ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
فهم ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت المؤسسة المالية 221.8 مليون دولار في مجموع الإيرادات السنوية، بما يمثل 7.3% النمو السنوي مقارنة بالسنة المالية السابقة.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 147.6 | 66.5% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 74.2 | 33.5% |
يكشف توزيع الإيرادات حسب قطاعات الأعمال الرئيسية عن التوزيع التالي:
- الخدمات المصرفية التجارية: 128.5 مليون دولار (58٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للأفراد: 62.3 مليون دولار (28٪ من إجمالي الإيرادات)
- إدارة الثروات: 30.4 مليون دولار (14٪ من إجمالي الإيرادات)
بلغ صافي هامش الفائدة 3.75% للسنة المالية، بحافظة قروض يبلغ مجموعها 3.2 مليار دولار.
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 198.6 مليون دولار | 5.2% |
| 2022 | 206.5 مليون دولار | 4.0% |
| 2023 | 221.8 مليون دولار | 7.3% |
غوص عميق في ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى ربحية حاسمة اعتبارًا من أحدث فترة تقرير:
| مقياس الربحية | قيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 74.1 مليون دولار | +8.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.45% | +0.65% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.22% | +0.15% |
| صافي هامش الفائدة | 3.62% | +0.22% |
مؤشرات الأداء الرئيسية للربحية:
- هامش الربح الإجمالي: 77.3%
- هامش الربح التشغيلي: 34.6%
- صافي هامش الربح: 24.5%
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة قوية للتكاليف:
- نسبة الكفاءة: 52.8%
- المصروفات غير المتعلقة بالفائدة إلى إجمالي الإيرادات: 38.7%
- تكلفة الأموال: 1.85%
| ربحية السهم (EPS) | الأداء الفصلي |
|---|---|
| EPS الأساسي | $1.42 |
| مخفف EPS | $1.39 |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجيتها المالية
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| مجموع الديون | 499.9 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.42 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط النضج المرجح: 6.3 سنوات
توزيع تمويل الديون:
| نوع الدين | النسبة المئوية | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|---|
| قروض مصرفية | 62% | 310.2 مليون دولار |
| سندات الشركات | 28% | 140.0 مليون دولار |
| صكوك الديون الأخرى | 10% | 49.7 مليون دولار |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية القائمة: 45.6 مليون سهم
- القيمة السوقية: 1.38 مليار دولار
- سعر السهم: $30.26
تقييم ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمصرف عن مقاييس مالية حاسمة اعتبارًا من أحدث فترة إبلاغ مالي.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| النسبة النقدية | 0.35 |
تحليل رأس المال المتداول
وتبين اتجاهات رأس المال المتداول الخصائص التالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 156.7 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي اتجاه رأس المال المتداول: التوسع الإيجابي
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 48.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.6 مليون دولار |
مؤشرات قوة السيولة
- تغطية الأصول السائلة: 92%
- قابلية خدمة الديون القصيرة الأجل: 1.65x
- كفاية الاحتياطي النقدي: 275.4 مليون دولار
هو ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
اعتبارًا من أحدث البيانات المالية، تكشف مقاييس التقييم الرئيسية للبنك عن رؤى مهمة للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x |
يكشف تحليل أداء أسعار الأسهم عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $16.45
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $25.77
- سعر السهم الحالي: $21.35
- تغير السعر في الأشهر الـ 12 الماضية: +7.2%
توفر مقاييس توزيع الأرباح سياق تقييم إضافي:
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 32.5% |
توزيع إجماع المحللين:
- شراء قوي: 2 محلل
- شراء: 3 محللين
- انتظر: 1 محلل
- بيع: 0 محللين
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $23.50 - $26.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحاسمة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية:
المخاطر المالية ومخاطر السوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | القياس الكمي |
|---|---|---|
| مخاطر أسعار الفائدة | صافي حساسية هامش الفائدة | ± 25 نقطة أساس تقلبات هامش محتملة |
| مخاطر جودة الائتمان | أداء محفظة القروض | 1.12% نسبة القروض المتعثرة |
| مخاطر السيولة | كفاية الاحتياطي النقدي | 487.3 مليون دولار في الأصول السائلة |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل 2.5 مليون دولار سنويا
- تكاليف الامتثال التنظيمي المقدرة بـ 1.7 مليون دولار في السنة
- احتياجات تحسين الهياكل الأساسية التكنولوجية
المخاطر الاستراتيجية
وتشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية ما يلي:
- كثافة المنافسة في الأسواق الإقليمية
- المشهد المحتمل للاندماج والاستحواذ
- تغير البيئة التنظيمية التي تؤثر على العمليات المصرفية
مؤشرات تقلب السوق
| عامل السوق | مستوى المخاطر الحالي | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| عدم اليقين الاقتصادي | معتدل | ±3.5% الفرق المحتمل في الإيرادات |
| شروط سوق الإقراض | مستقر | 124.6 مليون دولار قدرة تسوية حافظة القروض |
آفاق النمو المستقبلي لشركة ConnectOne Bancorp، Inc. (CNOB)
فرص النمو
تظهر المؤسسة المالية إمكانات نمو واعدة من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
محركات النمو الرئيسية
- إجمالي نمو حافظة القروض 8.5 مليار دولار حتى Q4 2023
- زيادة صافي إيرادات الفوائد بمقدار 12.3% على أساس سنوي
- توسع قطاع الإقراض التجاري في أسواق نيوجيرسي وبنسلفانيا
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 385 مليون دولار | 8.7% |
| 2025 | 418 مليون دولار | 9.2% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية في 12.5 مليون دولار في عام 2024
- الاقتناء المزمع للمصرف المجتمعي الإقليمي مع 650 مليون دولار في الأصول
- ميزانية تحديث الهياكل الأساسية التكنولوجية 7.3 مليون دولار
مزايا تنافسية
وضع السوق الذي يتميز بما يلي:
- نسبة رأس المال القوية من 13.6%
- نسبة التكلفة إلى الدخل 52.4%
- العائد على حقوق الملكية (ROE) 11.2%
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.