ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Comprendre Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Au quatrième trimestre 2023, l'institution financière a rapporté 221,8 millions de dollars dans le total des revenus annuels, représentant un 7.3% Croissance d'une année à l'autre par rapport à l'exercice précédent.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 147.6 | 66.5% |
| Revenus non intérêts | 74.2 | 33.5% |
La rupture des revenus par les principaux segments d'entreprise révèle la distribution suivante:
- Banque commerciale: 128,5 millions de dollars (58% du total des revenus)
- Banque de détail: 62,3 millions de dollars (28% des revenus totaux)
- Gestion de la patrimoine: 30,4 millions de dollars (14% des revenus totaux)
La marge d'intérêt nette se tenait à 3.75% pour l'exercice, avec un portefeuille de prêts totalisant 3,2 milliards de dollars.
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 198,6 millions de dollars | 5.2% |
| 2022 | 206,5 millions de dollars | 4.0% |
| 2023 | 221,8 millions de dollars | 7.3% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la banque révèle des informations de rentabilité critiques à la période de référence la plus récente:
| Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenu net | 74,1 millions de dollars | +8.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.45% | +0.65% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.22% | +0.15% |
| Marge d'intérêt net | 3.62% | +0.22% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité:
- Marge bénéficiaire brute: 77.3%
- Marge bénéficiaire de fonctionnement: 34.6%
- Marge bénéficiaire nette: 24.5%
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une forte gestion des coûts:
- Ratio d'efficacité: 52.8%
- Dépenses sans intérêt aux revenus totaux: 38.7%
- Coût des fonds: 1.85%
| Bénéfice par action (EPS) | Performance trimestrielle |
|---|---|
| EPS de base | $1.42 |
| EPS dilué | $1.39 |
Dette vs Équité: comment Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 412,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 87,3 millions de dollars |
| Dette totale | 499,9 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité moyenne pondérée: 6,3 ans
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage | Montant ($) |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 62% | 310,2 millions de dollars |
| Obligations d'entreprise | 28% | 140,0 millions de dollars |
| Autres instruments de dette | 10% | 49,7 millions de dollars |
Détails de financement par actions:
- Stock ordinaire en circulation: 45,6 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 1,38 milliard de dollars
- Prix par action: $30.26
Évaluation des liquidités Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de la banque révèle des mesures financières critiques à la dernière période d'information financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Ratio de trésorerie | 0.35 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 156,7 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Tendance nette du fonds de roulement: extension positive
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 48,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 12,6 millions de dollars |
Indicateurs de résistance aux liquidités
- Couverture des actifs liquides: 92%
- Intensibilité à de la dette à court terme: 1,65x
- Adéquation de réserve de trésorerie: 275,4 millions de dollars
Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
À partir des dernières données financières, les principales mesures d'évaluation de la banque révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
L'analyse des performances des cours des actions révèle les tendances clés suivantes:
- 52 semaines de bas: $16.45
- 52 semaines de haut: $25.77
- Prix actuel de l'action: $21.35
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +7.2%
Les mesures de dividendes fournissent un contexte d'évaluation supplémentaire:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.3% |
| Ratio de distribution de dividendes | 32.5% |
Répartition du consensus des analystes:
- Achat fort: 2 analystes
- Acheter: 3 analystes
- Prise: 1 analyste
- Vendre: 0 analystes
Varigne des prix cible des analystes: $23.50 - $26.75
Risques clés face à Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques:
Risques financiers et de marché
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Mesure quantitative |
|---|---|---|
| Risque de taux d'intérêt | Sensibilité nette à la marge d'intérêt | ± 25 points de base fluctuation potentielle de la marge |
| Risque de qualité du crédit | Performance du portefeuille de prêts | 1.12% Ratio de prêts non performants |
| Risque de liquidité | Adéquation de réserve de trésorerie | 487,3 millions de dollars dans les actifs liquides |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 2,5 millions de dollars annuellement
- Frais de conformité réglementaire estimés à 1,7 million de dollars par année
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Risques stratégiques
Les risques stratégiques clés comprennent:
- Intensité de la concurrence du marché régional
- Paysage potentiel de fusion et d'acquisition
- Modification de l'environnement réglementaire ayant un impact sur les opérations bancaires
Indicateurs de volatilité du marché
| Facteur de marché | Niveau de risque actuel | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Incertitude économique | Modéré | ±3.5% variance des revenus potentiels |
| Conditions du marché des prêts | Écurie | 124,6 millions de dollars Capacité d'ajustement du portefeuille de prêts |
Perspectives de croissance futures pour Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 8,5 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 12.3% d'une année à l'autre
- Expansion du segment des prêts commerciaux sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 385 millions de dollars | 8.7% |
| 2025 | 418 millions de dollars | 9.2% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 12,5 millions de dollars en 2024
- Acquisition prévue de la banque communautaire régionale avec 650 millions de dollars dans les actifs
- Budget de modernisation des infrastructures technologiques de 7,3 millions de dollars
Avantages compétitifs
Positionnement du marché caractérisé par:
- Fort ratio de capital de 13.6%
- Ratio coût-revenu de 52.4%
- Retour sur capitaux propres (ROE) de 11.2%
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.