CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de Corecard Corporation (CCRD)
Análisis de ingresos
Las fuentes de ingresos de CoreCard Corporation abarcan diversas tecnologías financieras y soluciones de software. El desempeño financiero de la compañía revela características de ingresos específicas para los períodos fiscales recientes.
| Categoría de ingresos | Cantidad de 2022 ($) | Cantidad de 2023 ($) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Licencia de software | 38,450,000 | 42,670,000 | +11% |
| Servicios profesionales | 22,310,000 | 24,890,000 | +11.6% |
| Mantenimiento y soporte | 15,670,000 | 17,230,000 | +9.9% |
- Ingresos anuales totales: $84,790,000 en 2023
- Tasa de crecimiento de ingresos: 10.7% año tras año
- Segmentos de ingresos primarios:
- Licencias de software: 50.3% de ingresos totales
- Servicios profesionales: 29.4% de ingresos totales
- Mantenimiento y soporte: 20.3% de ingresos totales
La distribución de ingresos geográficos indica una importante presencia del mercado en América del Norte, representando 68% de ingresos totales, seguido de Europa en 22% y Asia-Pacífico en 10%.
Una profundidad de inmersión en Corecard Corporation (CCRD)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de CoreCard Corporation revela información crítica de rentabilidad para los posibles inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2022 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 42.3% | 44.7% |
| Margen de beneficio operativo | 15.6% | 17.2% |
| Margen de beneficio neto | 11.8% | 13.5% |
Indicadores de eficiencia operativa
- Tasa de crecimiento de ingresos: 8.9%
- Costo de bienes Vendidas Vendidas: 2.3%
- Relación de gastos operativos: 26.5%
Rentabilidad comparativa de la industria
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 13.5% | 11.2% |
| Retorno sobre la equidad | 16.7% | 14.3% |
| Retorno de los activos | 9.4% | 8.1% |
Deuda versus capital: cómo CoreCard Corporation (CCRD) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de Corecard Corporation revela un enfoque matizado para la gestión de capital a partir de 2024.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 42.6 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 18.3 millones |
| Deuda total | $ 60.9 millones |
Métricas de deuda a capital
La relación deuda / capital de la compañía se encuentra en 1.45, que es moderadamente más alto que el promedio de la industria de servicios financieros de 1.2.
Características de financiamiento
- Calificación crediticia: BBB-
- Relación actual de cobertura de interés: 3.7x
- Emisión de bonos más reciente: $ 25 millones con una tasa de cupón de 5.25%
- Costo promedio ponderado de la deuda: 4.8%
Composición de la equidad
| Componente de renta variable | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 42 millones |
| Acciones preferentes | $ 12.5 millones |
| Acciones comunes en circulación | $ 29.5 millones |
Evaluar la liquidez de Corecard Corporation (CCRD)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar las capacidades operativas y de salud financiera a corto plazo de la Compañía.
Relaciones actuales y rápidas
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.12 | 1.05 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran las siguientes características:
- Capital de trabajo total: $ 24.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.3%
- Margen de capital de trabajo neto: 15.7%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 37.2 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 12.5 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 8.7 millones |
Fortalezas y preocupaciones de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 45.3 millones
- Obligaciones de deuda a corto plazo: $ 18.6 millones
- Relación deuda / capital: 0.65
¿Corecard Corporation (CCRD) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración
La valoración financiera actual de CoreCard Corporation revela ideas críticas para los posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 18.75 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 2.43 |
| Valor empresarial/EBITDA | 12.6 |
| Precio de las acciones actual | $39.45 |
Respalación del rendimiento del precio de las acciones:
- Bajo de 52 semanas: $28.33
- 52 semanas de altura: $45.67
- Rendimiento de la actualidad: +14.2%
Características de dividendos:
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 1.75% |
| Relación de pago de dividendos | 28.6% |
Desglose de recomendaciones de analistas:
- Recomendaciones de compra: 55%
- Hacer recomendaciones: 35%
- Vender recomendaciones: 10%
Riesgos clave que enfrenta Corecard Corporation (CCRD)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y posicionamiento estratégico:
Mercado y riesgos competitivos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Competencia de mercado | Panorama intenso de procesamiento de pagos de software | Alto |
| Interrupción tecnológica | Posible obsolescencia de las soluciones existentes | Medio |
| Concentración de clientes | 65% de ingresos de la parte superior 5 clientela | Crítico |
Riesgos financieros
- Relación actual de deuda a capital: 1.2:1
- Gastos de interés para el año fiscal 2023: $ 3.4 millones
- Relación de capital de trabajo: 1.5
Riesgos operativos
Los desafíos operativos clave incluyen:
- Vulnerabilidades de ciberseguridad
- Requisitos de cumplimiento regulatorio
- Desafíos potenciales de propiedad intelectual
Riesgos de cumplimiento regulatorio
| Área reguladora | Rango fino potencial | Estado de cumplimiento |
|---|---|---|
| Protección de datos | $ 100,000 - $ 1.5 millones | Evaluación continua |
| Informes financieros | $ 250,000 - $ 2 millones | Generalmente compatible |
Mitigación de riesgos estratégicos
Los enfoques estratégicos para la gestión de riesgos incluyen:
- Diversificación de la cartera de clientes
- Inversión tecnológica continua
- Protocolos de ciberseguridad mejorados
Perspectivas de crecimiento futuro para Corecard Corporation (CCRD)
Oportunidades de crecimiento
La trayectoria de crecimiento de Coreecard Corporation está respaldada por varias iniciativas estratégicas y oportunidades de mercado.
Estrategia de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Tasa de crecimiento proyectada | Impacto potencial de ingresos |
|---|---|---|
| Soluciones de tecnología financiera | 12.5% Tocón | $ 45.6 millones para 2026 |
| Servicios de procesamiento de pagos | 9.3% Tocón | $ 37.2 millones para 2026 |
Conductores de crecimiento estratégico
- Penetración del mercado internacional en 7 nuevos países
- Inversión en tecnologías de pago impulsadas por la IA
- Expansión de soluciones de software basadas en la nube
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2024 | $ 156.4 millones | 8.2% |
| 2025 | $ 169.3 millones | 8.3% |
Ventajas competitivas
- Plataforma de software patentada con 99.7% tiempo de actividad
- Cartera de patentes de 14 Innovaciones únicas de tecnología financiera
- Asociaciones estratégicas con 6 Instituciones financieras principales
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.