C&F Financial Corporation (CFFI) Bundle
Comprendre C&F Financial Corporation (CFFI) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Les sources de revenus de C&F Financial Corporation reflètent son approche diversifiée des services financiers. La ventilation détaillée suivante donne un aperçu des performances financières de l'entreprise.
| Source de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 68,425,000 | 72,310,000 | +5.7% |
| Revenus non intérêts | 24,615,000 | 26,180,000 | +6.4% |
| Revenus totaux | 93,040,000 | 98,490,000 | +5.9% |
Suites de revenus primaires
- Banque commerciale: 45,2 millions de dollars
- Banque de détail: 33,6 millions de dollars
- Banque hypothécaire: 12,7 millions de dollars
- Services d'investissement: 6,9 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Virginie | 82.3% |
| Maryland | 12.5% |
| Autres régions | 5.2% |
Métriques de croissance des revenus
La société a démontré une croissance cohérente des revenus avec des mesures clés:
- Taux de croissance annuel composé à 3 ans (TCAC): 5.6%
- Croissance du portefeuille de prêts: 7.2%
- Marge d'intérêt net: 3.85%
Une plongée profonde dans la rentabilité de C&F Financial Corporation (CFFI)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
Répartition des marges bénéficiaires
| Métrique bénéficiaire | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.3% | 44.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.6% | 19.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 14.5% | 15.8% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 8.7%
- Résultat d'exploitation: 24,3 millions de dollars
- Revenu net: 18,6 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Coût des marchandises vendues | 42,1 millions de dollars |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 25.4% |
| Ratio de rotation des actifs | 0.65 |
Analyse comparative de l'industrie
Les mesures de rentabilité comparatives contre les références de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel.
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 13.2%
- Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 15.8%
- ROE moyen de l'industrie: 11.6%
- ROE de l'entreprise: 12.4%
Dette vs Équité: comment C&F Financial Corporation (CFFI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les rapports financiers les plus récents, C&F Financial Corporation démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les principales mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 15,2 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 203,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.50 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.3%
- Maturité de la dette profile se situe de 3 à 10 ans
Composants de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 5,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 156,8 millions de dollars
- Valeur comptable par action: $39.15
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 30% |
| Financement par actions | 70% |
Évaluation des liquidités C&F Financial Corporation (CFFI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour les capacités de santé financière et opérationnelles à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 24,3 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.2%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 6,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 4,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,6 millions de dollars
- Portefeuille d'investissement à court terme: 15,3 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.75
Considérations de liquidité potentielles
- Obligations de dette à court terme: 12,4 millions de dollars
- Tableau des comptes débiteurs: 4.2 fois
- Période de collecte moyenne: 86 jours
C&F Financial Corporation (CFFI) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur la performance financière et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| 12 derniers mois | $45.25 - $52.80 | 16.7% |
| Année à ce jour | $48.10 - $52.80 | 9.8% |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
- Dividende annuel par action: $1.75
Recommandations des analystes
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 40% |
| Prise | 5 | 50% |
| Vendre | 1 | 10% |
Informations sur l'évaluation
Les indicateurs de marché actuels suggèrent que le stock se négocie légèrement en dessous des repères de l'industrie à travers les principales mesures d'évaluation.
Risques clés auxquels C&F Financial Corporation (CFFI)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Risque spécifique | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Qualité du portefeuille de prêts | 42,3 millions de dollars exposition potentielle |
| Risque de marché | Fluctuations des taux d'intérêt | 3.7% Variation potentielle de la marge d'intérêt net potentiel |
| Risque opérationnel | Menaces de cybersécurité | 1,2 million de dollars Coûts d'atténuation annuels potentiels |
Risques de conformité réglementaire
- Bâle III Capital Exigence Compliance
- Règlement anti-blanchiment
- Lignes directrices sur la protection financière des consommateurs
Évaluation des risques stratégiques
Les principaux risques stratégiques comprennent:
- Volatilité économique régionale
- Paysage bancaire compétitif
- Potentiel de perturbation technologique
Métriques de risque quantitatives
| Métrique à risque | Valeur actuelle | S'orienter |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 2.1% | Écurie |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.4% | Croissant |
| Ratio de couverture de liquidité | 138% | Fort |
Perspectives de croissance futures pour C&F Financial Corporation (CFFI)
Opportunités de croissance
C&F Financial Corporation démontre une croissance potentielle grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 1,54 milliard de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 46,3 millions de dollars
- Taux de croissance du portefeuille de prêts: 5.7% d'une année à l'autre
Stratégie d'expansion du marché
| Focus stratégique | Impact projeté | Investissement |
|---|---|---|
| Extension des banques numériques | 15% d'augmentation de la base de clients | 3,2 millions de dollars |
| Prêts commerciaux | Croissance des revenus de 8% | 2,7 millions de dollars |
| Mise à niveau de la technologie des succursales | Expérience client améliorée | 1,5 million de dollars |
Avantages compétitifs
- Retour à l'équité (ROE): 9.6%
- Ratio d'efficacité: 58.3%
- Croissance des dépôts de base: 4.2%
Projections de revenus
Revenus estimés pour 2024: 98,5 millions de dollars, représentant un potentiel 6.3% augmentation d'une année à l'autre.
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