CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Verständnis der Einnahmenquellen der Corecard Corporation (CCRD)
Einnahmeanalyse
Die Einnahmequellen der Corecard Corporation umfassen vielfältige Finanztechnologie- und Software -Lösungen. Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt spezifische Umsatzmerkmale für die jüngsten Geschäftszeiten.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Software -Lizenzierung | 38,450,000 | 42,670,000 | +11% |
| Professionelle Dienstleistungen | 22,310,000 | 24,890,000 | +11.6% |
| Wartung und Support | 15,670,000 | 17,230,000 | +9.9% |
- Jahresumsatz: $84,790,000 im Jahr 2023
- Umsatzwachstumsrate: 10.7% Jahr-über-Jahr
- Primäreinnahmesegmente:
- Software -Lizenzierung: 50.3% des Gesamtumsatzes
- Professionelle Dienstleistungen: 29.4% des Gesamtumsatzes
- Wartung & Support: 20.3% des Gesamtumsatzes
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine signifikante Marktpräsenz in Nordamerika, die daraus entsteht 68% des Gesamtumsatzes, gefolgt von Europa bei 22% und asiatisch-pazifik bei 10%.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Corecard Corporation (CCRD)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Corecard Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.3% | 44.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 15.6% | 17.2% |
| Nettogewinnmarge | 11.8% | 13.5% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Umsatzwachstumsrate: 8.9%
- Kosten der verkauften Waren Reduzierung: 2.3%
- Betriebskostenverhältnis: 26.5%
Vergleichende Branchenrentabilität
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 13.5% | 11.2% |
| Rendite des Eigenkapitals | 16.7% | 14.3% |
| Rendite der Vermögenswerte | 9.4% | 8.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Corecard Corporation (CCRD) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Corecard Corporation zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 60,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 1.45, was mäßig höher ist als der Durchschnitt der Finanzdienstleistungsbranche von 1.2.
Finanzierungsmerkmale
- Kreditrating: BBB-
- Aktuelle Interessenversicherungsquote: 3.7x
- Die jüngste Anleiheerstellung: 25 Millionen Dollar bei 5,25% Gutscheinrate
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 4.8%
Eigenkapitalzusammensetzung
| Aktienkomponente | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 42 Millionen Dollar |
| Vorzugsbestand | 12,5 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 29,5 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität der Corecard Corporation (CCRD)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 24,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Nettoarbeitskapital Marge: 15.7%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 37,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,5 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,7 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken und Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 45,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 18,6 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Ist die Corecard Corporation (CCRD) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die derzeitige finanzielle Bewertung der Corecard Corporation zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 18.75 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.43 |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.6 |
| Aktueller Aktienkurs | $39.45 |
Aktienkursleistung Highlights:
- 52 Wochen niedrig: $28.33
- 52 Wochen hoch: $45.67
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.2%
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 1.75% |
| Dividendenausschüttungsquote | 28.6% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 55%
- Empfehlungen halten: 35%
- Empfehlungen verkaufen: 10%
Wichtige Risiken der Corecard Corporation (CCRD)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten:
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Intensive Software -Zahlungsbearbeitungslandschaft | Hoch |
| Technologiestörung | Potenzielle Veralterung vorhandener Lösungen | Medium |
| Kundenkonzentration | 65% Einnahmen von Top 5 Kunden | Kritisch |
Finanzielle Risiken
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.2:1
- Zinsaufwendungen für das Geschäftsjahr 2023: 3,4 Millionen US -Dollar
- Betriebskapitalquote: 1.5
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Herausforderungen gehören:
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Anforderungen an die Einhaltung von Vorschriften
- Potenzielle Herausforderungen für geistiges Eigentum
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsbereich | Potenzieller Feindauer | Compliance -Status |
|---|---|---|
| Datenschutz | 100.000 - 1,5 Millionen US -Dollar | Laufende Bewertung |
| Finanzberichterstattung | 250.000 - 2 Millionen US -Dollar | Im Allgemeinen konform |
Strategische Risikominderung
Zu den strategischen Ansätzen für das Risikomanagement gehören:
- Diversifizierung des Kundenportfolios
- Kontinuierliche Technologieinvestitionen
- Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Corecard Corporation (CCRD)
Wachstumschancen
Die Wachstumskuro der Corecard Corporation wird durch mehrere strategische Initiativen und Marktchancen unterstützt.
Markterweiterungsstrategie
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Finanztechnologielösungen | 12.5% CAGR | 45,6 Millionen US -Dollar bis 2026 |
| Zahlungsverarbeitungsdienste | 9.3% CAGR | 37,2 Millionen US -Dollar bis 2026 |
Strategische Wachstumstreiber
- Internationaler Marktdurchdringung in 7 Neue Länder
- Investition in KI-gesteuerte Zahlungstechnologien
- Erweiterung von Cloud-basierten Softwarelösungen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 156,4 Millionen US -Dollar | 8.2% |
| 2025 | 169,3 Millionen US -Dollar | 8.3% |
Wettbewerbsvorteile
- Proprietäre Softwareplattform mit 99.7% Betriebszeit
- Patentportfolio von 14 einzigartige Finanztechnologieinnovationen
- Strategische Partnerschaften mit 6 Große Finanzinstitutionen
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Free Email Support
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