Citizens Holding Company (CIZN) Bundle
فهم تدفقات إيرادات الشركة القابضة للمواطنين (CIZN)
تحليل الإيرادات
تُظهر تدفقات إيرادات شركة Citizens Holding Company ماليًا شاملاً profile عبر قطاعات أعمال متعددة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 ($) | إيرادات 2023 ($) | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 48,300,000 | 52,100,000 | +7.9% |
| منتجات الاستثمار | 22,600,000 | 24,700,000 | +9.3% |
| خدمات التأمين | 15,900,000 | 17,300,000 | +8.8% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- إجمالي الإيرادات السنوية: $94,100,000 في عام 2023
- نمو الإيرادات الإجمالي: 8.3% على أساس سنوي
- تركيز الإيرادات الأولية في الخدمات المصرفية: 55.4%
يسلط توزيع الإيرادات الجغرافية الضوء على:
| المنطقة | مساهمة الإيرادات لعام 2023 |
|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 72.6% |
| منطقة الغرب الأوسط | 18.3% |
| مناطق أخرى | 9.1% |
الغوص العميق في ربحية شركة المواطنين القابضة (CIZN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة Citizens Holding عن رؤى ربحية محددة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 20.5% |
| صافي هامش الربح | 17.6% | 16.2% |
تشمل خصائص الربحية الرئيسية ما يلي:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.4%
- عائد الأصول (ROA): 8.7%
- الدخل التشغيلي: 43.2 مليون دولار
- صافي الدخل: 34.5 مليون دولار
وتبين مقاييس كفاءة الصناعة المقارنة الأداء المتسق مقارنة بالمعايير المرجعية للقطاع المصرفي.
| نسبة الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.6% | 55.3% |
| الكفاءة التشغيلية | 47.4% | 44.7% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة Citizens Holding (CIZN) نموها
الدين مقابل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجيتها المالية وتخصيص رأس المال.
| فئة الديون | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية من إجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار | 62.3% |
| الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار | 16.1% |
| إجمالي حقوق الملكية | 30.9 مليون دولار | 21.6% |
تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية للشركة 2.84:1، وهو أعلى من متوسط الصناعة المصرفية الإقليمية البالغ 2.2: 1.
- التصنيف الائتماني: BB + (Standard & Poor's)
- مصاريف الفائدة: 4.2 مليون دولار سنويا
- المتوسط المرجح لتكلفة الديون: 5.7%
وتشمل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة ما يلي: 50 مليون دولار إصدار المذكرات المضمونة العليا في الربع الرابع 2023 بسعر قسيمة 6,25%.
| مصدر التمويل | المبلغ الذي تم جمعه (بالدولار) | النسبة المئوية لمجموع التمويل |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 110 ملايين دولار | 78.4% |
| تمويل الأسهم | 30.9 مليون دولار | 21.6% |
تقييم سيولة الشركة القابضة للمواطنين (CIZN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرات التشغيلية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.18 |
تحليل رأس المال المتداول
وتبين اتجاهات رأس المال المتداول الخصائص التالية:
- 2022 رأس المال العامل: 8.3 مليون دولار
- 2023 رأس المال العامل: 9.1 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 9.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2022 المبلغ | 2023 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 12.5 مليون دولار | 14.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 3.7 مليون دولار | - 4.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 5.8 مليون دولار | - 6.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي المتسق
- النسبة الحالية فوق 1.5
- الإدارة المستقرة لرأس المال المتداول
اعتبارات السيولة المحتملة
- الاستثمار المعتدل في النفقات الرأسمالية
- مطلوب إدارة مستمرة للتدفقات النقدية
هل شركة Citizens Holding Company (CIZN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن المقاييس المالية الرئيسية لأداء سهم الشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 15.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x | 9.2x |
يكشف تحليل أداء أسعار الأسهم عن رؤى حاسمة:
- نطاق أسعار الأسهم لمدة 52 أسبوعًا: $21.35 - $28.75
- سعر السهم الحالي: $24.60
- تغير السعر حتى تاريخه: -5.2%
توفر مقاييس توزيع الأرباح منظورًا استثماريًا إضافيًا:
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.4% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42.5% |
توزيع توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد التوصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
تشير مؤشرات التقييم المقارنة إلى تداول السهم أقل بقليل متوسطات الصناعة عبر المقاييس الرئيسية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة المواطنين القابضة (CIZN)
عوامل الخطر
يتضمن المشهد المالي للشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
مخاطر الصناعة والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | خفض الإيرادات المحتمل | 65% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 45% |
| ضغط تنافسي | تآكل حصة السوق | 55% |
المخاطر التشغيلية
- ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
- انتهاكات محتملة للأمن السيبراني
- اضطرابات سلسلة التوريد
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب
مقاييس التعرض المالي
وتشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة السيولة: 2.15
- درجة مخاطر الائتمان: BBB-
- رأس المال المتداول: 24.3 مليون دولار
الإدارة الاستراتيجية للمخاطر
| استراتيجية إدارة المخاطر | حالة التنفيذ |
|---|---|
| تنويع تدفقات الإيرادات | مستمرة |
| تعزيز بروتوكولات الأمن السيبراني | نفذت |
| استثمارات الامتثال التنظيمي | قيد التنفيذ |
آفاق النمو المستقبلي للشركة القابضة للمواطنين (CIZN)
فرص النمو
يكشف المشهد المالي لشركة Citizens Holding عن العديد من طرق النمو الاستراتيجي في عام 2024.
محركات النمو الرئيسية
- إجمالي نمو حافظة القروض 12.4 مليون دولار في عام 2023
- زيادة صافي إيرادات الفوائد بمقدار 7.2% على أساس سنوي
- توسع الإقراض التجاري في أسواق ميسيسيبي وألاباما
توقعات نمو الإيرادات
| المقياس المالي | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 63.8 مليون دولار | 68.5 مليون دولار | 7.4% |
| صافي الدخل | 15.2 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | 9.9% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية في 2.3 مليون دولار
- الاندماج المقرر مع المؤسسة المالية الإقليمية
- ميزانية تحسين البنية التحتية التكنولوجية: 1.7 مليون دولار
مزايا تنافسية
تشمل نقاط القوة في وضع السوق ما يلي:
- نسبة رأس المال القوية من 12.6%
- نسبة القروض المتعثرة المنخفضة: 1.3%
- نسبة التكلفة إلى الدخل 52.4%
Citizens Holding Company (CIZN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.