschlechterung | 2.4% |
| Kreditverlustreserven | Risikominderung | 18,7 Millionen US -Dollar |
Marktanfälligkeitsfaktoren
- Zinssensitivität: +/- 3.6% Portfolio -Volatilität
- Regionales Wirtschaftskonzentrationsrisiko
- Vorschriften für behördliche Compliance
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Quantitative Maßnahme |
|---|---|
| Cybersecurity -Vorfälle | 7 gemeldete Ereignisse |
| Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur | 2,1% Systemausfallzeit |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Die wichtigste Regulierungsaussetzung umfasst potenzielle Strafen und verstärkte Aufsicht im Zusammenhang mit:
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Anforderungen an die Angemessenheit von Kapital
- Verbraucherschutzstandards
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bank7 Corp. (BSVN)
Wachstumschancen
Bank7 Corp. (BSVN) zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch gezielte Marktansätze und strategische Finanzpositionierung.
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Region | Potenzielles Wachstum | Projizierter Marktanteil |
|---|---|---|
| Oklahoma | 142 Millionen Dollar | 37% |
| Texas | 98 Millionen Dollar | 24% |
| Kansas | 56 Millionen Dollar | 15% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Gewerbliche Kredit -Portfolio -Expansion Targeting 250 Millionen Dollar in neuen Darlehen
- Digital Banking Platform Investition von 4,2 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Small Business Banking Segment Targeting 15% Anstieg des Jahres
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 89,6 Millionen US -Dollar | 12.4% |
| Nettozinserträge | 62,3 Millionen US -Dollar | 9.7% |
| Kreditportfolio | 1,2 Milliarden US -Dollar | 16.5% |
Wettbewerbsvorteile
- Kostengünstige Einlagenbasis von 1,05 Milliarden US -Dollar
- Technologieinvestition von 3,8 Millionen US -Dollar in der digitalen Infrastruktur
- Risikomanagement -Effizienzverhältnis bei 52%
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