Quebrando a Saúde Financeira da Columbia Financial, Inc. (CLBK): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira da Columbia Financial, Inc. (CLBK): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Underfunding Columbia Financial, Inc. (CLBK) fluxos de receita

Análise de receita

Columbia Financial, Inc. relatou receita total de US $ 73,5 milhões Para o ano fiscal de 2023, com uma taxa de crescimento ano a ano de 4.2%.

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Bancos comerciais 42.1 57.3%
Banco de varejo 25.6 34.8%
Gestão de patrimônio 5.8 7.9%

As principais características do fluxo de receita incluem:

  • Receita líquida de juros: US $ 48,2 milhões
  • Receita não jurídica: US $ 25,3 milhões
  • Crescimento da renda dos juros: 6.1%

A distribuição de receita geográfica mostra:

  • Operações de Nova Jersey: 89.5% de receita total
  • Mercados estaduais vizinhos: 10.5% de receita total

Mudanças significativas de receita em 2023 incluíram um 3.7% aumento da receita de empréstimos comerciais e um 2.9% Expansão nas receitas relacionadas à hipoteca.




Um profundo mergulho na Columbia Financial, Inc. (CLBK) lucratividade

Métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da Columbia Financial, Inc. revela informações críticas sobre seu cenário de lucratividade.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 71.4% 69.2%
Margem de lucro operacional 32.6% 30.1%
Margem de lucro líquido 22.8% 20.5%

Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em métricas financeiras críticas.

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.3%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 3.7%
  • Receita operacional: US $ 58,4 milhões
  • Resultado líquido: US $ 41,2 milhões

A análise comparativa da indústria revela o posicionamento competitivo com expansão consistente da margem.

Métrica de eficiência Desempenho da empresa Média da indústria
Índice de despesa operacional 45.2% 48.6%
Taxa de rotatividade de ativos 0.65 0.58



Dívida vs. patrimônio: como Columbia Financial, Inc. (CLBK) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Columbia Financial, Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de US $ 184,3 milhões em 31 de dezembro de 2023, com uma taxa de dívida / patrimônio de 0.42.

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo 184,300,000
Dívida de curto prazo 22,700,000
Equidade total dos acionistas 438,500,000

Características de financiamento da dívida

  • Classificação de crédito: BBB (Standard & Poor's)
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
  • Maturidade da dívida Profile: Predominantemente de 5 a 10 anos

O financiamento de ações da empresa compreendeu US $ 438,5 milhões no patrimônio dos acionistas, representando 65.8% de capitalização total.

Fonte de financiamento Percentagem Valor ($)
Financiamento da dívida 34.2% 207,000,000
Financiamento de ações 65.8% 438,500,000



Avaliando a liquidez da Columbia Financial, Inc. (CLBK)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.12 1.05

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:

  • Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
  • Eficiência líquida de capital de giro: 0.85

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 67,4 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 22,1 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 15,3 milhões

Indicadores de força de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 89,7 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.35
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 1.67



A Columbia Financial, Inc. (CLBK) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação para esta instituição financeira revela informações críticas sobre o seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.3x 14.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.15x 1.25x
Valor corporativo/ebitda 8.7x 9.2x

Indicadores de desempenho de ações

  • Faixa de preço das ações de 12 meses: $15.25 - $22.75
  • Preço atual das ações: $18.60
  • Volatilidade dos preços de 52 semanas: ±12.5%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 42%

Recomendações de analistas

Recomendação Número de analistas Percentagem
Comprar 4 40%
Segurar 5 50%
Vender 1 10%



Riscos -chave enfrentados pela Columbia Financial, Inc. (CLBK)

Fatores de risco

A Columbia Financial, Inc. enfrenta vários fatores de risco importantes que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Risco específico Impacto potencial
Risco de taxa de juros Flutuações nas taxas de juros ±3.5% Variação potencial da margem de juros líquidos
Competição regional Consolidação do setor bancário 5-7 concorrentes regionais
Risco de portfólio de empréstimos Deterioração da qualidade do crédito 1.42% taxa de empréstimo sem desempenho

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 2,1 milhões Custo potencial de violação
  • Despesas de conformidade regulatória estimadas em $650,000 anualmente
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia

Indicadores de vulnerabilidade financeira

Métrica de risco Valor atual Referência da indústria
Índice de adequação de capital 12.3% Faixa de 10 a 12%
Índice de cobertura de liquidez 138% Requisito mínimo 100%

Mitigação de riscos estratégicos

  • Diversificação da carteira de empréstimos em todo 4 setores primários
  • Investimento contínuo de tecnologia de US $ 1,2 milhão anualmente
  • Estruturas de gerenciamento de risco aprimoradas



Perspectivas de crescimento futuro para a Columbia Financial, Inc. (CLBK)

Oportunidades de crescimento

Columbia Financial, Inc. relatou ativos totais de US $ 4,07 bilhões Em 31 de dezembro de 2023, apresentando um potencial de crescimento significativo no setor bancário regional.

Principais fatores de crescimento

  • A receita de juros líquidos aumentou para US $ 125,4 milhões em 2023
  • Crescimento da carteira de empréstimos de 6.2% ano a ano
  • Expansão de empréstimos imobiliários comerciais no mercado de Nova Jersey

Iniciativas de crescimento estratégico

Iniciativa Impacto projetado Linha do tempo
Atualização da plataforma bancária digital Economia de custos esperada: US $ 3,5 milhões 2024-2025
Otimização da rede de filiais Ganhos potenciais de eficiência: 4.7% 2024
Investimento de infraestrutura de tecnologia Investimento estimado: US $ 12,6 milhões 2024-2026

Oportunidades de expansão de mercado

O foco de expansão geográfica inclui:

  • Mercados -alvo em áreas metropolitanas de Nova Jersey
  • Segmentos de empréstimos pequenos a médios
  • Potenciais oportunidades de fusão e aquisição com bancos comunitários regionais

Projeções de desempenho financeiro

Métrica 2024 Projeção Taxa de crescimento
Receita total US $ 345,6 milhões 7.3%
Resultado líquido US $ 82,4 milhões 5.9%
Ganhos por ação $1.85 6.2%

DCF model

Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.