Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
فهم إيرادات Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Bridgewater Bancshares ، Inc. إلى إجمالي الإيرادات 76.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 52.1 | 68.2% |
| الدخل غير المصالح | 24.3 | 31.8% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- صافي إيرادات الفوائد: 45.6 مليون دولار
- فائدة القرض: 38.2 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 7.4 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| مينيسوتا | 68% |
| ويسكونسن | 22% |
| مناطق أخرى | 10% |
أظهر نمو الإيرادات على أساس سنوي أداءً ثابتًا مع أ 12.3% زيادة من 2022 إلى 2023.
غوص عميق في ربحية Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن مؤشرات ربحية دقيقة اعتبارًا من فترة التقارير الأخيرة.
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 74.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | +1.5% |
| صافي هامش الربح | 24.8% | +1.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | +0.9% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- أظهرت الكفاءة التشغيلية من خلال توسع هامش ثابت
- استراتيجيات إدارة التكاليف الحفاظ على الربحية بشكل فعال
- الأداء المستمر عبر المقاييس المالية الرئيسية
يوضح تحليل الصناعة المقارنة أن هوامش الشركة 1.5-2.3% فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
| نسبة الكفاءة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة الكفاءة التشغيلية | 52.6% | 55.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 48.3% | 50.7% |
تشير مقاييس توليد الإيرادات إلى أداء مالي قوي مع 214.7 مليون دولار إجمالي الإيرادات لأحدث الفترة المالية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 214.5 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 256.8 مليون دولار |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75x
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| القروض المصرفية | 62% |
| سندات الشركات | 23% |
| إصدار الأسهم | 15% |
حدث نشاط إعادة تمويل الديون الأخير في سبتمبر 2023 ، مما يقلل من متوسط أسعار الفائدة عن طريق 0.45%.
تقييم السيولة Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للبنك عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
وقف رأس المال العامل في 124.6 مليون دولار في عام 2023 ، يمثل أ 7.3% زيادة من العام السابق.
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار | +5.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار | -3.8% |
| تمويل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار | +2.5% |
نقاط قوة السيولة
- يحافظ على الاحتياطيات النقدية 215.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة من 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل في 2.3x
اعتبارات السيولة المحتملة
- صافي نسبة القرض إلى الودائع 76.5%
- نسبة رأس المال من المستوى 1 12.4%
- نسبة تغطية السيولة التنظيمية من 135%
هل Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن مقاييس حرجة للنظر في المستثمر.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.3% |
| نسبة الدفع | 35.6% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات أسعار السهم الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $16.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $24.50
- سعر التداول الحالي: $21.30
- تقلب الأسعار: ±12.4%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
رؤى تقييم إضافية
تشير المؤشرات المالية الرئيسية إلى فرص استثمار محتملة على أساس ظروف السوق الحالية.
- القيمة السوقية: 1.2 مليار دولار
- نسبة السعر إلى البيس: 3.2x
- العودة على الأسهم: 12.7%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB)
عوامل الخطر لـ Bridgewater Bancshares ، Inc.
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 14.2 مليون دولار | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 22.5 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.38% | أقل من متوسط الصناعة |
مخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: ±3.2% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- التقلب الاقتصادي: تقلبات سوق العقارات التجارية الإقليمية
- المشهد التنافسي: زيادة المنافسة المصرفية الرقمية
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات رأس المال بازل الثالث: 13.6% نسبة كفاية رأس المال الحالية
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
تقييم المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المالي المحتمل | درجة التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | 5.3 مليون دولار المخاطر السنوية المحتملة | عالي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 2.7 مليون دولار الاستثمار السنوي | معتدل |
| اضطراب التشغيل | 1.9 مليون دولار خسارة محتملة | قليل |
آفاق النمو المستقبلية لـ Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB)
فرص النمو
توضح شركة Bridgewater Bancshares ، Inc. إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة القروض المصرفية التجارية
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- اختراق السوق الجغرافي المستهدف في منطقة مينيسوتا
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.89 مليار دولار | 6.2% |
| صافي إيرادات الفوائد | 141.3 مليون دولار | 5.7% |
| محفظة القروض التجارية | 3.12 مليار دولار | 7.5% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- تعزيز المنصات المصرفية الرقمية
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة 500 مليون دولار ميزانية الاستثمار التكنولوجي ، التواجد الإقليمي القوي في السوق ، والبنية التحتية المصرفية الرقمية المتطورة.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.