Breakon Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breakon Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Verständnis Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete das Finanzinstitut 221,8 Millionen US -Dollar in der gesamten Jahresumsatz, die a repräsentiert a 7.3% Vorjahreswachstum aus dem vorangegangenen Geschäftsjahr.

Einnahmequelle Betrag ($ m) Prozentsatz
Nettozinserträge 147.6 66.5%
Nichtinteresse Einkommen 74.2 33.5%

Die Umsatzaufschlüsselung durch wichtige Geschäftssegmente zeigt die folgende Verteilung:

  • Geschäftsbanken: 128,5 Millionen US -Dollar (58% des Gesamtumsatzes)
  • Einzelhandelsbanken: 62,3 Millionen US -Dollar (28% des Gesamtumsatzes)
  • Vermögensverwaltung: 30,4 Millionen US -Dollar (14% des Gesamtumsatzes)

Die Nettozinsspanne stand bei 3.75% Für das Geschäftsjahr mit einem Kreditportfolio von insgesamt 3,2 Milliarden US -Dollar.

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2021 $ 198,6 Millionen 5.2%
2022 206,5 Millionen US -Dollar 4.0%
2023 221,8 Millionen US -Dollar 7.3%



Ein tiefes Tauchgang mit Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt zum Zeitpunkt des letzten Berichtszeitraums kritische Rentabilitätserkenntnisse:

Rentabilitätsmetrik Wert Veränderung des Jahres
Nettoeinkommen 74,1 Millionen US -Dollar +8.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 11.45% +0.65%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.22% +0.15%
Nettozinsspanne 3.62% +0.22%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:

  • Bruttogewinnmarge: 77.3%
  • Betriebsgewinnmarge: 34.6%
  • Nettogewinnmarge: 24.5%

Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:

  • Effizienzverhältnis: 52.8%
  • Nicht-zinsgünstige Kosten für den Gesamtumsatz: 38.7%
  • Kosten für Mittel: 1.85%
Gewinne je Aktie (EPS) Vierteljährliche Leistung
Basic eps $1.42
Verdünnte EPS $1.39



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 412,6 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 87,3 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 499,9 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,2 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.42

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: BBB-
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Gewichtete durchschnittliche Reife: 6,3 Jahre

Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:

Schuldenart Prozentsatz Betrag ($)
Bankkredite 62% 310,2 Millionen US -Dollar
Unternehmensanleihen 28% 140,0 Millionen US -Dollar
Andere Schuldeninstrumente 10% 49,7 Millionen US -Dollar

Aktienfinanzierungsdetails:

  • Stammaktien ausstehend: 45,6 Millionen Aktien
  • Marktkapitalisierung: 1,38 Milliarden US -Dollar
  • Preis pro Aktie: $30.26



Bewertung der Liquidität von Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung der Bank zeigt kritische finanzielle Metriken zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert
Stromverhältnis 1.45
Schnellverhältnis 1.22
Bargeldverhältnis 0.35

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:

  • Gesamtarbeitskapital: 156,7 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
  • Netto -Betriebskapitaltrend: positive Expansion

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 48,3 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -22,1 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows 12,6 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärkeindikatoren

  • Liquid Asset Deckung: 92%
  • Kurzfristige Schuldendienstbarkeit: 1,65x
  • Cash Reserve Adquacy: 275,4 Millionen US -Dollar



Ist Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Nach den neuesten Finanzdaten zeigen die wichtigsten Bewertungsmetriken für die Bank kritische Erkenntnisse für Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 11.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x

Analyse der Aktienpreiserschaftsleistung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:

  • 52 Wochen niedrig: $16.45
  • 52 Wochen hoch: $25.77
  • Aktueller Aktienkurs: $21.35
  • Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +7.2%

Dividendenmetriken bieten zusätzlichen Bewertungskontext:

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.3%
Dividendenausschüttungsquote 32.5%

Analysten -Konsensprüfung:

  • Starker Kauf: 2 Analysten
  • Kaufen: 3 Analysten
  • Halten: 1 Analyst
  • Verkaufen: 0 Analysten

Die Kursziels reicht von Analysten: $23.50 - $26.75




Schlüsselrisiken gegenüber Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)

Risikofaktoren

Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:

Finanz- und Marktrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Quantitative Maßnahme
Zinsrisiko Nettozinsensempfindlichkeit ± 25 Basispunkte potenzielle Randschwankung
Kreditqualitätsrisiko Darlehensportfolio -Leistung 1.12% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
Liquiditätsrisiko Bargeldreserveadäquanz 487,3 Millionen US -Dollar in liquiden Vermögenswerten

Betriebsrisiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,5 Millionen US -Dollar jährlich
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 1,7 Millionen US -Dollar pro Jahr
  • Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen

Strategische Risiken

Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:

  • Regionalmarktwettbewerbsintensität
  • Potenzielle Fusions- und Erwerbslandschaft
  • Änderung des regulatorischen Umfelds, das die Bankgeschäfte beeinflusst

Marktvolatilitätsindikatoren

Marktfaktor Aktuelles Risikoniveau Mögliche Auswirkungen
Wirtschaftliche Unsicherheit Mäßig ±3.5% Potenzielle Umsatzvarianz
Kreditmarktbedingungen Stabil 124,6 Millionen US -Dollar Anpassungskapazität von Kreditportfolios



Zukünftige Wachstumsaussichten für Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 8,5 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
  • Nettozinserträge erhöht sich um um 12.3% Jahr-über-Jahr
  • Expansion des kommerziellen Kreditssegments in den Märkten in New Jersey und Pennsylvania

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 385 Millionen US -Dollar 8.7%
2025 418 Millionen US -Dollar 9.2%

Strategische Initiativen

  • Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
  • Geplante Übernahme der regionalen Gemeinschaftsbank mit 650 Millionen Dollar in Vermögenswerten
  • Modernisierungsbudget für Technologieinfrastruktur von 7,3 Millionen US -Dollar

Wettbewerbsvorteile

Marktpositionierung gekennzeichnet durch:

  • Starkes Kapitalquoten von 13.6%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
  • Eigenkapitalrendite (ROE) von 11.2%

DCF model

ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.