Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Verständnis von Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Bridgewater Bancshares, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 76,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Zinserträge | 52.1 | 68.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 24.3 | 31.8% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 45,6 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 38,2 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 7,4 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Minnesota | 68% |
| Wisconsin | 22% |
| Andere Regionen | 10% |
Das Umsatzwachstum gegenüber dem Vorjahr zeigte eine konsequente Leistung mit a 12.3% Erhöhen Sie von 2022 auf 2023.
Ein tiefes Tauchen in Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für das Unternehmen zeigt genaue Rentabilitätsindikatoren zum jüngsten Berichtszeitraum.
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 74.3% | +2.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 24.8% | +1.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Betriebseffizienz nach einer konsistenten Margenausdehnung
- Kostenmanagementstrategien effektiv die Rentabilität aufrechterhalten
- Anhaltende Leistung über wichtige finanzielle Metriken hinweg
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Margen des Unternehmens 1.5-2.3% über dem durchschnittlichen regionalen Bankensektor.
| Effizienzverhältnis | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Betriebseffizienzverhältnis | 52.6% | 55.2% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 48.3% | 50.7% |
Einnahmengenerierung Metriken zeigen eine robuste finanzielle Leistung mit 214,7 Millionen US -Dollar Gesamtumsatz für den letzten Geschäftszeitraum.
Schulden vs. Eigenkapital: Wie Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 214,5 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 256,8 Millionen US -Dollar |
Kapitalstruktur Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 3.75x
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Bankkredite | 62% |
| Unternehmensanleihen | 23% |
| Equity Emission | 15% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden ereigneten sich im September 2023, wodurch die durchschnittlichen Zinssätze um die Zinssätze gesenkt wurden 0.45%.
Bewertung der Liquidität von Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 enthüllen die Finanzliquiditätsmetriken für die Bank kritische Einblicke in ihre finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital stand auf 124,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 darstellen a 7.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Cashflow -Aufschlüsselung
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar | +5.2% |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar | -3.8% |
| Finanzierung des Cashflows | 18,7 Millionen US -Dollar | +2.5% |
Liquiditätsstärken
- Unterhält Bargeldreserven von 215,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung von 18.6%
- Kurzfristige Schuldenabdeckung bei 2.3x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Netto-Kredit-Deposit-Verhältnis von 76.5%
- Tier -1 -Kapitalquote von 12.4%
- Verhältnis regulatorischer Liquiditätsabdeckung von 135%
Ist Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Metriken für die Berücksichtigung der Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 2.3% |
| Auszahlungsquote | 35.6% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $16.75
- 52 Wochen hoch: $24.50
- Aktueller Handelspreis: $21.30
- Preisvolatilität: ±12.4%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Zusätzliche Bewertungserkenntnisse
Wichtige Finanzindikatoren deuten auf potenzielle Investitionsmöglichkeiten auf der Grundlage der aktuellen Marktbedingungen hin.
- Marktkapitalisierung: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Preis-zu-Verkauf-Verhältnis: 3.2x
- Eigenkapitalrendite: 12.7%
Schlüsselrisiken zu Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Risikofaktoren für Bridgewater Bancshares, Inc.
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 14,2 Millionen US -Dollar | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 22,5 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.38% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: ±3.2% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Wirtschaftliche Volatilität: Regionale Marktschwankungen im Immobilienmobilienmarkt
- Wettbewerbslandschaft: Erhöhung der digitalen Bankwettbewerbe
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Basel III Kapitalanforderungen: 13.6% Aktuelles Kapitaladäquanz Ratio
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
Bewertung des Betriebsrisikos
| Risikodomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen | Schadensbegrenzung |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | 5,3 Millionen US -Dollar potenzielles jährliches Risiko | Hoch |
| Technologieinfrastruktur | 2,7 Millionen US -Dollar jährliche Investition | Mäßig |
| Betriebsstörung | 1,9 Millionen US -Dollar potenzieller Verlust | Niedrig |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Wachstumschancen
Bridgewater Bancshares, Inc. zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des Geschäftsbankendarlehensportfolios
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Geografische Marktdurchdringung in Minnesota Region
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,89 Milliarden US -Dollar | 6.2% |
| Nettozinserträge | 141,3 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Gewerbekreditportfolio | 3,12 Milliarden US -Dollar | 7.5% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der Kreditvergabeprogramme für Kleinunternehmen
- Verbesserung der digitalen Bankplattformen
- Implementierung fortschrittlicher Risikomanagementtechnologien
Wettbewerbsvorteile
Zu den Stärken gehören 500 Millionen Dollar Technologie -Investitionsbudget, robuste regionale Marktpräsenz und ausgefeilte digitale Bankinfrastruktur.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.