CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة CoreCard Corporation (CCRD)
تحليل الإيرادات
تشمل تدفقات إيرادات CoreCard Corporation حلولًا متنوعة للتكنولوجيا المالية والبرامج. يكشف الأداء المالي للشركة عن خصائص إيرادات محددة للفترات المالية الأخيرة.
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|---|
| ترخيص البرمجيات | 38,450,000 | 42,670,000 | +11% |
| الخدمات المهنية | 22,310,000 | 24,890,000 | +11.6% |
| الصيانة والدعم | 15,670,000 | 17,230,000 | +9.9% |
- إجمالي الإيرادات السنوية: $84,790,000 في عام 2023
- معدل نمو الإيرادات: 10.7% على أساس سنوي
- قطاعات الإيرادات الأولية:
- ترخيص البرمجيات: 50.3% مجموع الإيرادات
- الخدمات المهنية: 29.4% مجموع الإيرادات
- الصيانة والدعم: 20.3% مجموع الإيرادات
يشير توزيع الإيرادات الجغرافية إلى وجود كبير في السوق في أمريكا الشمالية، يمثل 68% من مجموع الإيرادات، تليها أوروبا في 22% وآسيا والمحيط الهادئ 10%.
الغوص العميق في ربحية شركة CoreCard (CCRD)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة CoreCard Corporation عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.3% | 44.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.6% | 17.2% |
| صافي هامش الربح | 11.8% | 13.5% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- معدل نمو الإيرادات: 8.9%
- تخفيض تكلفة السلع المباعة: 2.3%
- نسبة مصروفات التشغيل: 26.5%
ربحية الصناعة المقارنة
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 13.5% | 11.2% |
| العائد على حقوق الملكية | 16.7% | 14.3% |
| العائد على الأصول | 9.4% | 8.1% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة CoreCard (CCRD) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لشركة CoreCard Corporation عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 18.3 مليون دولار |
| مجموع الديون | 60.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى الأسهم
تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية للشركة 1.45، وهو أعلى بقليل من متوسط صناعة الخدمات المالية 1.2.
خصائص التمويل
- التصنيف الائتماني: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة الحالية: 3.7 x
- أحدث إصدار للسندات: 25 مليون دولار بمعدل قسيمة 5.25٪
- المتوسط المرجح لتكلفة الديون: 4.8%
تكوين الأسهم
| عنصر الأسهم | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 42 مليون دولار |
| الأسهم المفضلة | 12.5 مليون دولار |
| الأسهم العادية المستحقة | 29.5 مليون دولار |
تقييم السيولة لشركة CoreCard Corporation (CCRD)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرات التشغيلية.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال المتداول
وتبين اتجاهات رأس المال المتداول الخصائص التالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي هامش رأس المال المتداول: 15.7%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 37.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 12.5 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 8.7 مليون دولار |
نقاط القوة والمخاوف المتعلقة بالسيولة
- النقد وما يعادله: 45.3 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 18.6 مليون دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.65
هل شركة CoreCard Corporation (CCRD) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم
يكشف التقييم المالي الحالي لشركة CoreCard Corporation عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 18.75 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.43 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 12.6 |
| سعر السهم الحالي | $39.45 |
يسلط الضوء على أداء سعر السهم:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $28.33
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $45.67
- الأداء حتى تاريخه: +14.2%
خصائص توزيع الأرباح:
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 1.75% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 28.6% |
توزيع توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 55%
- عقد التوصيات: 35%
- بيع التوصيات: 10%
المخاطر الرئيسية التي تواجه CoreCard Corporation (CCRD)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحاسمة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وموقعها الاستراتيجي:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| المنافسة السوقية | مشهد مكثف لمعالجة مدفوعات البرامج | عالية |
| اضطراب التكنولوجيا | احتمال تقادم الحلول القائمة | متوسطة |
| تركيز العملاء | 65% الإيرادات من القمة 5 العملاء | حرج |
المخاطر المالية
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.2:1
- مصروفات الفائدة للسنة المالية 2023: 3.4 مليون دولار
- نسبة رأس المال المتداول: 1.5
المخاطر التشغيلية
وتشمل التحديات التنفيذية الرئيسية ما يلي:
- نقاط ضعف الأمن السيبراني
- متطلبات الامتثال التنظيمي
- تحديات الملكية الفكرية المحتملة
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المنطقة التنظيمية | النطاق الدقيق المحتمل | حالة الامتثال |
|---|---|---|
| حماية البيانات | 000 100 دولار - 1.5 مليون دولار | التقييم الجاري |
| الإبلاغ المالي | 250 ألف دولار - 2 مليون دولار | متوافقة عموما |
التخفيف الاستراتيجي للمخاطر
وتشمل النهج الاستراتيجية لإدارة المخاطر ما يلي:
- تنويع حافظة العملاء
- الاستثمار التكنولوجي المستمر
- تعزيز بروتوكولات الأمن السيبراني
آفاق النمو المستقبلية لشركة CoreCard Corporation (CCRD)
فرص النمو
يتم دعم مسار نمو CoreCard Corporation من خلال العديد من المبادرات الاستراتيجية وفرص السوق.
استراتيجية توسيع السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | التأثير المحتمل للإيرادات |
|---|---|---|
| حلول التكنولوجيا المالية | 12.5% معدل نمو سنوي مركب | 45.6 مليون دولار بحلول عام 2026 |
| خدمات تجهيز المدفوعات | 9.3% معدل نمو سنوي مركب | 37.2 مليون دولار بحلول عام 2026 |
محركات النمو الاستراتيجي
- اختراق الأسواق الدولية 7 بلدان جديدة
- الاستثمار في تقنيات الدفع المدفوعة بالذكاء الاصطناعي
- توسيع حلول البرامج المستندة إلى السحابة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 156.4 مليون دولار | 8.2% |
| 2025 | 169.3 مليون دولار | 8.3% |
مزايا تنافسية
- منصة برمجيات مسجلة الملكية مع 99.7% وقت التشغيل
- حافظة براءات الاختراع 14 ابتكارات فريدة في مجال التكنولوجيا المالية
- الشراكات الاستراتيجية مع 6 المؤسسات المالية الرئيسية
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.