CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Corecard Corporation (CCRD)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de Corecard Corporation englobent diverses solutions de technologie financière et de logiciels. La performance financière de l'entreprise révèle des caractéristiques de revenus spécifiques pour les récentes périodes fiscales.
| Catégorie de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Licence de logiciel | 38,450,000 | 42,670,000 | +11% |
| Services professionnels | 22,310,000 | 24,890,000 | +11.6% |
| Maintenance et support | 15,670,000 | 17,230,000 | +9.9% |
- Revenus annuels totaux: $84,790,000 en 2023
- Taux de croissance des revenus: 10.7% d'une année à l'autre
- Segments de revenus primaires:
- Licence de logiciel: 50.3% de revenus totaux
- Services professionnels: 29.4% de revenus totaux
- Maintenance et support: 20.3% de revenus totaux
La distribution des revenus géographiques indique une présence importante sur le marché en Amérique du Nord, représentant 68% de revenus totaux, suivis de l'Europe à 22% et Asie-Pacifique à 10%.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Corecard Corporation (CCRD)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de Corecard Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.3% | 44.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 15.6% | 17.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 11.8% | 13.5% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Taux de croissance des revenus: 8.9%
- Coût des marchandises vendues Réduction: 2.3%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 26.5%
Rentabilité de l'industrie comparative
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 13.5% | 11.2% |
| Retour des capitaux propres | 16.7% | 14.3% |
| Retour sur les actifs | 9.4% | 8.1% |
Dette vs Équité: comment Corecard Corporation (CCRD) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Corecard Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 18,3 millions de dollars |
| Dette totale | 60,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
Le ratio dette / capital-investissement de l'entreprise se situe à 1.45, qui est modérément plus élevé que la moyenne de l'industrie des services financiers de 1.2.
Caractéristiques de financement
- Note de crédit: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt actuel: 3.7x
- Émission d'obligations la plus récente: 25 millions de dollars À 5,25% de taux de coupon
- Coût moyen pondéré de la dette: 4.8%
Composition de capitaux propres
| Composant de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 42 millions de dollars |
| Stock privilégié | 12,5 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 29,5 millions de dollars |
Évaluation des liquidités de Corecard Corporation (CCRD)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Marge du fonds de roulement net: 15.7%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 37,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 12,5 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,7 millions de dollars |
Forces et préoccupations de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 45,3 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 18,6 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
Corecard Corporation (CCRD) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
L'évaluation financière actuelle de Corecard Corporation révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 18.75 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.43 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.6 |
| Cours actuel | $39.45 |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- 52 semaines de bas: $28.33
- 52 semaines de haut: $45.67
- Performance de l'année à jour: +14.2%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 1.75% |
| Ratio de distribution de dividendes | 28.6% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 55%
- Recommandations de maintien: 35%
- Vendre des recommandations: 10%
Risques clés face à Corecard Corporation (CCRD)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique:
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Paysage de traitement des paiements de logiciels intenses | Haut |
| Perturbation technologique | Obsolescence potentielle des solutions existantes | Moyen |
| Concentration du client | 65% de revenus du haut 5 clients | Critique |
Risques financiers
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.2:1
- Intérêt pour l'exercice 2023: 3,4 millions de dollars
- Ratio de fonds de roulement: 1.5
Risques opérationnels
Les principaux défis opérationnels comprennent:
- Vulnérabilités de la cybersécurité
- Exigences de conformité réglementaire
- Défis potentiels de la propriété intellectuelle
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Range fine potentielle | Statut de conformité |
|---|---|---|
| Protection des données | 100 000 $ - 1,5 million de dollars | Évaluation continue |
| Information financière | 250 000 $ - 2 millions de dollars | Généralement conforme |
Atténuation stratégique des risques
Les approches stratégiques de la gestion des risques comprennent:
- Diversification du portefeuille des clients
- Investissement technologique continu
- Protocoles de cybersécurité améliorés
Perspectives de croissance futures pour Corecard Corporation (CCRD)
Opportunités de croissance
La trajectoire de croissance de Corecard Corporation est soutenue par plusieurs initiatives stratégiques et opportunités de marché.
Stratégie d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Solutions technologiques financières | 12.5% TCAC | 45,6 millions de dollars d'ici 2026 |
| Services de traitement des paiements | 9.3% TCAC | 37,2 millions de dollars d'ici 2026 |
Moteurs de croissance stratégique
- Pénétration du marché international dans 7 nouveaux pays
- Investissement dans les technologies de paiement axées sur l'IA
- Extension des solutions logicielles basées sur le cloud
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 156,4 millions de dollars | 8.2% |
| 2025 | 169,3 millions de dollars | 8.3% |
Avantages compétitifs
- Plate-forme logicielle propriétaire avec 99.7% durée de la baisse
- Portefeuille de brevet de 14 Innovations de technologie financière uniques
- Partenariats stratégiques avec 6 Institutions financières majeures
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.