CNB Financial Corporation (CCNE) Bundle
Verständnis der CNB Financial Corporation (CCNE) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Ab dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung meldete das Finanzinstitut einen Gesamteinsatz von 229,9 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 165.4 | 71.9% |
| Nichtinteresse Einkommen | 64.5 | 28.1% |
Die Analyse des Umsatzwachstums der Umsatzwachstums im Jahr für Vorjahr zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Jahresumsatzwachstumsrate: 6.3%
- Nettozinseinkommenswachstum: 5.7%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum: 7.2%
Die Einnahmen durch die primären Geschäftssegmente zeigen die folgende Verteilung:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 138.6 | 60.3% |
| Einzelhandelsbanken | 67.3 | 29.3% |
| Vermögensverwaltung | 23.9 | 10.4% |
Zu den wichtigsten Einnahmenquellen gehören:
- Zinserträge aus Darlehen: 192,7 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 22,6 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 18,3 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der CNB Financial Corporation (CCNE)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das analysierte Finanzinstitut zeigen kritische Einblicke in seine Rentabilitätslandschaft.
Aufschlüsselung der Gewinnmarge
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.6% | 83.4% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.7% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.5% | 22.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.3%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Nettoeinkommen: 87,6 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 56.2% |
| Betriebskostenverhältnis | 48.7% |
Branchenvergleichsleistung
Die vergleichende Analyse gegen Benchmarks des Bankensektors zeigt eine Wettbewerbspositionierung.
- Peer Group Durchschnittliche Nettogewinnmarge: 21.6%
- Sektor Median Roe: 11.8%
- Vergleichende Betriebseffizienz: Outperformance der Industrie Median
Schuld vs. Eigenkapital: Wie CNB Financial Corporation (CCNE) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Schulden- und Aktienstruktur der CNB Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in ihre Finanzstrategie ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 283,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 326,1 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 45% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 55% |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Refinanzierung der Schulden ereignete sich im vierten Quartal 2023 mit 75 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 5.6%.
Bewertung der Liquidität der CNB Financial Corporation (CCNE)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Kennzahlen für die Liquiditäts- und Solvenzkennzahlen des Finanzinstituts zeigen kritische Einblicke in die finanzielle Stabilität und die operative Effizienz.
Liquiditätsposition
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 1.10 | 1.05 |
| Betriebskapital | 87,4 Millionen US -Dollar | 82,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 156,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -98,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Konsequenter positiver operierender Cashflow
- Stromverhältnis über 1,0, was angemessene kurzfristige Vermögenswerte anzeigt
- Stabiles Betriebskapitalmanagement
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Negative Investition und Finanzierung von Cashflows
- Mäßige Flüssigkeitsanlagenabdeckung
- Potenzieller Bedarf an strategischem Cash -Management
Die finanziellen Metriken zeigen eine stabile Liquiditätsposition mit gemessener Cashflow -Dynamik.
Ist die CNB Financial Corporation (CCNE) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Aktueller Aktienkurs: $26.45 Ab Januar 2024
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienleistung Metriken
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $22.15 - $29.75
- Dividendenrendite: 3.6%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 40% |
| Halten | 5 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 10% |
Vergleichende Bewertungsindikatoren
Aktuelle Marktkapitalisierung: 685 Millionen Dollar
Vorwärtspreis-zu-Gewinn-Verhältnis: 10.9x
Schlüsselrisiken für die CNB Financial Corporation (CCNE)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.47% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 38,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.35% | Geringes Risiko |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: 425 Millionen US -Dollar Portfolio -Exposition
- Nettozinsspanne: 3.22%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 128%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Basel III Kapitalanforderungen: 12.5% Stufe 1 Kapitalquote
- Kostenüberwachungskosten: Kosten: 4,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Potenzielle regulatorische Strafenrisiko: $750,000 Potential Maximum
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Mögliche Auswirkungen | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | 12 Millionen Dollar potenzielle Verstoßkosten | 3,5 Millionen US -Dollar jährliche Investition |
| Technologieinfrastruktur | 99,98% System -Betriebszeit | 2,1 Millionen US -Dollar jährliche Wartung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die CNB Financial Corporation (CCNE)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der CNB Financial Corporation konzentriert sich auf wichtige strategische Initiativen und die Marktpositionierung.
Strategische Wachstumstreiber
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 7,6 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 233,4 Millionen US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 4.7% Jahr-über-Jahr
Markterweiterungsstrategien
| Region | Geplante Zweige | Projizierte Investition |
|---|---|---|
| Pennsylvania | 3 neue Zweige | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Ohio | 2 neue Zweige | 2,8 Millionen US -Dollar |
Digitales Bankwachstum
Das digitale Banktransaktionsvolumen erhöhte sich 22.3% Im Jahr 2023 mit einem prognostizierten fortgesetzten Wachstum der mobilen und Online -Banking -Plattformen.
Umsatzprojektionen
- Geschätzte Einnahmen für 2024: 385 Millionen US -Dollar
- Projiziertes Ergebnis je Aktie: $2.45
- Erwartete Eigenkapitalrendite: 9.6%
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Marktpräsenz in 4 Staaten
- Technologieinvestition: 12,5 Millionen US -Dollar in der digitalen Infrastruktur
- Kundenstamm: 127,000 aktive Konten
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