Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Comprendre Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Bridgewater Bancshares, Inc. a déclaré des revenus totaux de 76,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 12.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 52.1 | 68.2% |
| Revenus non intérêts | 24.3 | 31.8% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 45,6 millions de dollars
- Intérêt du prêt: 38,2 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 7,4 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Minnesota | 68% |
| Wisconsin | 22% |
| Autres régions | 10% |
La croissance des revenus d'une année sur l'autre a démontré des performances constantes avec un 12.3% Augmenter de 2022 à 2023.
Une plongée profonde dans Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de la Société révèlent des indicateurs de rentabilité précis à partir de la période de référence la plus récente.
| Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 74.3% | +2.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | +1.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.8% | +1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Efficacité opérationnelle démontrée par une expansion de marge cohérente
- Stratégies de gestion des coûts pour maintenir efficacement la rentabilité
- Performances soutenues sur les principales mesures financières
L'analyse comparative de l'industrie montre que les marges de l'entreprise sont 1.5-2.3% Au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
| Rapport d'efficacité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio d'efficacité opérationnelle | 52.6% | 55.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 48.3% | 50.7% |
Les mesures de génération de revenus indiquent une performance financière solide avec 214,7 millions de dollars Revenu total pour la dernière période fiscale.
Dette vs Équité: comment Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 214,5 millions de dollars |
| Dette à court terme | 42,3 millions de dollars |
| Dette totale | 256,8 millions de dollars |
Métriques de la structure du capital
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3,75x
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Prêts bancaires | 62% |
| Obligations d'entreprise | 23% |
| Émission de capitaux propres | 15% |
Une activité de refinancement de la dette récente s'est produite en septembre 2023, réduisant les taux d'intérêt moyens de 0.45%.
Évaluation de la liquidité de Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis le quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité financière de la banque révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Le fonds de roulement se tenait à 124,6 millions de dollars en 2023, représentant un 7.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
Répartition des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars | +5.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars | -3.8% |
| Financement des flux de trésorerie | 18,7 millions de dollars | +2.5% |
Forces de liquidité
- Maintient des réserves en espèces de 215,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides de 18.6%
- Couverture de la dette à court terme à 2.3x
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio de prêt / dépôt net de 76.5%
- Ratio de capital de niveau 1 de 12.4%
- Rapport de couverture de liquidité réglementaire de 135%
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: informations financières complètes
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des mesures critiques pour la considération des investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 2.3% |
| Ratio de paiement | 35.6% |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions démontrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $16.75
- 52 semaines de haut: $24.50
- Prix de négociation actuel: $21.30
- Volatilité des prix: ±12.4%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation supplémentaires
Les indicateurs financiers clés suggèrent des opportunités d'investissement potentielles basées sur les conditions actuelles du marché.
- Capitalisation boursière: 1,2 milliard de dollars
- Ratio de prix / vente: 3.2x
- Retour sur capitaux propres: 12.7%
Risques clés face à Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Facteurs de risque pour Bridgewater Bancshares, Inc.
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 14,2 millions de dollars | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 22,5 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.38% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Risques de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: ±3.2% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
- Volatilité économique: Fluctuations régionales du marché immobilier commercial
- Paysage concurrentiel: l'augmentation du concours bancaire numérique
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Exigences de capital de Bâle III: 13.6% Ratio d'adéquation actuel du capital
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection des consommateurs
Évaluation des risques opérationnels
| Domaine des risques | Impact financier potentiel | Score d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | 5,3 millions de dollars Risque annuel potentiel | Haut |
| Infrastructure technologique | 2,7 millions de dollars investissement annuel | Modéré |
| Perturbation opérationnelle | 1,9 million de dollars perte potentielle | Faible |
Perspectives de croissance futures pour Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Opportunités de croissance
Bridgewater Bancshares, Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Extension du portefeuille de prêts bancaires commerciaux
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Pénétration du marché géographique ciblé dans la région du Minnesota
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | 4,89 milliards de dollars | 6.2% |
| Revenu net d'intérêt | 141,3 millions de dollars | 5.7% |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 3,12 milliards de dollars | 7.5% |
Initiatives de croissance stratégique
- Expansion des programmes de prêts aux petites entreprises
- Amélioration des plates-formes bancaires numériques
- Mise en œuvre des technologies avancées de gestion des risques
Avantages compétitifs
Les forces comprennent 500 millions de dollars Budget d'investissement technologique, présence de marché régionale robuste et infrastructure bancaire numérique sophistiquée.
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