|
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
تقف شركة Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) كقوة مصرفية إقليمية ديناميكية ، حيث توضع بشكل استراتيجي في المشهد المالي التنافسي من خلال نموذج أعمال مصنوع بشكل خطير يمتزج إلى الخدمات المصرفية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمؤسسات التجارية المحلية ، طورت BWB اقتراحًا فريدًا من القيمة التي تستفيد من الخدمة الشخصية والتكنولوجيا المتقدمة وفهم السوق المحلي العميق لتقديم حلول مصرفية شاملة تتجاوز العروض المالية التقليدية.
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحافظ Bridgewater Bancshares على شراكات مع:
| منظمة | موقع | تفاصيل الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة تجارة مينيسوتا | مينيابوليس ، مينيسوتا | عضوية نشطة منذ عام 2015 |
| رابطة مينيسوتا المصرفيين | سانت بول ، مينيسوتا | شريك التواصل الاستراتيجي |
مطورو العقارات التجارية
تشمل شراكات التطوير العقاري التجاري الرئيسي:
- Ryan Companies US ، Inc.
- البناء مورتنسون
- شركات كراوس أندرسون
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
يتعاون Bridgewater Bancshares مع:
| مزود | نوع الخدمة | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | التكنولوجيا المصرفية الأساسية | 8 سنوات |
| Fiserv ، Inc. | معالجة الدفع | 5 سنوات |
شبكات أعمال صغيرة إلى متوسطة الحجم
شراكات الشبكة اعتبارًا من عام 2024:
- مينيابوليس سانت. بول بيزنس جورنال شبكة الأعمال الصغيرة
- مركز مينيسوتا لتطوير الأعمال الصغيرة
بائعو المنصات المصرفية الرقمية
شراكات التكنولوجيا الرقمية:
| بائع | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| Temenos Group AG | منصة المصرفية الرقمية | 2022 |
| فيناسترا | نظام إدارة الإقراض | 2021 |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Bridgewater Bancshares عن إجمالي أصول قدره 4.9 مليار دولار. يوفر البنك مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 2.3 مليار دولار | 1.4 مليون دولار لكل قرض |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.6 مليار دولار | 285،000 دولار لكل حساب |
نشأة القرض والاكتتاب
انهيار محفظة القروض لعام 2023:
- إجمالي أصول القرض: 987 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 52 ٪
- قروض الرهن العقاري السكنية: 28 ٪
- قروض البناء والتطوير: 15 ٪
- قروض المستهلكين: 5 ٪
إدارة الودائع والاستثمار
| نوع الإيداع | التوازن الكلي | معدل النمو |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 1.2 مليار دولار | 7.3% |
| حسابات الادخار | 875 مليون دولار | 5.6% |
| حسابات سوق المال | 620 مليون دولار | 4.2% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 78000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.4 مليون
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪
- تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 18 ٪
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر:
- موظفو الامتثال: 65 محترفين
- ميزانية الامتثال السنوية: 8.3 مليون دولار
- استثمار تكنولوجيا إدارة المخاطر: 2.1 مليون دولار
- تقييمات الفحص التنظيمية: باستمرار "مرضية"
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Bridgewater Bancshares 18 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية مينيسوتا. إجمالي الأصول المبلغ عنها: 4.71 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | كمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 18 |
| إجمالي الأصول | 4.71 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.16 مليار دولار |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
فريق القيادة مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: جيري بااك - خبرة مصرفية 30 عامًا
- المدير المالي: جيمس دال - 25 سنة الخدمات المالية
- كبير مسؤولي العمليات: ماري جايجر - 18 عامًا من العمليات المصرفية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 6.2 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | القدرة |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | تطبيق الهاتف المحمول الكامل |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 87 ٪ من قاعدة العملاء |
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليون معاملة شهرية |
رأس المال المالي القوي
مقاييس رأس المال اعتبارا من 31 ديسمبر 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 13.6 ٪
- نسبة الأسهم المشتركة الملموسة: 9.2 ٪
معرفة السوق المحلية واسعة النطاق
تركيز السوق في ولاية مينيسوتا:
| قطاع السوق | الحصة السوقية |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 7.3% |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 6.8% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 5.9% |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوفر Bridgewater Bancshares الخدمات المصرفية المستهدفة بمبلغ 6.3 مليار دولار في إجمالي الأصول و 4.8 مليار دولار في إجمالي الودائع.
| الخدمات المصرفية التجارية | الحجم السنوي |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 1.2 مليار دولار |
| حسابات فحص الأعمال | 12،547 حسابات نشطة |
| خدمات إدارة الخزانة | 875 مليون دولار تمكنت |
أسعار الفائدة التنافسية ومنتجات القروض
انهيار محفظة القروض الحالية:
- القروض العقارية التجارية: 45 ٪ من إجمالي محفظة القروض
- تجاري & القروض الصناعية: 28 ٪ من إجمالي محفظة القروض
- القروض العقارية السكنية: 22 ٪ من إجمالي محفظة القروض
- قروض المستهلكين: 5 ٪ من إجمالي محفظة القروض
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
Bridgewater تعمل مع 15 مراكز المصرفية في المقام الأول في ولاية مينيسوتا ، مع التركيز على الحلول المالية الموضعية.
| السوق الجغرافية | اختراق السوق |
|---|---|
| منطقة مينيسوتا متروبوليتان | 87 ٪ من قاعدة العملاء |
| سوق ويسكونسن | 8 ٪ من قاعدة العملاء |
| الأسواق الإقليمية الأخرى | 5 ٪ من قاعدة العملاء |
تجربة مصرفية رقمية مبسطة
المقاييس المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68000 مستخدم نشط
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.4 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
خدمة العملاء المستجيبة
مؤشرات أداء خدمة العملاء:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من ساعتين |
| تصنيف رضا العملاء | 4.6/5 |
| معدل قرار الشكوى | 98.7% |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
اعتبارًا من Q4 2023 ، خصصت Bridgewater Bancshares 42 مديري علاقات مخصصين عبر بصمة سوق مينيسوتا. يقدم هؤلاء المديرون قطاعات عملاء محددة بمجموعة متوسطة تضم 87 عميلًا من العمل والخدمات المصرفية الشخصية.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 24 | 53 عملاء |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 18 | 34 عميل |
المشاورات المصرفية الشخصية والتجارية
في عام 2023 ، أجرت Bridgewater Bancshares 3،672 مشاورات مصرفية شخصية ، حيث ركز 62 ٪ على الخدمات المصرفية التجارية.
- أنواع التشاور:
- جلسات استراتيجية قرض الأعمال
- مراجعات إدارة الثروة الشخصية
- الاجتماعات الاستشارية المصرفية التجارية
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
زاد استخدام النظام الأساسي الرقمي إلى 78 ٪ من إجمالي تفاعلات العملاء في عام 2023. تشمل ميزات المنصة المصرفية عبر الإنترنت:
| الخدمة الرقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,156 | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 35,789 | 687،000 معاملات شهرية |
أحداث المشاركة المجتمعية والتواصل
استضافت Bridgewater Bancshares 76 حدثًا في التواصل المجتمعي في عام 2023 ، حيث استهدف قطاعات الأعمال المصرفية المحلية والخدمات الشخصية.
- فئات الأحداث:
- ورش العمل الصغيرة
- ندوات التوقعات الاقتصادية
- جلسات الشبكات غير الربحية
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
في عام 2023 ، قدم البنك 1،245 مشاورات استشارية مالية مخصصة مع متوسط مدة استشارة قدرها 2.3 ساعة.
| الخدمة الاستشارية | إجمالي المشاورات | متوسط رضا العميل |
|---|---|---|
| التخطيط المالي للأعمال | 687 | 4.6/5 تصنيف |
| إدارة الثروة الشخصية | 558 | 4.5/5 تصنيف |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Bridgewater Bancshares 32 موقعًا فرعيًا ماديًا يتركز بشكل أساسي في ولاية مينيسوتا. توزيع الفرع كما يلي:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| مينيابوليس سانت. بول متروبوليتان منطقة | 24 |
| أكبر مينيسوتا | 8 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Bridgewater Bancshares منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- الوصول إلى الحساب القائم على الويب الآمن
- مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
عروض تطبيقات الهاتف المحمول للبنك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- الباحث عن أجهزة الصراف الآلي القائمة على الموقع
الدعم المصرفي عبر الهاتف
يعمل دعم هاتف خدمة العملاء مع المواصفات التالية:
| ساعات الخدمة | تفاصيل الاتصال |
|---|---|
| من الاثنين إلى الجمعة: من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً CST | (952) 857-7700 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ Bridgewater Bancshares على شبكة أجهزة الصراف الآلي من 42 آلة ، مع التوزيع التالي:
| نوع الموقع | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع فرع البنك | 32 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 10 |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Bridgewater Bancshares 3،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم في مينيسوتا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 412.6 مليون دولار.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 1,842 | $127,500 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 1,405 | $287,300 |
الشركات التجارية المحلية
يولد القطاع المصرفي التجاري 18.2 مليون دولار من الإيرادات السنوية. قاعدة عملاء المؤسسة المحلية: 2،013 شركة.
- توزيع الصناعة:
- البيع بالتجزئة: 34 ٪
- التصنيع: 22 ٪
- الخدمات المهنية: 18 ٪
- البناء: 15 ٪
- آخر: 11 ٪
العملاء المصرفيين الشخصية
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية الشخصية: 47،583. حسابات الودائع قيمة: 1.3 مليار دولار.
| نوع الحساب | عدد العملاء | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 32,416 | $22,750 |
| حسابات الادخار | 15,167 | $37,600 |
مقدمي الخدمات المهنية
خدمة عملاء الخدمة المهنية: 1،276 عميل. إجمالي الخدمات المهنية الإقراض: 156.4 مليون دولار.
رواد الأعمال الإقليميين والشركات الناشئة
بدء التشغيل ورجال الأعمال المصرفية: 687 عملاء نشطين. إجمالي محفظة قرض بدء التشغيل: 93.2 مليون دولار.
- انهيار قطاع بدء التشغيل:
- التكنولوجيا: 42 ٪
- الرعاية الصحية: 23 ٪
- الخدمات المالية: 17 ٪
- قطاعات أخرى: 18 ٪
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023 ، ذكرت شركة Bridgewater Bancshares ، Inc. أن إجمالي مصاريف التعويضات البالغة 59.1 مليون دولار.
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 42,300,000 |
| مكافآت الأداء | 8,600,000 |
| استحقاقات الموظفين | 8,200,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 12.5 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 3.8 مليون دولار
- صيانة المنصة المصرفية الرقمية: 2.9 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة والأجهزة: 1.6 مليون دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي لعام 2023 22.3 مليون دولار.
| فئة نفقات الفرع | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 9,700,000 |
| المرافق | 3,200,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 5,600,000 |
| معدات الفرع | 3,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 7.6 مليون دولار.
- رواتب الموظفين القانونية والامتثال: 3.2 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1.8 مليون دولار
- رسوم التدقيق والاستشارات الخارجية: 2.6 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 6.4 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,700,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,900,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,800,000 |
Bridgewater Bancshares ، Inc. (BWB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجل بريدجووتر بانكشاريس إجمالي إيرادات الفوائد البالغ 192.7 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 114.3 |
| تجاري & القروض الصناعية | 45.6 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 32.8 |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 37.5 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم حساب الإيداع: 18.2 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 6.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 8.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 4.3 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 إلى 22.6 مليون دولار ، مع القطاعات التالية:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 12.4 |
| الاستشارات المالية | 7.2 |
| خدمات الثقة | 3.0 |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
بلغت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 15.3 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 7.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية المتنقلة: 5.4 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 2.3 مليون دولار
إيرادات المنتجات المصرفية التجارية
بلغت إيرادات المنتجات المصرفية التجارية لعام 2023 28.9 مليون دولار:
| فئة المنتج | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| خدمات إدارة الخزانة | 14.2 |
| بطاقات الائتمان التجارية | 6.7 |
| خدمات التاجر | 8.0 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.