Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Columbia Financial (CLBK)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة كولومبيا المالية ، إجمالي إيرادات 73.5 مليون دولار للعام المالي 2023 ، مع معدل نمو على أساس سنوي من 4.2%.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42.1 | 57.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 25.6 | 34.8% |
| إدارة الثروة | 5.8 | 7.9% |
تتضمن خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 48.2 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 25.3 مليون دولار
- نمو إيرادات الفوائد: 6.1%
يظهر توزيع الإيرادات الجغرافية:
- عمليات نيو جيرسي: 89.5% من إجمالي الإيرادات
- أسواق الدولة المجاورة: 10.5% من إجمالي الإيرادات
وشملت التغييرات الكبيرة في الإيرادات في عام 2023 أ 3.7% زيادة في دخل الإقراض التجاري و 2.9% التوسع في الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري.
غوص عميق في ربحية كولومبيا المالية
مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي في Columbia Financial ، Inc. ، عن رؤى حاسمة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 71.4% | 69.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 22.8% | 20.5% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر المقاييس المالية الحرجة.
- العودة على الأسهم (ROE): 12.3%
- العودة على الأصول (ROA): 3.7%
- دخل التشغيل: 58.4 مليون دولار
- صافي الدخل: 41.2 مليون دولار
يكشف تحليل الصناعة المقارنة عن وضع تنافسي مع توسع هامش ثابت.
| مقياس الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.2% | 48.6% |
| نسبة دوران الأصول | 0.65 | 0.58 |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Columbia Financial ، Inc. (CLBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
ذكرت شركة كولومبيا المالية ، إجمالي ديون طويلة الأجل 184.3 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، مع نسبة الديون إلى حقوق الملكية 0.42.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 184,300,000 |
| ديون قصيرة الأجل | 22,700,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | 438,500,000 |
خصائص تمويل الديون
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- نضج الديون Profile: في الغالب من 5 إلى 10 سنوات
يتألف تمويل أسهم الشركة 438.5 مليون دولار في حقوق المساهمين ، يمثلون 65.8% من إجمالي القيمة.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية | المبلغ ($) |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 34.2% | 207,000,000 |
| تمويل الأسهم | 65.8% | 438,500,000 |
تقييم سيولة Columbia Financial ، Inc. (CLBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي كفاءة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -15.3 مليون دولار |
مؤشرات قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 89.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 2.35
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.67
هل كولومبيا المالية ، Inc. (CLBK) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.15x | 1.25x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مؤشرات أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $15.25 - $22.75
- سعر السهم الحالي: $18.60
- تقلب الأسعار لمدة 52 أسبوعًا: ±12.5%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة كولومبيا المالية (CLBK)
عوامل الخطر
تواجه شركة Columbia Financial ، العديد من عوامل الخطر الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | التقلبات في أسعار الفائدة | ±3.5% تباين هامش الفائدة الصافي المحتمل |
| المنافسة الإقليمية | توحيد القطاع المصرفي | 5-7 المنافسون الإقليميون |
| مخاطر محفظة القروض | تدهور جودة الائتمان | 1.42% نسبة القرض غير أداء |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 2.1 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمية المقدرة بـ $650,000 سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات الضعف المالية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.3% | 10-12 ٪ المدى |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | 100 ٪ الحد الأدنى المتطلبات |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
- تنويع محفظة القروض عبر 4 القطاعات الأولية
- الاستثمار التكنولوجي المستمر 1.2 مليون دولار سنويا
- تعزيز أطر إدارة المخاطر
آفاق النمو المستقبلية لـ Columbia Financial ، Inc. (CLBK)
فرص النمو
ذكرت شركة كولومبيا المالية ، إجمالي أصول 4.07 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تقديم إمكانات نمو كبيرة في القطاع المصرفي الإقليمي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- زاد صافي إيرادات الفوائد إلى 125.4 مليون دولار في عام 2023
- نمو محفظة القروض 6.2% سنة سنة
- التوسع في الإقراض العقاري التجاري في سوق نيو جيرسي
مبادرات النمو الاستراتيجي
| مبادرة | التأثير المتوقع | الجدول الزمني |
|---|---|---|
| ترقية منصة الخدمات المصرفية الرقمية | وفورات في التكاليف المتوقعة: 3.5 مليون دولار | 2024-2025 |
| تحسين شبكة الفرع | مكاسب الكفاءة المحتملة: 4.7% | 2024 |
| استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا | الاستثمار المقدر: 12.6 مليون دولار | 2024-2026 |
فرص التوسع في السوق
يشمل التركيز على التوسع الجغرافي:
- الأسواق المستهدفة في المناطق الحضرية في نيو جيرسي
- قطاعات الإقراض التجارية الصغيرة إلى المتوسطة
- فرص الاندماج والاستحواذ المحتملة مع البنوك المجتمعية الإقليمية
توقعات الأداء المالي
| متري | 2024 الإسقاط | معدل النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 345.6 مليون دولار | 7.3% |
| صافي الدخل | 82.4 مليون دولار | 5.9% |
| أرباح السهم | $1.85 | 6.2% |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.