C&F Financial Corporation (CFFI) Bundle
Verständnis der C & F Financial Corporation (CFFI) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Einnahmequellen der C & F Financial Corporation spiegeln seinen diversifizierten Ansatz für Finanzdienstleistungen wider. Die folgende detaillierte Aufschlüsselung bietet Einblicke in die finanzielle Leistung des Unternehmens.
| Einnahmequelle | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 68,425,000 | 72,310,000 | +5.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 24,615,000 | 26,180,000 | +6.4% |
| Gesamtumsatz | 93,040,000 | 98,490,000 | +5.9% |
Primäreinnahmequellen
- Geschäftsbanken: 45,2 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 33,6 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbanking: 12,7 Millionen US -Dollar
- Investmentdienstleistungen: 6,9 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Virginia | 82.3% |
| Maryland | 12.5% |
| Andere Regionen | 5.2% |
Umsatzwachstumskennzahlen
Das Unternehmen zeigte ein konstantes Umsatzwachstum mit wichtigen Metriken:
- 3-Jahres-Verbindungswachstumsrate (CAGR): 5.6%
- Kreditportfoliowachstum: 7.2%
- Nettozinsspanne: 3.85%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der C & F Financial Corporation (CFFI)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
Aufschlüsselung der Gewinnmarge
| Gewinnmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.3% | 44.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.6% | 19.2% |
| Nettogewinnmarge | 14.5% | 15.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.7%
- Betriebseinkommen: 24,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 18,6 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten der verkauften Waren | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Betriebskostenquote | 25.4% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 0.65 |
Branchenvergleichsanalyse
Vergleichende Rentabilitätsmetriken mit Branchenbenchmarks zeigen eine Wettbewerbspositionierung.
- Branchendurchschnittliche Nettogewinnmarge: 13.2%
- Unternehmensnetto -Gewinnmarge: 15.8%
- Branchendurchschnittliche ROE: 11.6%
- Firma Roe: 12.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie C & F Financial Corporation (CFFI) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die C & F Financial Corporation einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 15,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 203,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.50 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.3%
- Schuldenfälle profile reicht von 3 bis 10 Jahren
Aktienfinanzierungskomponenten:
- Stammaktien ausstehend: 5,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 156,8 Millionen US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $39.15
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 30% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 70% |
Bewertung der Liquidität der C & F Financial Corporation (CFFI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 24,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.2%
- Effizienz des Netzkapitals: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -6,2 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -4,5 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristiges Anlageportfolio: 15,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.75
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 12,4 Millionen US -Dollar
- Forderungsumsatzumzüge: 4,2 Mal
- Durchschnittlicher Sammlungsperiode: 86 Tage
Ist die C & F Financial Corporation (CFFI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung und die Marktwahrnehmung des Unternehmens.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Letzte 12 Monate | $45.25 - $52.80 | 16.7% |
| Der bisherige Jahresverlauf | $48.10 - $52.80 | 9.8% |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.75
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 40% |
| Halten | 5 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 10% |
Bewertung Erkenntnisse
Aktuelle Marktindikatoren deuten darauf hin, dass die Aktien über die wichtigsten Bewertungsmetriken hinweg leicht unter den Industrie -Benchmarks gehandelt werden.
Wichtige Risiken für die C & F Financial Corporation (CFFI)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Kreditportfolio -Qualität | 42,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition |
| Marktrisiko | Zinsschwankungen | 3.7% potenzielle Nettozins Margenschwankung |
| Betriebsrisiko | Cybersicherheitsbedrohungen | 1,2 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Minderungskosten |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucher -Finanzschutzrichtlinien
Strategische Risikobewertung
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
- Wettbewerbsbankenlandschaft
- Technologisches Störungspotential
Quantitative Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Trend |
|---|---|---|
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 2.1% | Stabil |
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% | Zunehmen |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | Stark |
Zukünftige Wachstumsaussichten für C & F Financial Corporation (CFFI)
Wachstumschancen
Die C & F Financial Corporation zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 1,54 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 46,3 Millionen US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 5.7% Jahr-über-Jahr
Markterweiterungsstrategie
| Strategischer Fokus | Projizierte Auswirkungen | Investition |
|---|---|---|
| Digital Banking Expansion | 15% Kundenstammerhöhung | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 8% Umsatzwachstum | 2,7 Millionen US -Dollar |
| Zweig -Technologie -Upgrade | Verbessertes Kundenerlebnis | 1,5 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Eigenkapitalrendite (ROE): 9.6%
- Effizienzverhältnis: 58.3%
- Kernablagerungswachstum: 4.2%
Umsatzprojektionen
Geschätzte Einnahmen für 2024: 98,5 Millionen US -Dollarein Potenzial darstellen 6.3% Anstieg des Jahres.
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