C&F Financial Corporation (CFFI) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات C&F Financial Corporation (CFFI
تحليل الإيرادات
تعكس تدفقات إيرادات C&F Financial Corporation نهج الخدمات المالية المتنوعة. يوفر الانهيار التفصيلي التالي نظرة ثاقبة على الأداء المالي للشركة.
| مصدر الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 68,425,000 | 72,310,000 | +5.7% |
| الدخل غير المصالح | 24,615,000 | 26,180,000 | +6.4% |
| إجمالي الإيرادات | 93,040,000 | 98,490,000 | +5.9% |
تدفقات الإيرادات الأولية
- الخدمات المصرفية التجارية: 45.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 33.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 12.7 مليون دولار
- خدمات الاستثمار: 6.9 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| فرجينيا | 82.3% |
| ماريلاند | 12.5% |
| مناطق أخرى | 5.2% |
مقاييس نمو الإيرادات
أظهرت الشركة نموًا ثابتًا في الإيرادات مع المقاييس الرئيسية:
- معدل النمو السنوي المركب لمدة 3 سنوات (CAGR): 5.6%
- نمو محفظة القروض: 7.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.85%
غوص عميق في الربحية C&F Financial Corporation (CFFI)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربح | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.3% | 44.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.6% | 19.2% |
| صافي هامش الربح | 14.5% | 15.8% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.4%
- العودة على الأصول (ROA): 8.7%
- دخل التشغيل: 24.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 18.6 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| تباع تكلفة البضائع | 42.1 مليون دولار |
| نسبة نفقات التشغيل | 25.4% |
| نسبة دوران الأصول | 0.65 |
التحليل المقارن للصناعة
مقاييس الربحية المقارنة ضد معايير الصناعة تظهر تحديد المواقع التنافسية.
- متوسط هامش الربح الصافي في الصناعة: 13.2%
- هامش ربح صافي الشركة: 15.8%
- متوسط الصناعة ROE: 11.6%
- شركة ROE: 12.4%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم C&F Financial Corporation (CFFI) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح C&F Financial Corporation نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 15.2 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 203.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.50 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.3%
- نضج الديون profile تتراوح بين 3-10 سنوات
مكونات تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 5.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 156.8 مليون دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $39.15
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 30% |
| تمويل الأسهم | 70% |
تقييم سيولة C & F Financial Corporation (CFFI)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لقدرات الشركة المالية والقدرات التشغيلية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 24.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.2%
- صافي كفاءة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -6.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -4.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 42.6 مليون دولار
- محفظة الاستثمار على المدى القصير: 15.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.75
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 12.4 مليون دولار
- حسابات القبض دوران: 4.2 مرات
- متوسط فترة التجميع: 86 يومًا
هل C & F Financial Corporation (CFFI) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى مهمة في الأداء المالي وتصور السوق للشركة.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| آخر 12 شهرًا | $45.25 - $52.80 | 16.7% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | $48.10 - $52.80 | 9.8% |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.75
توصيات المحلل
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
رؤى التقييم
تشير مؤشرات السوق الحالية إلى أن السهم يتداول أقل بقليل من معايير الصناعة عبر مقاييس التقييم الرئيسية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه C&F Financial Corporation (CFFI)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | جودة محفظة القروض | 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل |
| مخاطر السوق | تقلبات سعر الفائدة | 3.7% تباين هامش الفائدة الصافي المحتمل |
| المخاطر التشغيلية | تهديدات الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار تكاليف التخفيف السنوية المحتملة |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- إرشادات الحماية المالية للمستهلك
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الأولية:
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي
- إمكانات الاضطراب التكنولوجي
مقاييس المخاطر الكمية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | اتجاه |
|---|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 2.1% | مستقر |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% | زيادة |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | قوي |
آفاق النمو المستقبلية لشركة C&F Financial Corporation (CFFI)
فرص النمو
C&F Financial Corporation توضح النمو المحتمل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 1.54 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 46.3 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 5.7% سنة سنة
استراتيجية توسيع السوق
| التركيز الاستراتيجي | التأثير المتوقع | استثمار |
|---|---|---|
| التوسع المصرفي الرقمي | زيادة قاعدة العملاء 15 ٪ | 3.2 مليون دولار |
| الإقراض التجاري | 8 ٪ نمو الإيرادات | 2.7 مليون دولار |
| ترقية تقنية الفرع | تعزيز تجربة العملاء | 1.5 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- العودة على الأسهم (ROE): 9.6%
- نسبة الكفاءة: 58.3%
- نمو الودائع الأساسية: 4.2%
توقعات الإيرادات
الإيرادات المقدرة لعام 2024: 98.5 مليون دولار، تمثل إمكانات 6.3% زيادة عام على أساس سنوي.
C&F Financial Corporation (CFFI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.