Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Verständnis von Byline Bancorp, Inc. (von) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Byline Bancorp, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 220,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 6.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $164.3 | 74.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | $56.1 | 25.5% |
Wichtige Einnahmequellenaufschlüsse:
- Zinserträge aus Darlehen: 142,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 21,7 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren und Gebühren: 34,2 Millionen US -Dollar
- Andere nicht zinslose Einnahmen: 21,9 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 197,3 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 207,5 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| 2023 | 220,4 Millionen US -Dollar | 6.2% |
Geografische Einnahmeverteilung:
- Chicago Metropolitan Area: 85.6%
- Andere Regionen in Illinois: 12.4%
- Einnahmen außerhalb des Staates: 2%
Ein tiefes Eintauchen in Byline Bancorp, Inc. (von) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 74.3% | 72.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.8% |
| Nettogewinnmarge | 24.5% | 22.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | 10.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere Metriken hinweg.
- Der Bruttogewinn stieg um durch 2,2 Prozentpunkte Jahr-über-Jahr
- Betriebsgewinnmarge erweitert um 2,8 Prozentpunkte
- Nettogewinnmarge verbesserte sich durch 1,8 Prozentpunkte
Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen strategische Ansätze zur Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 41.7% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 55.3% |
Vergleichende Branchen -Rentabilitätsbenchmarks weisen auf eine Wettbewerbspositionierung hin:
- Bruttomarge: 3,2 Prozentpunkte über Industriemedian
- Nettogewinnmarge: 2,7 Prozentpunkte über dem durchschnittlichen Gleichaltrigen
- Eigenkapitalrendite: 0,6 Prozentpunkte höher als Sektorbenchmark
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Byline Bancorp, Inc. (von) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt BYLINE Bancorp, Inc. einen strategischen Ansatz zur Finanzstrukturierung mit den folgenden wichtigen Schulden- und Eigenkapitalmetriken:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 126,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 643,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.20 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur des Unternehmens gehören:
- Die insgesamt ausstehende Schulden repräsentieren 16.4% der Gesamtkapitalisierung
- Gutschrift von Moody's: BAA3 Stable
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten:
- Drehende Kreditfazilität: 50 Millionen Dollar
- Senior ungesicherte Notizen: 75 Millionen Dollar
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 5,2 Jahre
| Eigenkapitalzusammensetzung | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 89.6% |
| Vorzugsbestand | 10.4% |
Bewertung der Liquidität von Byline Bancorp, Inc. (By)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken Overview:
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse:
- Betriebskapital: 156,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.2%
Cashflow -Erklärung Highlights:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -22,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 213,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Potenzielle Liquiditätsindikatoren:
- Nettoschuld: 45,2 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.35
Ist Byline Bancorp, Inc. (von) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 2.8% |
Aktienkursleistung Details:
- 52 Wochen niedrig: $22.45
- 52 Wochen hoch: $35.67
- Aktueller Aktienkurs: $29.12
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 44% |
| Halten | 5 | 56% |
| Verkaufen | 0 | 0% |
Wichtige Bewertungsindikatoren deuten darauf hin, dass der Aktien nahezu beizunehmen mit moderatem Wachstumspotenzial handelt.
Wichtige Risiken für Byline Bancorp, Inc. (von)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Finanzielle Risiken für das Unternehmen sind über mehrere kritische Dimensionen hinweg strukturiert, wobei spezifische quantitative Indikatoren potenzielle Herausforderungen hervorheben.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Prozentsatz/Wert | Aufprallebene |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.42% | Mäßig |
| Kreditverlustreserve | 24,3 Millionen US -Dollar | Substanziell |
| Nettovorschriftenzins | 0.35% | Niedrig |
Betriebsrisikofaktoren
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Cybersecurity -Potentialverletzungen
Marktrisikobewertung
Wichtige Marktrisikoindikatoren zeigen potenzielle Volatilität:
- Zinssensitivität: +/- 2,5% potenzielle Portfolio-Auswirkungen
- Marktkonzentrationsrisiko: 42% regionaler Exposition
- Kapitaladäquanz Ratio: 13.6%
Finanzmarktrisiken
| Risikotyp | Strombelastung | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Liquiditätsrisiko | 187,5 Millionen US -Dollar | Diversifiziertes Anlageportfolio |
| Devisenrisiko | 0.7% | Absicherungsinstrumente |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Byline Bancorp, Inc. (von)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt mehrere wichtige Wachstumschancen, die auf den jüngsten Finanzdaten und der strategischen Positionierung beruhen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $309,4 Millionen | $335,2 Millionen | 8.3% |
| Nettozinserträge | $214,6 Millionen | $232,5 Millionen | 8.3% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der Geschäftsbankendienstleistungen auf dem Illinois -Markt
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Gezielte Kreditvergabeprogramme für Kleinunternehmen
Marktexpansionspotential
Die derzeitige geografische Konzentration umfasst 5 Metropolen mit Potenzial für zusätzliche Marktdurchdringung.
Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven von 412,3 Millionen US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote von 13.7%
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.45%
Technologieinvestition
Jährliche Technologieinvestition geschätzt bei 8,2 Millionen US -Dollar Konzentrieren Sie sich auf digitale Transformation und Cybersicherheitsverbesserungen.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
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