ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Verständnis Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete das Finanzinstitut 221,8 Millionen US -Dollar in der gesamten Jahresumsatz, die a repräsentiert a 7.3% Vorjahreswachstum aus dem vorangegangenen Geschäftsjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 147.6 | 66.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 74.2 | 33.5% |
Die Umsatzaufschlüsselung durch wichtige Geschäftssegmente zeigt die folgende Verteilung:
- Geschäftsbanken: 128,5 Millionen US -Dollar (58% des Gesamtumsatzes)
- Einzelhandelsbanken: 62,3 Millionen US -Dollar (28% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltung: 30,4 Millionen US -Dollar (14% des Gesamtumsatzes)
Die Nettozinsspanne stand bei 3.75% Für das Geschäftsjahr mit einem Kreditportfolio von insgesamt 3,2 Milliarden US -Dollar.
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | $ 198,6 Millionen | 5.2% |
| 2022 | 206,5 Millionen US -Dollar | 4.0% |
| 2023 | 221,8 Millionen US -Dollar | 7.3% |
Ein tiefes Tauchgang mit Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt zum Zeitpunkt des letzten Berichtszeitraums kritische Rentabilitätserkenntnisse:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 74,1 Millionen US -Dollar | +8.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.45% | +0.65% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.22% | +0.15% |
| Nettozinsspanne | 3.62% | +0.22% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Bruttogewinnmarge: 77.3%
- Betriebsgewinnmarge: 34.6%
- Nettogewinnmarge: 24.5%
Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:
- Effizienzverhältnis: 52.8%
- Nicht-zinsgünstige Kosten für den Gesamtumsatz: 38.7%
- Kosten für Mittel: 1.85%
| Gewinne je Aktie (EPS) | Vierteljährliche Leistung |
|---|---|
| Basic eps | $1.42 |
| Verdünnte EPS | $1.39 |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 499,9 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.42 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Reife: 6,3 Jahre
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Bankkredite | 62% | 310,2 Millionen US -Dollar |
| Unternehmensanleihen | 28% | 140,0 Millionen US -Dollar |
| Andere Schuldeninstrumente | 10% | 49,7 Millionen US -Dollar |
Aktienfinanzierungsdetails:
- Stammaktien ausstehend: 45,6 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 1,38 Milliarden US -Dollar
- Preis pro Aktie: $30.26
Bewertung der Liquidität von Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung der Bank zeigt kritische finanzielle Metriken zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Bargeldverhältnis | 0.35 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 156,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitaltrend: positive Expansion
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 48,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 12,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärkeindikatoren
- Liquid Asset Deckung: 92%
- Kurzfristige Schuldendienstbarkeit: 1,65x
- Cash Reserve Adquacy: 275,4 Millionen US -Dollar
Ist Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Nach den neuesten Finanzdaten zeigen die wichtigsten Bewertungsmetriken für die Bank kritische Erkenntnisse für Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Analyse der Aktienpreiserschaftsleistung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:
- 52 Wochen niedrig: $16.45
- 52 Wochen hoch: $25.77
- Aktueller Aktienkurs: $21.35
- Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +7.2%
Dividendenmetriken bieten zusätzlichen Bewertungskontext:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 32.5% |
Analysten -Konsensprüfung:
- Starker Kauf: 2 Analysten
- Kaufen: 3 Analysten
- Halten: 1 Analyst
- Verkaufen: 0 Analysten
Die Kursziels reicht von Analysten: $23.50 - $26.75
Schlüsselrisiken gegenüber Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:
Finanz- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Quantitative Maßnahme |
|---|---|---|
| Zinsrisiko | Nettozinsensempfindlichkeit | ± 25 Basispunkte potenzielle Randschwankung |
| Kreditqualitätsrisiko | Darlehensportfolio -Leistung | 1.12% Nicht-Leistungs-Darlehensquote |
| Liquiditätsrisiko | Bargeldreserveadäquanz | 487,3 Millionen US -Dollar in liquiden Vermögenswerten |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 1,7 Millionen US -Dollar pro Jahr
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Strategische Risiken
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:
- Regionalmarktwettbewerbsintensität
- Potenzielle Fusions- und Erwerbslandschaft
- Änderung des regulatorischen Umfelds, das die Bankgeschäfte beeinflusst
Marktvolatilitätsindikatoren
| Marktfaktor | Aktuelles Risikoniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Wirtschaftliche Unsicherheit | Mäßig | ±3.5% Potenzielle Umsatzvarianz |
| Kreditmarktbedingungen | Stabil | 124,6 Millionen US -Dollar Anpassungskapazität von Kreditportfolios |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 8,5 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 12.3% Jahr-über-Jahr
- Expansion des kommerziellen Kreditssegments in den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 385 Millionen US -Dollar | 8.7% |
| 2025 | 418 Millionen US -Dollar | 9.2% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
- Geplante Übernahme der regionalen Gemeinschaftsbank mit 650 Millionen Dollar in Vermögenswerten
- Modernisierungsbudget für Technologieinfrastruktur von 7,3 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile
Marktpositionierung gekennzeichnet durch:
- Starkes Kapitalquoten von 13.6%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Eigenkapitalrendite (ROE) von 11.2%
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