CNB Financial Corporation (CCNE) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات CNB Financial Corporation (CCNE)
تحليل الإيرادات
اعتبارا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، أبلغت المؤسسة المالية عن إيرادات إجمالية 229.9 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 165.4 | 71.9% |
| الدخل غير المصالح | 64.5 | 28.1% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات على أساس سنوي عن المقاييس الرئيسية التالية:
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 6.3%
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 5.7%
- نمو الدخل غير المصالح: 7.2%
يوضح انهيار الإيرادات من قبل قطاعات الأعمال الأولية التوزيع التالي:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 138.6 | 60.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 67.3 | 29.3% |
| إدارة الثروة | 23.9 | 10.4% |
تتضمن خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات الفوائد من القروض: 192.7 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 22.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: 18.3 مليون دولار
غوص عميق في الربحية CNB Financial Corporation (CCNE)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المالية التي تم تحليلها عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 83.4% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.7% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.5% | 22.8% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.3%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- صافي الدخل: 87.6 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 56.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 48.7% |
الأداء المقارن الصناعة
التحليل المقارن ضد معايير القطاع المصرفي يدل على تحديد المواقع التنافسية.
- مجموعة الربح المتوسطة في مجموعة الأقران: 21.6%
- قطاع متوسط ROE: 11.8%
- كفاءة التشغيل المقارنة: يتفوق على الأداء في الصناعة
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم CNB Financial Corporation (CCNE) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف هيكل الديون والأسهم التابع لشركة CNB Financial Corporation عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 283.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 326.1 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45% |
| تمويل الأسهم | 55% |
نشاط الديون الأخير
حدث إعادة تمويل الديون الحديثة في الربع الرابع 2023 ، مع 75 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمعدل فائدة من 5.6%.
تقييم سيولة CNB Financial Corporation (CCNE)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة والملاءة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة حول استقرارها المالي والكفاءة التشغيلية.
موقف السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 1.10 | 1.05 |
| رأس المال العامل | 87.4 مليون دولار | 82.6 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 156.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -98.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- تدفق نقدي إيجابي إيجابي متسق
- النسبة الحالية أعلى من 1.0 ، مما يشير إلى الأصول الكافية على المدى القصير
- إدارة رأس المال العامل المستقر
اعتبارات السيولة المحتملة
- الاستثمار السلبي وتمويل التدفقات النقدية
- تغطية أصول سائلة معتدلة
- الحاجة المحتملة إلى إدارة النقد الاستراتيجية
توضح المقاييس المالية وضع سيولة مستقرة مع ديناميات التدفق النقدي المقاسة.
هل CNB Financial Corporation (CCNE) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
سعر السهم الحالي: $26.45 اعتبارا من يناير 2024
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مقاييس أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $22.15 - $29.75
- عائد الأرباح: 3.6%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
مؤشرات التقييم المقارنة
القيمة السوقية الحالية: 685 مليون دولار
نسبة السعر إلى الأرباح إلى الأمام: 10.9x
المخاطر الرئيسية التي تواجه CNB Financial Corporation (CCNE)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.47% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 38.6 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | مخاطر منخفضة |
مخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: 425 مليون دولار التعرض للحافظة
- هامش الفائدة الصافي: 3.22%
- نسبة تغطية السيولة: 128%
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات رأس المال بازل الثالث: 12.5% نسبة رأس المال من المستوى 1
- تكاليف مراقبة الامتثال: 4.2 مليون دولار سنويا
- مخاطر العقوبات التنظيمية المحتملة: $750,000 الحد الأقصى المحتمل
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | 12 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة | 3.5 مليون دولار الاستثمار السنوي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 99.98 ٪ في الوقت المناسب للنظام | 2.1 مليون دولار الصيانة السنوية |
آفاق النمو المستقبلية لشركة CNB Financial Corporation (CCNE)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو التابعة لشركة CNB Financial Corporation على المبادرات الاستراتيجية الرئيسية وتحديد المواقع في السوق.
سائقي النمو الاستراتيجي
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 7.6 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 233.4 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 4.7% سنة سنة
استراتيجيات توسيع السوق
| منطقة | الفروع المخطط لها | الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| بنسلفانيا | 3 فروع جديدة | 4.2 مليون دولار |
| أوهايو | 2 فروع جديدة | 2.8 مليون دولار |
النمو المصرفي الرقمي
زاد حجم المعاملات المصرفية الرقمية 22.3% في عام 2023 ، مع النمو المستمر المتوقع في المنصات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت.
توقعات الإيرادات
- الإيرادات المقدرة لعام 2024: 385 مليون دولار
- الأرباح المتوقعة للسهم الواحد: $2.45
- العائد المتوقع على الأسهم: 9.6%
المزايا التنافسية
- وجود السوق الإقليمي القوي في 4 دول
- الاستثمار التكنولوجي: 12.5 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية
- قاعدة العملاء: 127,000 حسابات نشطة
CNB Financial Corporation (CCNE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.