Citizens Holding Company (CIZN) Bundle
Einnahmequellen der Citizens Holding Company (CIZN) verstehen
Einnahmeanalyse
Einnahmequellen der Citizens Holding Company zeigen eine umfassende finanzielle profile über mehrere Geschäftssegmente hinweg.
| Einnahmequelle | 2022 Umsatz ($) | 2023 Umsatz ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Bankdienstleistungen | 48,300,000 | 52,100,000 | +7.9% |
| Anlageprodukte | 22,600,000 | 24,700,000 | +9.3% |
| Versicherungsdienstleistungen | 15,900,000 | 17,300,000 | +8.8% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahresumsatz: $94,100,000 im Jahr 2023
- Gesamtumsatzwachstum: 8.3% Jahr-über-Jahr
- Primäreinnahmenkonzentration in den Bankendienstleistungen: 55.4%
Geografische Umsatzverteilung Highlights:
| Region | 2023 Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 72.6% |
| Region im Mittleren Westen | 18.3% |
| Andere Regionen | 9.1% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Citizens Holding Company (CIZN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Citizens Holding Company zeigt spezifische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 20.5% |
| Nettogewinnmarge | 17.6% | 16.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsmerkmalen gehören:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.7%
- Betriebseinkommen: 43,2 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 34,5 Millionen US -Dollar
Vergleichende Metriken der Brancheneffizienz zeigen eine konsistente Leistung gegen Benchmarks des Bankensektors.
| Effizienzverhältnis | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.6% | 55.3% |
| Betriebseffizienz | 47.4% | 44.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Citizens Holding Company (CIZN) sein Wachstum finanziert
Schulden gegen Eigenkapitalstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung enthüllt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und die Kapitalzuweisung.
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar | 16.1% |
| Gesamtwert | 30,9 Millionen US -Dollar | 21.6% |
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 2.84:1, was höher ist als der Durchschnitt der regionalen Bankenbranche von 2,2: 1.
- Kreditrating: BB+ (Standard & Poor's)
- Zinsaufwand: 4,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 5.7%
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden umfassen a 50 Millionen Dollar Senior Pecured Note Emission im vierten 2023 mit einem Gutscheinsatz von 6,25%.
| Finanzierungsquelle | Betrag erhöht ($) | Prozentsatz der Gesamtfinanzierung |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 110 Millionen Dollar | 78.4% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 30,9 Millionen US -Dollar | 21.6% |
Bewertung der Liquidität der Citizens Holding Company (CIZN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.18 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 2022 Betriebskapital: 8,3 Millionen US -Dollar
- 2023 Betriebskapital: 9,1 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 9.6%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2022 Betrag | 2023 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 12,5 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -3,7 Millionen Dollar | -4,1 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -5,8 Millionen Dollar | -6,3 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Konsequenter positiver operierender Cashflow
- Stromverhältnis über 1,5
- Stabiles Betriebskapitalmanagement
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Moderate Investitionen in Investitionsausgaben
- Kontinuierliches Cashflow -Management erforderlich
Ist die Citizens Holding Company (CIZN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Aktienleistung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 15.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Analyse der Aktienleistung ergeben kritische Erkenntnisse:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $21.35 - $28.75
- Aktueller Aktienkurs: $24.60
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -5.2%
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Investitionsperspektive:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.4% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42.5% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Vergleichende Bewertungsindikatoren deuten darauf hin, dass die Aktie handelt etwas unten Die Industrie durchschnittlich über wichtige Metriken hinweg.
Wichtige Risiken der Citizens Holding Company (CIZN)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft für das Unternehmen umfasst mehrere kritische Risikodimensionen, die Anleger sorgfältig bewerten müssen.
Branchen- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Potenzielle Umsatzreduzierung | 65% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 45% |
| Wettbewerbsdruck | Marktanteilerosion | 55% |
Betriebsrisiken
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Cybersecurity -Potentialverletzungen
- Störungen der Lieferkette
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Finanzielle Expositionsmetriken
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Liquiditätsverhältnis: 2.15
- Kreditrisikobewertung: BBB-
- Betriebskapital: 24,3 Millionen US -Dollar
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Implementierungsstatus |
|---|---|
| Diversifizierung von Einnahmequellen | Laufend |
| Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle | Implementiert |
| Vorschrifteninvestitionen für behördliche Compliance | Im Gange |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Holding der Bürger (CIZN)
Wachstumschancen
Die Finanzlandschaft für die Holdinggesellschaft der Bürger enthüllt 2024 mehrere strategische Wachstumswege.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 12,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 7.2% Jahr-über-Jahr
- Expansion der kommerziellen Kreditvergabe in den Märkten Mississippi und Alabama
Umsatzwachstumsprojektionen
| Finanzmetrik | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 63,8 Millionen US -Dollar | 68,5 Millionen US -Dollar | 7.4% |
| Nettoeinkommen | 15,2 Millionen US -Dollar | 16,7 Millionen US -Dollar | 9.9% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 2,3 Millionen US -Dollar
- Geplante Fusion mit dem regionalen Finanzinstitut
- TECHNALTISCHE INFRASTRUCTURE -BUTTRADE Budget: 1,7 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile
Zu den Marktpositionierungsstärken gehören:
- Starkes Kapitalquoten von 12.6%
- Niedrig nicht leistungsstarke Darlehensquote: 1.3%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
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