CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Corecard Corporation (CCRD)
Análise de receita
Os fluxos de receita da Corecard Corporation abrangem diversas soluções financeiras e soluções de software. O desempenho financeiro da empresa revela características específicas de receita para os recentes períodos fiscais.
| Categoria de receita | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Licenciamento de software | 38,450,000 | 42,670,000 | +11% |
| Serviços profissionais | 22,310,000 | 24,890,000 | +11.6% |
| Manutenção e suporte | 15,670,000 | 17,230,000 | +9.9% |
- Receita anual total: $84,790,000 em 2023
- Taxa de crescimento da receita: 10.7% ano a ano
- Segmentos de receita primária:
- Licenciamento de software: 50.3% de receita total
- Serviços profissionais: 29.4% de receita total
- Manutenção e suporte: 20.3% de receita total
A distribuição de receita geográfica indica uma presença significativa no mercado na América do Norte, representando 68% de receita total, seguida pela Europa em 22% e Ásia-Pacífico em 10%.
Um profundo mergulho na Corecard Corporation (CCRD) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Corecard Corporation revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 42.3% | 44.7% |
| Margem de lucro operacional | 15.6% | 17.2% |
| Margem de lucro líquido | 11.8% | 13.5% |
Indicadores de eficiência operacional
- Taxa de crescimento da receita: 8.9%
- Custo dos produtos vendidos redução: 2.3%
- Taxa de despesas operacionais: 26.5%
Lucratividade comparativa da indústria
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 13.5% | 11.2% |
| Retorno sobre o patrimônio | 16.7% | 14.3% |
| Retorno sobre ativos | 9.4% | 8.1% |
Dívida vs. patrimônio: como a Corecard Corporation (CCRD) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da Corecard Corporation revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital a partir de 2024.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 42,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 18,3 milhões |
| Dívida total | US $ 60,9 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
A relação dívida / patrimônio da empresa está em 1.45, que é moderadamente mais alto do que a média do setor de serviços financeiros de 1.2.
Características de financiamento
- Classificação de crédito: BBB-
- Taxa de cobertura de juros atual: 3.7x
- Emissão mais recente de títulos: US $ 25 milhões com taxa de cupom de 5,25%
- Custo médio ponderado da dívida: 4.8%
Composição de patrimônio
| Componente de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 42 milhões |
| Ações preferenciais | US $ 12,5 milhões |
| Ações ordinárias em circulação | US $ 29,5 milhões |
Avaliando liquidez da Corecard Corporation (CCRD)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar as capacidades operacionais e de saúde financeira e operacional de curto prazo da empresa.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 24,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Margem de capital de giro líquido: 15.7%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 37,2 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 12,5 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 8,7 milhões |
Forças e preocupações de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 45,3 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 18,6 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
A Corecard Corporation (CCRD) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A atual avaliação financeira da Corecard Corporation revela informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 18.75 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.43 |
| Valor corporativo/ebitda | 12.6 |
| Preço atual das ações | $39.45 |
Destaques de desempenho do preço das ações:
- Baixa de 52 semanas: $28.33
- Alta de 52 semanas: $45.67
- Desempenho no ano: +14.2%
Características de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 1.75% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 28.6% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 55%
- Hold Recomendações: 35%
- Vender recomendações: 10%
Riscos -chave enfrentados pela Corecard Corporation (CCRD)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico:
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Paisagem de processamento de pagamento intenso de software | Alto |
| Interrupção da tecnologia | Obsolescência potencial das soluções existentes | Médio |
| Concentração de clientes | 65% de receita do topo 5 clientes | Crítico |
Riscos financeiros
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.2:1
- Despesa de juros para o ano fiscal de 2023: US $ 3,4 milhões
- Razão de capital de giro: 1.5
Riscos operacionais
Os principais desafios operacionais incluem:
- Vulnerabilidades de segurança cibernética
- Requisitos de conformidade regulatória
- Possíveis desafios de propriedade intelectual
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Faixa fina potencial | Status de conformidade |
|---|---|---|
| Proteção de dados | $ 100.000 - US $ 1,5 milhão | Avaliação em andamento |
| Relatórios financeiros | $ 250.000 - US $ 2 milhões | Geralmente compatível |
Mitigação de riscos estratégicos
As abordagens estratégicas para o gerenciamento de riscos incluem:
- Diversificação do portfólio de clientes
- Investimento contínuo de tecnologia
- Protocolos aprimorados de segurança cibernética
Perspectivas de crescimento futuro da Corecard Corporation (CCRD)
Oportunidades de crescimento
A trajetória de crescimento da Corecard Corporation é apoiada por várias iniciativas estratégicas e oportunidades de mercado.
Estratégia de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Soluções de Tecnologia Financeira | 12.5% Cagr | US $ 45,6 milhões até 2026 |
| Serviços de processamento de pagamento | 9.3% Cagr | US $ 37,2 milhões até 2026 |
Drivers de crescimento estratégico
- Penetração do mercado internacional em 7 novos países
- Investimento em tecnologias de pagamento orientadas pela IA
- Expansão de soluções de software baseadas em nuvem
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 156,4 milhões | 8.2% |
| 2025 | US $ 169,3 milhões | 8.3% |
Vantagens competitivas
- Plataforma de software proprietária com 99.7% tempo de atividade
- Portfólio de patentes de 14 Inovações de tecnologia financeira exclusivas
- Parcerias estratégicas com 6 Principais instituições financeiras
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
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