Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Underfined Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) fluxos de receita
Análise de receita
Bridgewater Bancshares, Inc. relatou receita total de US $ 76,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.3% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | Valor ($ m) | Percentagem |
|---|---|---|
| Receita de juros | 52.1 | 68.2% |
| Receita não interessante | 24.3 | 31.8% |
Receita Remons de Receita
- Receita líquida de juros: US $ 45,6 milhões
- Juros de empréstimo: US $ 38,2 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 7,4 milhões
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Minnesota | 68% |
| Wisconsin | 22% |
| Outras regiões | 10% |
O crescimento da receita ano a ano demonstrou desempenho consistente com um 12.3% Aumentar de 2022 para 2023.
Um mergulho profundo em Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela indicadores precisos de lucratividade durante o período mais recente do relatório.
| Métrica de rentabilidade | Valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 74.3% | +2.1% |
| Margem de lucro operacional | 32.6% | +1.5% |
| Margem de lucro líquido | 24.8% | +1.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Eficiência operacional demonstrada através de expansão consistente de margem
- Estratégias de gerenciamento de custos mantêm efetivamente a lucratividade
- Desempenho sustentado em métricas financeiras principais
Análise comparativa da indústria mostra que as margens da empresa são 1.5-2.3% acima das médias regionais do setor bancário.
| Índice de eficiência | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Índice de eficiência operacional | 52.6% | 55.2% |
| Proporção de custo / renda | 48.3% | 50.7% |
As métricas de geração de receita indicam desempenho financeiro robusto com US $ 214,7 milhões Receita total para o último período fiscal.
Dívida vs. patrimônio: como Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 214,5 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 42,3 milhões |
| Dívida total | US $ 256,8 milhões |
Métricas de estrutura de capital
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 3.75x
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Empréstimos bancários | 62% |
| Títulos corporativos | 23% |
| Emissão de patrimônio | 15% |
Atividade recente de refinanciamento de dívida ocorreu em setembro de 2023, reduzindo as taxas médias de juros por 0.45%.
Avaliando a liquidez da Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Análise de liquidez e solvência
A partir do quarto trimestre de 2023, as métricas de liquidez financeira para o banco revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.35 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
Capital de giro estava em US $ 124,6 milhões em 2023, representando um 7.3% aumento em relação ao ano anterior.
Quebra de fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,3 milhões | +5.2% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões | -3.8% |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 18,7 milhões | +2.5% |
Forças de liquidez
- Mantém reservas de caixa de US $ 215,4 milhões
- Taxa de cobertura de ativos líquidos de 18.6%
- Cobertura de dívida de curto prazo em 2.3x
Considerações potenciais de liquidez
- Índice líquido de empréstimo para depósito de 76.5%
- Índice de capital de nível 1 de 12.4%
- Índice de cobertura de liquidez regulatória de 135%
A Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: insights financeiros abrangentes
A análise de avaliação para esta instituição financeira revela métricas críticas para consideração dos investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Rendimento de dividendos | 2.3% |
| Taxa de pagamento | 35.6% |
Desempenho do preço das ações
As tendências dos preços das ações demonstram as seguintes características:
- Baixa de 52 semanas: $16.75
- Alta de 52 semanas: $24.50
- Preço de negociação atual: $21.30
- Volatilidade dos preços: ±12.4%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Insights adicionais de avaliação
Os principais indicadores financeiros sugerem possíveis oportunidades de investimento com base nas condições atuais do mercado.
- Capitalização de mercado: US $ 1,2 bilhão
- Proporção de preço-vendas: 3.2x
- Retorno sobre o patrimônio: 12.7%
Os principais riscos enfrentados pela Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Fatores de risco para Bridgewater Bancshares, Inc.
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Exposição ao risco de crédito
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 14,2 milhões | Risco moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 22,5 milhões | Cobertura adequada |
| Índice de carregamento líquido | 0.38% | Abaixo da média da indústria |
Riscos de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: ±3.2% impacto potencial na receita de juros líquidos
- Volatilidade econômica: flutuações regionais do mercado imobiliário comercial
- Cenário competitivo: aumentando a concorrência bancária digital
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de capital Basileia III: 13.6% taxa de adequação de capital atual
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Mandatos de proteção ao consumidor
Avaliação de risco operacional
| Domínio de risco | Impacto financeiro potencial | Pontuação de mitigação |
|---|---|---|
| Ameaças de segurança cibernética | US $ 5,3 milhões risco potencial anual | Alto |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 2,7 milhões investimento anual | Moderado |
| Interrupção operacional | US $ 1,9 milhão perda potencial | Baixo |
Perspectivas de crescimento futuro para Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Oportunidades de crescimento
Bridgewater Bancshares, Inc. demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas de expansão direcionadas.
Principais fatores de crescimento
- Expansão de portfólio de empréstimos bancários comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Penetração do mercado geográfico direcionado na região de Minnesota
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,89 bilhões | 6.2% |
| Receita de juros líquidos | US $ 141,3 milhões | 5.7% |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 3,12 bilhões | 7.5% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expandindo programas de empréstimos para pequenas empresas
- Aprimorando as plataformas bancárias digitais
- Implementando tecnologias avançadas de gerenciamento de riscos
Vantagens competitivas
Os pontos fortes incluem US $ 500 milhões Orçamento de investimento em tecnologia, presença robusta do mercado regional e sofisticada infraestrutura bancária digital.
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