Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Byline Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت Byline Bancorp ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 220.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 6.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $164.3 | 74.5% |
| الدخل غير المصالح | $56.1 | 25.5% |
انهيار تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات الفوائد من القروض: 142.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 21.7 مليون دولار
- رسوم الخدمة والرسوم: 34.2 مليون دولار
- دخل آخر غير مصلح: 21.9 مليون دولار
اتجاهات نمو الإيرادات:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 197.3 مليون دولار | ن/أ |
| 2022 | 207.5 مليون دولار | 5.2% |
| 2023 | 220.4 مليون دولار | 6.2% |
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- منطقة شيكاغو متروبوليتان: 85.6%
- مناطق إلينوي أخرى: 12.4%
- إيرادات خارج الدولة: 2%
الغوص العميق في الربحية Bancer Bancorp ، Inc. (بواسطة)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 74.3% | 72.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.8% |
| صافي هامش الربح | 24.5% | 22.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 10.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- زاد الربح الإجمالي بحلول 2.2 نقطة مئوية سنة سنة
- تم توسيع هامش الربح التشغيلي 2.8 نقطة مئوية
- تحسن صافي هامش الربح بواسطة 1.8 نقطة مئوية
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية أساليب إدارة التكاليف الاستراتيجية:
| مقياس الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 41.7% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.3% |
تشير معايير ربحية الصناعة المقارنة إلى تحديد المواقع التنافسية:
- الهامش الإجمالي: 3.2 نقاط مئوية فوق متوسط الصناعة
- هامش الربح الصافي: 2.7 نقطة مئوية فوق متوسط الأقران
- العودة على الأسهم: 0.6 نقطة مئوية أعلى من المعيار في القطاع
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Byline Bancorp ، Inc. (بواسطة) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Byline Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا للهيكل المالي مع مقاييس الديون الرئيسية والأسهم التالية:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 126.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 643.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.20 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لهيكل ديون الشركة وهيكل الأسهم:
- يمثل إجمالي الديون المعلقة 16.4% من إجمالي القيمة
- التصنيف الائتماني من Moody's: BAA3 مستقر
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
أنشطة تمويل الديون الأخيرة:
- التسهيلات الائتمانية الدوارة: 50 مليون دولار
- ملاحظات كبار غير مضمونة: 75 مليون دولار
- متوسط استحقاق الديون: 5.2 سنوات
| تكوين الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 89.6% |
| الأسهم المفضلة | 10.4% |
تقييم سيولة Bancer Bancorp ، Inc. (بواسطة)
تحليل السيولة والملاءة
مقاييس السيولة Overview:
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل:
- رأس المال العامل: 156.7 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.2%
بيان التدفق النقدي يسلط الضوء على:
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -22.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة:
- النقد والمكافئات النقدية: 213.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
مؤشرات السيولة المحتملة:
- صافي الدين: 45.2 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.35
هل Byline Bancorp ، Inc. (بواسطة) مبالغة أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.8% |
تفاصيل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.12
- الأداء العام: +12.3%
توصيات المحللين انهيار:
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 44% |
| يمسك | 5 | 56% |
| يبيع | 0 | 0% |
تشير مؤشرات التقييم الرئيسية إلى أن السهم يتداول بالقرب من القيمة العادلة مع إمكانات النمو المعتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه الخطوط الجانبية Bancorp ، Inc. (بواسطة)
عوامل الخطر: تحليل شامل
يتم تنظيم المخاطر المالية للشركة عبر أبعاد حرجة متعددة ، مع مؤشرات كمية محددة تبرز التحديات المحتملة.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/القيمة | مستوى التأثير |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | معتدل |
| احتياطي فقدان القرض | 24.3 مليون دولار | جوهري |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | قليل |
عوامل الخطر التشغيلية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- الأمن السيبراني خرقات محتملة
تقييم مخاطر السوق
توضح مؤشرات مخاطر السوق الرئيسية التقلبات المحتملة:
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.5 ٪ تأثير محفظة محتملة
- مخاطر تركيز السوق: 42 ٪ التعرض الإقليمي
- نسبة كفاية رأس المال: 13.6%
مخاطر السوق المالية
| نوع المخاطر | التعرض الحالي | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| خطر السيولة | 187.5 مليون دولار | محفظة الاستثمار المتنوعة |
| خطر صرف العملات الأجنبية | 0.7% | أدوات التحوط |
آفاق النمو المستقبلية لـ Byline Bancorp ، Inc. (بواسطة)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية العديد من فرص النمو الرئيسية بناءً على البيانات المالية الحديثة والمواقع الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $309.4 مليون | $335.2 مليون | 8.3% |
| صافي إيرادات الفوائد | $214.6 مليون | $232.5 مليون | 8.3% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع الخدمات المصرفية التجارية في سوق إلينوي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- برامج إقراض الأعمال الصغيرة المستهدفة
إمكانات التوسع في السوق
يتضمن التركيز الجغرافي الحالي 5 المناطق الحضرية مع إمكانية تغلغل السوق الإضافي.
المزايا التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية 412.3 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1 13.7%
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.45%
الاستثمار التكنولوجي
الاستثمار التكنولوجي السنوي المقدر بـ 8.2 مليون دولار ركز على التحول الرقمي وتحسينات الأمن السيبراني.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.